Kryptodivize společnosti Robinhood dosáhla vypořádání s NYDFS ve výši 30 milionů dolarů za interní personální obsazení
Po zahájení srpna byl případ uzavřen vyšetřováním neblaze proslulé investiční platformy newyorským ministerstvem finančních služeb Robinhoodova krypto divize. Historicky první vymáhání státní agentury v kryptoprostoru začalo v roce 2020, dlouho před IPO společnosti Robinhood v roce 2021, zahrnující kontrolu dohledu a vyšetřování prosazování.
Tato vyšetřování odhalila „významná porušení anti-praní špinavých peněz a předpisy o kybernetické bezpečnosti,“ uvedla superintendantka Adrienne A. Harrisová v a uvolněte. Společnost Robinhood crypto (RHC) původně očekávala, že v roce 2021 zaplatí pokutu 10 milionů dolarů. Wall Street Journal, ale později upravil tento odhad na správnou konečnou částku: 30 milionů dolarů.
Některá specifika, o která se opírá poslední střet Robinhooda se zákonem, vycházejí z Škálovatelnost. Jejich personální a technologická infrastruktura nedržela krok s raketovým růstem jejich uživatelské základny – který vyvrcholil během pandemie. Zpráva NYDFS uvedla, že se společnosti „nepovedlo včas přejít z manuálního systému monitorování transakcí, který nebyl adekvátní velikosti RHC, profilům zákazníků a objemům transakcí“.
RHC také nedokázalo dostatečně obsadit své potřebné oddělení BSA/AML a ignorovalo v něm „kritická selhání“. kybernetická bezpečnost program související s operačními riziky. Dokonce opomněli splnit jednoduchý požadavek na uvedení telefonního čísla na svých stránkách věnovaných vyřizování stížností spotřebitelů.
Prostřednictvím podvodu, nedbalosti nebo kombinace obojího společnost Robinhood stále potvrdila soulad s nařízením NYDFS o sledování transakcí a nařízením o kybernetické bezpečnosti a ignorovala požadavky na podávání zpráv stanovené v jejich zakázkové dohodě o dozoru s NYDFS.
Třicet milionů dolarů není ani polovina pro Robinhooda, který zaplatil 65 milionů dolarů SEK vyrovnání v roce 2020 a další pokutu 70 milionů dolarů Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Každý samostatný trestný čin se týkal „klamání zákazníků“, CNBC řekl.
Jen jeden den poté, co byla konečná částka NYDFS zveřejněna, generální ředitel Robinhood Vlad Tenev oznámila, společnost by propustila téměř čtvrtinu svých zaměstnanců – asi 900 lidí – s odkazem na inflaci, ale ne na čistou ztrátu 295 milionů dolarů vykázanou ve 2. čtvrtletí 2022.
„Zatímco se to dotkne zaměstnanců všech funkcí, změny se soustředí zejména na naše operace, marketing a funkce řízení programů,“ řekl Tenev krátce poté, co RHC dostala pokutu za nedostatek zaměstnanců.
NYDFS snížila porušování RHC na „neschopnost podporovat a udržovat adekvátní kulturu dodržování předpisů“. Globální finanční centrum, kterým je, vláda státu New York hraje obrovskou roli při vytváření základního regulačního precedentu v tomto rozvíjejícím se prostoru.
Letošní kryptozima má nebo slouží k odplavení a uzavírá příslovečnou první vlnu. Když se na to podíváme zpětně, prostor prošel divokou jízdou, která se jednou za život promění a která se nyní rozvine do skutečně udržitelných systémů. Stabilita může přinést více možností, ale vyžaduje emocionální obratnost, jejíž příkladem je Momentka když uznali výhody chráněného hlasování a na chvíli se zastavili, aby si vzpomněli na vzrušení. DeFi bude muset být trochu reálnější, aby přežil.
„Všechny společnosti využívající virtuální měnu s licencí New York State podléhají stejným předpisům proti praní špinavých peněz, ochraně spotřebitelů a kybernetické bezpečnosti jako tradiční společnosti poskytující finanční služby,“ připomněl Harris čtenářům ve zprávě. "DFS bude nadále vyšetřovat a podnikat kroky, když jakýkoli držitel licence poruší zákon nebo předpisy ministerstva, které jsou zásadní pro ochranu spotřebitelů a zajištění bezpečnosti a zdraví institucí."
Robinhood se mezitím zavázal k etickému zlepšení.
„Dosáhli jsme významného pokroku při budování špičkových právních programů, programů pro dodržování předpisů a kybernetické bezpečnosti a budeme i nadále upřednostňovat tuto práci, abychom co nejlépe sloužili našim zákazníkům,“ uvedla v prohlášení citovaném WSJ zástupkyně generálního poradce pro soudní spory a vymáhání právních předpisů Cheryl Crumpton.
„Zůstáváme hrdí na to, že nabízíme dostupnější platformu s nižšími náklady pro nákup a prodej kryptoměn, a jsme nadšeni, že budeme pokračovat v růstu našeho podnikání odpovědným způsobem s novými produkty a službami, které naši zákazníci chtějí.“
Jako součást jejich vyrovnání ve výši 30 milionů dolarů tento týden bude Robinhood také spolupracovat s nezávislým konzultantem na hodnocení a monitorování jejich úsilí o nápravu. Jejich uživatelská základna je momentálně mimo, ale energie je silná. Takže možná Robinhood může koupit ponor tím, že vložili určité úsilí do své etiky, dokud medvědí okolnosti trvají.
Přečtěte si související příspěvky:
Odmítnutí odpovědnosti
V souladu s Pokyny k projektu Trust, prosím vezměte na vědomí, že informace uvedené na této stránce nejsou určeny a neměly by být vykládány jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jakékoli jiné formy poradenství. Je důležité investovat jen to, co si můžete dovolit ztratit, a v případě pochybností vyhledat nezávislé finanční poradenství. Pro další informace doporučujeme nahlédnout do smluvních podmínek a také na stránky nápovědy a podpory poskytnuté vydavatelem nebo inzerentem. MetaversePost se zavázala poskytovat přesné a nezaujaté zprávy, ale podmínky na trhu se mohou bez upozornění změnit.
O autorovi
Vittoria Benzine je umělecká spisovatelka z Brooklynu a osobní esejistka zabývající se současným uměním se zaměřením na lidské kontexty, kontrakulturu a magii chaosu. Přispívá do časopisů Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine a dalších.
Další články
Vittoria Benzine je umělecká spisovatelka z Brooklynu a osobní esejistka zabývající se současným uměním se zaměřením na lidské kontexty, kontrakulturu a magii chaosu. Přispívá do časopisů Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine a dalších.
