Praní špinavých peněz v Metaverse: NFTs, DeFi 2023
Stručně
Studie zjistila, že nejoblíbenější metodou praní špinavých peněz bylo prostřednictvím nezaměnitelných tokenů (NFTs).
Praní špinavých peněz v Metaverse je komplikovaný problém, který nemá snadné řešení.
Nedávná studie zjistila, že 17 milionů Ethereum adres se používá k praní špinavých peněz. To je překvapivě velké číslo, vezmeme-li v úvahu, že Ethereum existuje teprve pár let. Studie zjistila, že nejoblíbenější metodou praní špinavých peněz bylo prostřednictvím nezaměnitelných tokenů (NFTs). NFTs jsou digitální aktiva, která nejsou vzájemně zaměnitelná. Každý NFT je jedinečný a lze jej použít k reprezentaci majetku v reálném světě, jako je umění nebo sběratelské předměty.
Od loňského roku využívá stále více zlodějů DeFi protokoly k praní jejich peněz. v roce 2021 Defi protokoly obdržely 17 % veškeré kryptoměny přenesené z nelegitimních adres, oproti 2 % v roce 2020.
NFT tržby také v roce 25 přesáhly 2021 miliard dolarů, přičemž jednotlivá zařízení se prodávala až za 90 milionů dolarů. V roce 2022 však došlo k významným podvodům – včetně krádeže 600 milionů dolarů NFT herní byznys Axie nekonečno v březnu a v hodnotě 2.8 milionu dolarů NFTpřevzaté z instagramového účtu Bored Ape Yacht Club v dubnu – vyvolaly obavy trhu.
S nedostatkem ověření KYC a metod prověřování AML se praní špinavých peněz stalo velkým problémem web3.0 platformy. V tomto článku se podíváme na příčiny praní špinavých peněz a také na některá řešení, která mu pomohou předcházet.
Co je to Web 30? Jak může pomoci usnadnit činnosti spojené s praním špinavých peněz?
Web3.0 je decentralizovaná tokenová ekonomika, která využívá technologii blockchain a nevyžaduje důvěru ani povolení od nikoho. Měny a NFTV důsledku toho budou populárnější zařízení, která používají stejnou technologii.
Praní špinavých peněz bude obtížnější sledovat a řídit kvůli decentralizované povaze web3.0. Osoby, které perou špinavé peníze, toho budou moci využít tím, že budou používat více peněženek a adres, aby bylo obtížnější sledovat jejich aktivity.
Jedním ze způsobů, jak zabránit praní špinavých peněz, je znát postupy vašich zákazníků (KYC). Požadováním, aby zákazníci ověřili svou totožnost, mohou podniky odhalit varovné signály, které mohou naznačovat praní špinavých peněz. Dalším způsobem, jak zabránit praní špinavých peněz, je použití pokročilé analýzy ke sledování vzorců a transakcí, které by mohly být podezřelé.
Zatímco web3.0 představuje určité výzvy pro předcházení praní špinavých peněz, existují také příležitosti, jak využít jeho funkce v náš prospěch. Tím, že si uvědomíme rizika a implementujeme některá z výše uvedených řešení, můžeme pomoci vytvořit web3.0 bezpečnější místo pro všechny.
Proč jsou NFTje atraktivní pro praní špinavých peněz?
NFTs jsou v podstatě nástroje na doručitele, což znamená, že kdokoli je držitelem NFT vlastní aktivum. To je činí atraktivními pro praní špinavých peněz, protože není nutné převádět vlastnictví přes finanční instituci. NFTs lze také snadno rozdělit na menší části, což usnadňuje praní malých množství peněz.
Další důvod proč NFTPro praní špinavých peněz je atraktivní to, že je lze použít k reprezentaci skutečných aktiv. To ztěžuje úřadům dohledat původ fondů z praní špinavých peněz.
Díky blockchainům je nyní snazší než kdy jindy skrytě provádět finanční převody. Z těchto důvodů a v souladu s US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) představuje „Emerging Digital Art Market“ vysoké riziko praní špinavých peněz a finanční kriminality.
Podle nedávné studie se na blockchainu Ethereum odehrává praní špinavých peněz v odhadované hodnotě 6 miliard dolarů. To je překvapivě velké číslo, vezmeme-li v úvahu, že Ethereum existuje teprve pár let. Studie zjistila, že nejoblíbenější metodou praní špinavých peněz bylo prostřednictvím nezaměnitelných tokenů (NFTs).
Jak lze čelit praní špinavých peněz v Metaverse?
Postupy pro praní špinavých peněz v metaverzu jsou složité a probíhají rychle a často překračují více hranic. To ztěžuje detekci pomocí současných metod.
Z tohoto důvodu je nezbytné aktualizovat současná pravidla AML a využívat nejmodernější technologie, jako je umělá inteligence a strojové učení. Například transakční monitorování a ověřování identifikace lze provádět pomocí umělé inteligence v Metaverse.
Je zapotřebí více výzkumu, abychom pochopili, jak nejlépe využít tyto technologie v Metaverse. Mezitím by podniky měly zvážit jejich implementaci jako součást svého programu dodržování AML.
Jak může IDcentral zajistit shodu v Metaverse
Řešení eKYC a KYX společnosti IDcentral potvrzují identitu, věk a dokumenty prostřednictvím digitálního procesu. To umožňuje IDcentral efektivně detekovat a předcházet praní špinavých peněz v Metaverse, zejména s použitím nezaměnitelných tokenů (NFTs). Implementací robustního řešení KYX, které využívá technologii strojového učení a pokročilé nástroje pro analýzu blockchainu, může IDcentral identifikovat podezřelou aktivitu a chránit uživatele před podvody.
Kromě svých řešení eKYC a KYX poskytuje IDcentral také přístup k decentralizovanému financování (DeFi) nástroje, které uživatelům umožňují spravovat svá aktiva v Metaverse bezpečně a zodpovědně. S DeFimohou uživatelé využívat větší flexibilitu, transparentnost a kontrolu nad svými finančními prostředky než kdykoli předtím. Poskytováním těchto služeb pomáhá IDcentral zajistit shodu a bezpečnost v rostoucím ekosystému Metaverse.
Proč investovat do čističky vzduchu?
Praní špinavých peněz v Metaverse je komplikovaný problém, který nemá snadné řešení. Nicméně tím, že si podniky budou vědomy rizik a implementují některá z výše zmíněných řešení, mohou pomoci učinit Metaverse bezpečnějším místem pro každého.
Související články:
- Top 5 NFT Stakingové projekty pro rok 2022: Pro a proti
- Top 15 NFT a krypto marketingové agentury pro rok 2022
- Jak ukládat NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Zaměnitelné vs. nezaměnitelné tokeny (NFT): Jaký je rozdíl?
Odmítnutí odpovědnosti
V souladu s Pokyny k projektu Trust, prosím vezměte na vědomí, že informace uvedené na této stránce nejsou určeny a neměly by být vykládány jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jakékoli jiné formy poradenství. Je důležité investovat jen to, co si můžete dovolit ztratit, a v případě pochybností vyhledat nezávislé finanční poradenství. Pro další informace doporučujeme nahlédnout do smluvních podmínek a také na stránky nápovědy a podpory poskytnuté vydavatelem nebo inzerentem. MetaversePost se zavázala poskytovat přesné a nezaujaté zprávy, ale podmínky na trhu se mohou bez upozornění změnit.
O autorovi
Ken Gitonga je vášnivý psaní. Jeho práce zahrnuje psaní kryptografických článků o SEO, TA, psaní zpráv, Web3 články, predikce cen kryptoměn a sepisování bílé knihy. Ken je autor obsahu a obchodník. Více než 3 roky pracoval v oblasti SEO a obsahového marketingu a pomohl firmám rozšířit jejich přítomnost na internetu a návštěvnost.
Další články
Ken Gitonga je vášnivý psaní. Jeho práce zahrnuje psaní kryptografických článků o SEO, TA, psaní zpráv, Web3 články, predikce cen kryptoměn a sepisování bílé knihy. Ken je autor obsahu a obchodník. Více než 3 roky pracoval v oblasti SEO a obsahového marketingu a pomohl firmám rozšířit jejich přítomnost na internetu a návštěvnost.
