Názor Nejlepší seznamy Business Trhy Vývoj Technika
Června 24, 2024

Tokenizované RWA překlenují propast mezi DeFi a TradFi

Stručně

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Když mluvíme o aktivech reálného světa, obvykle máme na mysli nějaké fyzické aktivum materiálního světa nebo nějaký obchodní nástroj v tradičních financích (TradFi). Nyní se však objevila možnost tokenizovat prakticky jakýkoli hodnotný předmět, čímž se dostal do sféry web3a otevírání jedinečných výhod, které jsou s tím spojeny DeFi. 

RWA v krypto je jedním z hlavní trendy v roce 2024 v rámci vesmíru a v tomto článku se pokusíme vysvětlit jeho koncept, hovořit o výhodách, které může nabídnout, o výzvách, které je třeba ještě vyřešit, a prozkoumáme některé z nejlepších RWA projektů, které jsou již pro uživatele otevřené.

Co je tokenizace RWA? 

V podstatě to znamená převedení aktiv z fyzického světa nebo práv k jejich vlastnictví na digitální token, který umožňuje jejich využití v DeFi a snadno obchodovatelné pomocí blockchainu. Ty mohou zahrnovat nemovitosti, pokladniční poukázky, práva duševního vlastnictví, měnu a dokonce i kreditní karty.

Konvertování RWA do jejich digitálních reprezentací poskytuje všechny výhody, které blockchain přináší, jako je vylepšená bezpečnost, neměnnost a transparentnost. Vzhledem k tomu, že jsou kryty fyzickými aktivy, jsou tyto tokeny méně náchylné na volatilitu a spekulativní obchodování, což z nich činí spolehlivou digitální investici.

Celkový objem RWA v řetězci nyní podle odhadů přesáhl 10.5 miliardy dolarů rwa.xyz. Tento významný příspěvek k DeFiRůst společnosti ji staví do přímé konkurence institucím TradFi, které tradičně zpracovávaly transakce RWA. Nyní se však k nim připojuje mnohem více organizací web3 oblasti, protože výhody decentralizované správy aktiv jsou jasné.

Vezměte si například realitního developera. Právě dokončil práce na nové obytné budově a chce její části prodat nebo pronajmout. Přeměnou jednotlivých nemovitostí nebo čtverečních metrů zástavby na tokeny získají mezinárodní klienti příležitost ucházet se o vlastnická práva a převádět kapitál bezpečně na řetězci. Toto je jen jeden příklad z mnoha případů použití RWA.

V podstatě může těžit z jakékoli formy fyzického majetku tokenizace a efektivní využití blockchainu. Mezi typy RWA patří:

  • Měny/akcie/dluhopisy
  • Nemovitost
  • Vozidla
  • Spotřební zboží
  • sběratelství
  • Komodity
  • Kulturní díla (umění/knihy/hudba)
  • Duševní vlastnictví

Proč tokenizovat RWA?

Tokenizace poskytuje několik výhod jak pro držitele aktiv, tak pro celý ekosystém:

  • Jednou z výhod RWA je, že umožňuje částečné vlastnictví, poskytující příležitost každému investorovi nakoupit akcie bez ohledu na dostupný kapitál.
  • Tato nižší překážka vstupu spolu s bezhraniční povahou blockchainu a velkým množstvím dostupných výměnných platforem zvyšuje potenciál likvidity RWA a jejich přístupnost.
  • Tokenizované vlastnictví aktiv je bezpečné a nesporné díky zdědění úrovně zabezpečení základní sítě, což snižuje rizika podvodných aktivit.
  • Evidence převodů RWA je pro zajištění vedena v otevřené a decentralizované účetní knize průhlednost.
  • Zvyšuje se tokenizace aktiv účinnost a snižuje náklady tím, že umožňuje peer-to-peer převody aktiv, čímž se eliminuje spoléhání se na zprostředkovatele a rozsáhlé byrokratické postupy s tím spojené. 

Výzvy, které má sektor RWA

Přestože tokenizace poskytuje jasné potenciální výhody, části odvětví stále čelí specifickým výzvám, jako jsou regulační nejistoty v různých jurisdikcích, legitimizace tokenizovaných vlastnických práv u soudů a bezpečnostní obavy spojené s chytrými smlouvami.

To je patrné zejména u RWA v oblasti nemovitostí, kde je největší výzvou orientace v různých právních rámcích, vymáhání dodržování předpisů a budování důvěry.

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Navzdory těmto problémům je sektor tokenizace na stabilní trajektorii růstu. Tokenizace finančních nástrojů a drahých kovů se ukázala jako dobře zavedené odvětví, které od začátku roku 33 zvýšilo celkovou hodnotu o 2024 %.

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Nejlepší RWA projekty roku 2024

Ondo

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Ondo Finance, která byla spuštěna v roce 2021, se zaměřuje na demokratizaci přístupu k financím na institucionální úrovni překlenutím propasti mezi TradFi a DeFi. Umožňuje nízkorizikové investice do krátkodobých amerických státních dluhopisů v regulovaném prostředí pro udržitelný výnos.

Ondo klasifikuje své $ USD token jako tokenizovaný cenný papír, což mu umožňuje fungovat jako aktivum na doručitele, jako jsou stablecoiny, ale také vydělávat držitelům většinu výnosů ze zajištěných aktiv.

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Polymesh

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Je to povolený L2 blockchain, který je účelově vytvořen pro obchodování s bezpečnostními tokeny. Jejím posláním je zefektivnit procesy TradFi poskytováním blockchainového prostředí s ověřováním identity a dodržováním regulačních norem požadovaných pro obchodování s regulovanými aktivy.

Kombinací platformy, která dodržuje regulační požadavky v decentralizovaném rámci s řízením řízeným ekosystémem, spojil Poymesh to nejlepší z FradFi a DeFi worlds, jehož cílem je vyřešit právní nejistotu obchodování s tokenizovanými RWA.

MakerDAO

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Jeden z nejznámějších protokolů Etherea. V posledních letech MarerDAO učinila významné kroky k diverzifikaci kolaterálu na podporu stabilního coinu $ DAI.

V červnu 2024 jsou téměř 2 miliardy USD z celkových 5.15 miliard USD na podporu DAI (~37.8 %) RWA, což z něj v podstatě dělá první stablecoin krytý pokladniční poukázkou.

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Zdroj: Dune.com/steakhouse

Paxos zlato

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

$PAXG je RWA token představující zlato uložené ve specializovaných trezorech. Jeden žeton odpovídá jedné unci zlatého prutu. Paxos prochází měsíčními audity, aby se zajistilo, že token je neustále kryt skutečným zlatem v poměru 1:1.

Na rozdíl od nákupu zlatých ETF a slitků si Paxos neúčtuje poplatky za úschovu, podporuje částečné vlastnictví a svým uživatelům poskytuje okamžité nákupy. Každý držitel $PAXG může své držby kdykoli vykoupit za zlaté pruty prostřednictvím sítě maloobchodníků po celém světě nebo je okamžitě vyměnit za USD za aktuální tržní cenu.

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Zdroj: Paxos

RealToken

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Je to současná jednička na trhu realitní RWA, nabízející částečné vlastnictví nemovitostí v USA bez povolení, ale vyhovujícím způsobem. Nemovitosti zatím nelze v USA oficiálně tokenovat, ale RealToken našel legální řešení.

Každá nemovitost na svém trhu je vlastněna samostatnou společností, která je sama tokenizována do a defined počet jedinečných tokenů. Tato společnost pak zaměstnává firmu pro správu nemovitostí, která je pověřena získáváním nájemníků, vybíráním nájemného a prováděním údržby nemovitostí. RealToken frakční pronajímatelé jednoduše investují jednou a inkasují svou část nájemného každý týden.

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Zdroj: RealToken

Služba neustále přidává nové nemovitosti na svůj trh a její TVL již více než 2 roky neustále roste, nyní v hodnotě téměř 110 milionů $ (Defillama).

TokenFi

Aktiva reálného světa (RWA) v kryptoměnách získávají na popularitě v roce 2024 a nabízejí jedinečné výhody a výzvy, přičemž pro uživatele jsou již otevřeny špičkové projekty.

Postavena jako platforma pro uživatele ke spouštění jejich tokenů v jednoduchém prostředí bez nutnosti kódovacích dovedností, plánují spustit Tokenizační modul RWA v roce 2024.

Když je otevřen pro veřejnost, umožní komukoli snadno tokenizovat jakoukoli třídu aktiv kromě cenných papírů. I když zatím není známo, jak se vypořádají s regulačními výzvami a požadavky na vymáhání, platforma získala ve vesmíru značnou trakci. V případě úspěchu může TokenFi vytvořit základ pro bezpečnou a všestrannou tokenizaci RWA.

RWAs Spearhead DeFiHromadná adopce

Integrace RWA do prostředí blockchainu je jedním z hlavních pokroků v tomto prostoru, který si získává značnou pozornost velkých hráčů ve světě TradFi a přispívá k DeFiuznání mezi institucionálními investory.

V poslední analytická předpověďMcKinsey & Company předpověděl, že trh krypto RWA dosáhne do roku 2 kapitalizace 4 2030 $ (až XNUMX XNUMX $ v optimistickém scénáři). Taková injekce kapitálu do blockchainového ekosystému by nepochybně zpevnila DeFi's postavení ve finančním světě, přilákat ještě více investic, přispět k dalším inovacím a připravit půdu pro další vlnu web3 přijetí.

Odmítnutí odpovědnosti

V souladu s Pokyny k projektu Trust, prosím vezměte na vědomí, že informace uvedené na této stránce nejsou určeny a neměly by být vykládány jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jakékoli jiné formy poradenství. Je důležité investovat jen to, co si můžete dovolit ztratit, a v případě pochybností vyhledat nezávislé finanční poradenství. Pro další informace doporučujeme nahlédnout do smluvních podmínek a také na stránky nápovědy a podpory poskytnuté vydavatelem nebo inzerentem. MetaversePost se zavázala poskytovat přesné a nezaujaté zprávy, ale podmínky na trhu se mohou bez upozornění změnit.

O autorovi

Anthony je blockchain analytik a spisovatel s akademickým vzděláním v biochemii. Pracuje jako výzkumník a tvůrce obsahu v protokolu PowerPool, pokrývající aktualizace ekosystému, novinka DeFi/dePin/AI produkty a analýzy různých web3 protokoly.

Další články
Anthony Solover
Anthony Solover

Anthony je blockchain analytik a spisovatel s akademickým vzděláním v biochemii. Pracuje jako výzkumník a tvůrce obsahu v protokolu PowerPool, pokrývající aktualizace ekosystému, novinka DeFi/dePin/AI produkty a analýzy různých web3 protokoly.

Hot Stories
Připojte se k našemu zpravodaji.
Novinky

Od zvlnění k velké zelené DAO: Jak kryptoměnové projekty přispívají k charitě

Pojďme prozkoumat iniciativy využívající potenciál digitálních měn pro charitativní účely.

Vědět více

AlphaFold 3, Med-Gemini a další: The Way AI Transforms Healthcare in 2024

Umělá inteligence se ve zdravotnictví projevuje různými způsoby, od odhalování nových genetických korelací až po posílení robotických chirurgických systémů...

Vědět více
Připojte se k naší komunitě inovativních technologií
Více
Dozvědět se více
Průkopnické poznatky: Klíčové poznámky a panely, které utvářely budoucnost blockchainu na konferenci Hack Seasons
Názor Business Životní styl Trhy Vývoj Technika
Průkopnické poznatky: Klíčové poznámky a panely, které utvářely budoucnost blockchainu na konferenci Hack Seasons
Července 12, 2024
Nezastavitelný vzestup čísel DePIN: 650+ projektů prokazujících odolnost na nestálém trhu s kryptoměnami
Názor Business Trhy
Nezastavitelný vzestup čísel DePIN: 650+ projektů prokazujících odolnost na nestálém trhu s kryptoměnami
Července 12, 2024
Mantle spouští AI Fest, motivuje účastníky k plnění úkolů z 1M MNT a fondu odměn projektu ekosystému
Životní styl Novinky Technika
Mantle spouští AI Fest, motivuje účastníky k plnění úkolů z 1M MNT a fondu odměn projektu ekosystému
Července 12, 2024
Vitalik Buterin o budoucnosti Etherea, škálovatelnosti krypto komunity a dalších
Názor Trhy Vývoj Technika
Vitalik Buterin o budoucnosti Etherea, škálovatelnosti krypto komunity a dalších
Července 12, 2024
CRYPTOMERIA LABS PTE. LTD.