Rizika praní špinavých peněz v Metaverse
Julian Dixon, zakladatel a předseda ve společnosti Napier
Prostředky protékají metaverzí. Tento 3D pohlcující svět virtuální a rozšířené reality, kdysi výhradní hájemství hráčů, zaznamenal svůj potenciál umocněný podporou velkých značek a celebrit, které podle McKinsey do roku 5 vygenerují až 2030 bilionů dolarů.
Od návrhů Gucciho v avataru po nezaměnitelný token Jonnyho Deppa (NFTUmělecká díla, umění a móda jsou významnými příjemci, kteří prodávají virtuální verze svých produktů za digitální měny, aby se dostali na nové trhy a zvýšili interakci se zákazníky
S inovacemi však přichází riziko a se zisky paralelní nárůst trestné činnosti. V tomto rychle se vyvíjejícím, decentralizovaném a neregulovaném prostoru vzkvétá praní špinavých peněz, protože nezákonní aktéři využívají mezery v zabezpečení, což ztěžuje dohledání černých peněz.
Krize identity?
Metaverse, vlastněná svými uživateli, nemá žádnou centrální autoritu, která by vedla lidi k odpovědnosti a vynucovala dodržování povinného anti-money laundering (AML), kterým se obvykle řídí společnosti poskytující finanční služby. Protokoly Know Your Customer (KYC) a Customer Due Diligence (CDD), které jsou klíčové pro ověření identity zákazníka a hodnocení rizik před otevřením účtu, proto kryptoburzy vždy nepoužívají.
I když to může být často výsledkem neadekvátních nástrojů spíše než záměrného dohledu, výsledek je stejný; oportunisté si libují v anonymitě, schovávají se za avatary nebo zakrývají původ nelegálně získaných finančních prostředků v digitálních peněženkách. V tomto přechodném prostoru se phishingovým podvodům daří; vydělávat na boomu v investicích do nemovitostí v metaverse k vyčerpání peněženek prostřednictvím falešných přihlašovacích panelů legitimních poskytovatelů peněženek nebo domén známých platforem metaverse.
Naštěstí převažuje jistá jistota. Technologie Blockchain, která je základem sledování a ukládání všech digitálních burz, teoreticky poskytuje šifrování kritických transakcí odolné proti neoprávněné manipulaci. Tato odpovědnost a jistota proto musí být základem pro vybudování robustního bezpečnostního řešení, i když podvodníci stále nacházejí způsoby, jak jim zabládit. Od používání více blockchainů a různých kryptoměn – nákup mincí v jedné formě a prodej v jiné – až po poletování mezi různými metaverzními platformami, černé peníze mají složitou jízdu kolem systému.
Bitva o regulaci
Úřady si uvědomují, že nové technologie překonávají stávající rámce proti praní špinavých peněz (AML), a proto reagují, i když převládá pocit, že se snaží dohnat.
Návrh EU Markets in Crypto Assets (MiCA), který má být implementován v roce 2024, poprvé začleňuje kryptoaktiva, emitenty kryptoaktiv a poskytovatele služeb kryptoaktiv (CASP) do regulačního rámce.
Záměrem je lépe chránit peněženky spotřebitelů a zavést odpovědnost v případě ztráty kryptoaktiv investorů v důsledku trestné činnosti. To však nakonec nedosahuje, zejména pokud jde o velké podniky (CASP), které by měly podléhat většímu dohledu a přísnějším požadavkům, má-li mít návrh zákona smysluplný dopad na sektor.
Vnést do metaverzních platebních systémů větší řád a legitimitu bez potlačení inovací a svobody, které mohou hráči na trhu očekávat od tohoto decentralizovaného prostoru, je samozřejmě ošidná. Zabezpečení tohoto bezhraničního, rychle se pohybujícího prostoru skutečně vyžaduje jednotu, jasnost a konzistenci, přesto je třeba zjistit řadu nesrovnalostí, zejména mimo Evropu.
Vzhledem k tomu, že ústavní zákony USA se tradičně podřizují zákonům jednotlivých států, reakce na podvody budou pravděpodobně roztříštěné, zatímco zůstávají otázky, jak nejlépe určit jurisdikci v tomto rychle se vyvíjejícím novém světě. Určuje například fyzická poloha kybernetického zločince v době spáchání trestného činu odpovědnost, nebo vstupuje do hry jeho národnost?
Budování důvěry u zákazníků a regulačních orgánů
Na zákoně se možná stále pracuje, ale regulace je na vzestupu a převládá konsenzus: klíčem k řešení nekalých praktik v metaverzích zůstává prosévání zločinců v okamžiku nástupu.
Spolu s rostoucím geopolitickým napětím a nestálým makroprostředím musí být základní principy identity a důvěry v centru krypto AML program pro zprostředkovatele digitálních plateb. Nejen, že to umožní bezpečně usnadnit přeshraniční platby pro regionální a globální obchodníky, ale také zmírní poškození pověsti způsobené tím, že špatní hráči proklouznou sítí.
Zatímco prakticky okamžitá povaha kryptoplateb se zdá být problémem při odhalování podvodného chování, stejná agilita může být základem pro proces dodržování předpisů. Platební systémy, které do svých opatření KYC a CDD zahrnují pokročilé technologie, jako je umělá inteligence a strojové učení, uvidí výhody. Prověřování podrobností o nových uživatelích v reálném čase proti stále rostoucím globálním seznamům sankcí a sledování transakcí, které může zlepšit ověřování identity, pomůže rychleji vykořenit podezřelou aktivitu a zajistí proaktivnější přístup k zabezpečení.
Pokud jde o boj proti finanční kriminalitě v metavesmíru, technologie není zlatou kulkou, ale hraje významnou roli. Zlepšení kvality a sledovatelnosti na použitelných datech a přehledech neustále generovaných blockchainem bude zásadní při vytváření komplexního obrazu rychle se vyvíjejícího prostředí hrozeb. Vypořádání se s obrovskými riziky a příležitostmi, které metaverze představuje, bude vyžadovat kolektivní úsilí, ve kterém jsou nejpokročilejší procesy a postupy stále důležitější pro podporu vznikajících politik.
Přečtěte si další související články:
Odmítnutí odpovědnosti
V souladu s Pokyny k projektu Trust, prosím vezměte na vědomí, že informace uvedené na této stránce nejsou určeny a neměly by být vykládány jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jakékoli jiné formy poradenství. Je důležité investovat jen to, co si můžete dovolit ztratit, a v případě pochybností vyhledat nezávislé finanční poradenství. Pro další informace doporučujeme nahlédnout do smluvních podmínek a také na stránky nápovědy a podpory poskytnuté vydavatelem nebo inzerentem. MetaversePost se zavázala poskytovat přesné a nezaujaté zprávy, ale podmínky na trhu se mohou bez upozornění změnit.
O autorovi
Damir je vedoucí týmu, produktový manažer a editor ve společnosti Metaverse Post, pokrývající témata jako AI/ML, AGI, LLM, Metaverse a Web3- související obory. Jeho články přitahují každý měsíc masivní publikum čítající více než milion uživatelů. Jeví se jako odborník s 10 lety zkušeností v oblasti SEO a digitálního marketingu. Damir byl zmíněn v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto a další publikace. Jako digitální nomád cestuje mezi SAE, Tureckem, Ruskem a SNS. Damir získal bakalářský titul z fyziky, o kterém se domnívá, že mu dal dovednosti kritického myšlení potřebné k úspěchu v neustále se měnícím prostředí internetu.
Další články
Damir je vedoucí týmu, produktový manažer a editor ve společnosti Metaverse Post, pokrývající témata jako AI/ML, AGI, LLM, Metaverse a Web3- související obory. Jeho články přitahují každý měsíc masivní publikum čítající více než milion uživatelů. Jeví se jako odborník s 10 lety zkušeností v oblasti SEO a digitálního marketingu. Damir byl zmíněn v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto a další publikace. Jako digitální nomád cestuje mezi SAE, Tureckem, Ruskem a SNS. Damir získal bakalářský titul z fyziky, o kterém se domnívá, že mu dal dovednosti kritického myšlení potřebné k úspěchu v neustále se měnícím prostředí internetu.
