Názor Nejlepší seznamy businessu Trhy Vývoj Technika
Června 06, 2024

Zemědělství s pákovým výnosem v roce 2024: Nový vývoj a nejlepší výběry

Stručně

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

DeFi představuje pro investory mnoho možností, jak získat pasivní příjem s RPSN trvale vyšší než v TradFi. Počínaje nízkorizikovým, ale relativně nízkým ziskem token stakingu až po těžbu likvidity a vysoce ziskové pákové strategie, každý si může najít strategii pro sebe s přijatelným poměrem rizika/výnosu.

V tomto článku prozkoumáme principy hospodaření s pákovým výnosem (LYF) – investiční strategie, která umožňuje DeFi zisk. 

Vysvětlena těžba likvidity

Abychom pochopili myšlenku pákového zemědělství, musíme nejprve porozumět DeFi výnosové hospodaření (např. těžba likvidity) obecně.

Aby decentralizovaná burza (DEX) fungovala, tokeny musí narůstat v jejích likviditních poolech (např. UniSwap fond USDC/ETH). Tato aktiva poskytuje DeFi uživatelé (poskytovatelé likvidity), kteří získávají pasivní výnosy ze svých vkladů. Tyto výnosy obvykle pocházejí z poplatků za obchodování, bonusových tokenů DEX a věrnostních bodů.

To je myšlenka, která stojí za těžbou likvidity – k ní přispívá DeFi likviditu k získání pasivního příjmu.

Nicméně, jako u každého DeFi strategie, těžba likvidity přichází s řadou rizik. V tomto případě se jedná o nestálou ztrátu (IL), ke které může dojít v obdobích volatility trhu. Aby se snížila expozice vůči IL, musí poskytovatelé likvidity (LP) být naladěni na tržní trendy a znovu vyvážit svá portfolia, když se změní.

Co je hospodaření s pákovým výnosem?

Je zřejmé, že čím více tokenů můžete poskytnout do poolů likvidity, tím více výnosů můžete obdržet. Protokoly LYF vám umožňují využívat více likvidity pro zemědělské účely, než máte na skladě!

V podstatě vám umožňují půjčovat si externí finanční prostředky, používat je pro zemědělský výnos a získávat zvýšené výdělky.

Věřitelé vám samozřejmě neposkytují likviditu z laskavosti svých srdcí. Očekávají také zisk. Dlužníci musí platit licenční poplatky za své půjčky, i když úroky z půjček v LYF jsou relativně vysoké. Potenciální výnosy jsou vyšší díky efektivnímu využití kapitálu.

Jedinečným rysem protokolů LYF je to, že umožňují farmářům půjčit si více, než kolik stojí jejich vklad jako zástava. Možná se ptáte – ale jak je to bezpečné pro věřitele? ve skutečnosti je. Protože na rozdíl od běžných protokolů pro půjčování kryptoměn nemohou páková aktiva opustit platformu. Zemědělci používají DEX integrované do platforem pro zemědělský výnos, což zajišťuje bezpečnost aktiv pro věřitele.

Jak funguje hospodaření s pákovým výnosem?

LYF se musí účastnit dva typy uživatelů: věřitelé a vypůjčovatelé (zemědělci). První poskytuje aktiva půjčovacím fondům a druhá si je půjčuje do výnosů farmy.

Pro pákové hospodaření musí uživatelé uzamknout některá aktiva jako zajištění a půjčit si až 10násobek zajištění (v závislosti na protokolu a fondu). Tento pákový efekt pak lze použít k otevření pozice na jakékoli podporované platformě pro pěstování výnosů.

Když je pozice otevřena, protokol LYF použije jeden ze svých partnerských DEXů k výměně a přidání tokenů do fondu těžby likvidity, případně vsadí vyražené LP tokeny, aby dále zvýšil RPSN. Tyto transakce se dějí „pod pokličkou“ a farmář potřebuje pouze otevřít svou pozici LYF a příležitostně požadovat odměny.

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

LYF poskytuje příležitost hospodařit s více aktivy, než mají uživatelé, zvyšuje kapitálovou efektivitu a usnadňuje podstatně vyšší návratnost investic, i když s dalšími riziky, o kterých budeme diskutovat níže. 

Pákový věřitelé mohou také očekávat vyšší výnosy než v tradičních úvěrových platformách. Tyto protokoly obvykle využívají algoritmus pro zvýšení úrokových sazeb úvěrů při vyšším využití (poměr aktiv zapůjčených k celkovému objemu úvěrového fondu) a v LYF mohou uživatelé využít více, než vloží jako kolaterál (podzajištěné úvěry), čímž se zvýší využití a výnosy z úvěrů. .

Rizika podzajištěných úvěrů

Se zvýšenými výnosy má LYF nevyhnutelně zvýšená rizika. Stejně jako na jakékoli úvěrové platformě mohou být uživatelé vystaveni likvidaci.

Může nastat, když poměr dluhu (zajištění/hodnota pákového efektu) klesne pod bod, kdy nebudete mít dostatek aktiv na splacení věřitelům. V pozicích s pákovým efektem je míra zadlužení ještě náchylnější k dynamice trhu. Dlužníci využívající páku si musí pečlivě vybrat a vyladit své strategie a také pravidelně kontrolovat stav svého dluhu, aby zmírnili potenciální ztráty.

Chcete-li minimalizovat rizika likvidace, můžete zvážit následující:

  • Pravidelně kontrolujte míru zadlužení / zdravotní faktor. Pokud se blíží limitům specifickým pro protokol/pool, přidejte zajištění nebo splaťte část svého dluhu;
  • Proveďte svůj průzkum, sledujte trendy na trhu a udržujte si bezpečnostní rezervu na své pozici;
  • Použijte nižší páku. Maximální úrovně pákového efektu znamenají nejvyšší rizika;
  • Vkládejte a farmujte stablecoiny. Obvykle poskytují nižší RPSN, ale jsou většinou bezpečné před likvidací.

4 nejlepších zemědělských platforem s pákovým efektem

Různé protokoly poskytují svým uživatelům různé implementace pro LYF s využitím různých dostupných strategií a bezpečnostních mechanismů. Pojďme diskutovat o některých dobře zavedených platformách, které můžete potenciálně dále prozkoumat, abyste mohli začít farmařit s pákovým efektem.

Juice Finance

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

Postaveno v Výbuch ekosystému, je to platforma pro pěstování výnosů s přibl. 530 milionů $ TVL přijímá vklady $ USDB a $ WETH a poskytuje věřitelům ~15% APR, v závislosti na dodaném aktivu.

Farmáři mohou tyto tokeny využít proti stablecoinům nebo kolaterálu LSTETH, aby získali výnosy v různých prověřených trezorech od partnerů v ekosystému. Uživatelé šťávy mohou nejen hospodařit tím, že poskytují likviditu DeFi ale také použijte pákový efekt WETH k farmě na platformách pro opětovné sázky, jako je např EtherFi, Kelp, a Renzo, mezi ostatními.

Maximalizací bodů a výnosového hospodaření může Juice Finance poskytnout dlužníkům značné výnosy v rozmezí 20-35 % v době psaní tohoto článku.

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

Protokol převodovky

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

Provoz v Ethereum, Arbitráž, a optimismus ekosystémů, Gearbox od svého spuštění na konci roku 350 nashromáždil více než 2023 milionů $ TVL. 

S Gearboxem si uživatelé mohou půjčovat aktiva, aby se mohli podílet na pákovém hospodaření, stakingu a opětovném skládání. Jejich model je přímočarý – vložit kolaterál a využít až 10x k farmě v protokolech jako Křivka, Konvexní, Lido, Etc.

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

Se svým širokým výběrem strategií na jedno kliknutí a zvýšením hlasování na měřidlech může Gearbox poskytovat přeplňované výnosy LYF (ATTOW, až 88 % APR u některých konvexních fondů).

Francium

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

Postaveno jako decentralizovaný agregátor výnosové strategie na Solana, poskytuje svým uživatelům řadu chytrých obchodních strategií, včetně až 3x pákového výnosu.

Se zavedením automatických vyvažovacích trezorů poskytuje Francium snadno použitelné strategie na jedno kliknutí s minimalizovanými nestálými ztrátami a riziky likvidace a nabízí věřitelům a farmářům RPSN až 10 %, respektive 40 %.

S vestavěným kalkulátorem výnosového zemědělství mohou uživatelé snadno vizualizovat a porovnávat své potenciální výdělky z běžného a pákového hospodaření a přijímat informovaná strategická rozhodnutí na základě očekávaných tržních tendencí.

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

Finance z alpaky

Tento článek se zabývá pákovým výnosem (LYF), investiční strategií v DeFi která nabízí investorům vyšší pasivní příjem s nižšími RPSN ve srovnání s TradFi.

Je to OG DeFi výdělečný ekosystém na BNB a Fantom, které uživatelům poskytují různé produkty, jako je půjčování, LYF, automatizované trezory, směna perpetual futures a Alpie NFTs více inženýrskými sítěmi.

Klíčovým produktem je však pěstování alpaky s pákovým efektem, které nabízí možnost využít až 3x (4.5x, pokud Alpie NFT je vsazen) pro hospodaření na palačinka swap, mdex, a biswap se zvýšenými výnosy.

Budoucnost hospodaření s pákovým výnosem

Využití nedostatečně zajištěných úvěrů pro výnosové zemědělství se ukázalo jako skvělá příležitost k maximalizaci DeFi zisky. Zpočátku tyto vysoce ziskové strategie efektivně uplatňovali pouze zkušení obchodníci. Nyní, se zavedením automatizovaných trezorů a vestavěných mechanismů ochrany před likvidací, jsou stále lákavější pro pravidelné DeFi uživatelů.

„Vývoj z 1. generace na 5. generaci trval jen asi rok. Tempo rozvoje výnosového hospodaření a DeFi je šokující. V budoucnu bude existovat více produktů, které se zaměřují na vyšší pákový efekt, rozšiřují nové blockchainy a vyvíjejí nové strategie.“ – uvedl re:base podniků.

Poskytováním vysokých výnosů uživatelům ze zvýšené kapitálové efektivity spíše než z tokenů řízení protokolu (jako většina DeFi platformy), zemědělství s pákovým výnosem slibuje, že bude udržitelnějším způsobem výdělku DeFi.

Odmítnutí odpovědnosti

V souladu s Pokyny k projektu Trust, prosím vezměte na vědomí, že informace uvedené na této stránce nejsou určeny a neměly by být vykládány jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jakékoli jiné formy poradenství. Je důležité investovat jen to, co si můžete dovolit ztratit, a v případě pochybností vyhledat nezávislé finanční poradenství. Pro další informace doporučujeme nahlédnout do smluvních podmínek a také na stránky nápovědy a podpory poskytnuté vydavatelem nebo inzerentem. MetaversePost se zavázala poskytovat přesné a nezaujaté zprávy, ale podmínky na trhu se mohou bez upozornění změnit.

O autorovi

Anthony je blockchain analytik a spisovatel s akademickým vzděláním v biochemii. Pracuje jako výzkumník a tvůrce obsahu v protokolu PowerPool, pokrývající aktualizace ekosystému, novinka DeFi/dePin/AI produkty a analýzy různých web3 protokoly.

Další články
Anthony Solover
Anthony Solover

Anthony je blockchain analytik a spisovatel s akademickým vzděláním v biochemii. Pracuje jako výzkumník a tvůrce obsahu v protokolu PowerPool, pokrývající aktualizace ekosystému, novinka DeFi/dePin/AI produkty a analýzy různých web3 protokoly.

Hot Stories

Fractal oznamuje plány na reset svého Testnetu 20. července

by Alisa Davidsonová
Července 19, 2024
Připojte se k našemu zpravodaji.
Novinky

Fractal oznamuje plány na reset svého Testnetu 20. července

by Alisa Davidsonová
Července 19, 2024

Od zvlnění k velké zelené DAO: Jak kryptoměnové projekty přispívají k charitě

Pojďme prozkoumat iniciativy využívající potenciál digitálních měn pro charitativní účely.

Vědět více

AlphaFold 3, Med-Gemini a další: The Way AI Transforms Healthcare in 2024

Umělá inteligence se ve zdravotnictví projevuje různými způsoby, od odhalování nových genetických korelací až po posílení robotických chirurgických systémů...

Vědět více
Připojte se k naší komunitě inovativních technologií
Více
Více informací
Fractal oznamuje plány na reset svého Testnetu 20. července
Novinky Vývoj Technika
Fractal oznamuje plány na reset svého Testnetu 20. července
Července 19, 2024
Prolomení kodexu DeFi Zranitelná místa: Hluboký ponor společnosti Alp Bassa do inteligentního zabezpečení smluv
Rozhovor businessu Trhy Vývoj Technika
Prolomení kodexu DeFi Zranitelná místa: Hluboký ponor společnosti Alp Bassa do inteligentního zabezpečení smluv
Července 19, 2024
Cysic spouští svůj Testnet a odhaluje sezónní kampaň Verifier, čímž komunitě uděluje whitelisty validátorových uzlů
Novinky Technika
Cysic spouští svůj Testnet a odhaluje sezónní kampaň Verifier, čímž komunitě uděluje whitelisty validátorových uzlů
Července 19, 2024
Terra obdržela povolení od konkurzního soudu znovu otevřít Shuttle Bridge a spálit 150 milionů LUNA tokenů
Trhy Novinky Technika
Terra obdržela povolení od konkurzního soudu znovu otevřít Shuttle Bridge a spálit 150 milionů LUNA tokenů
Července 19, 2024
CRYPTOMERIA LABS PTE. LTD.