Proti praní špinavých peněz (aml)
Co je boj proti praní špinavých peněz (aml)?
Anti-money laundering (AML) je soubor pravidel, koncepcí, legislativy, zákonů, nařízení, procesů a technologií určených zejména pro finanční sektor, jejichž cílem je bojovat proti akcím zločineckých nebo teroristických organizací při praní nezákonně získaných peněz. To zahrnuje sledování a hlášení podezřelých klientů a transakcí. V mnoha zemích musí finanční instituce a další podniky ze zákona dodržovat tyto pokyny. Finanční a pojišťovací instituce jsou například povinny provádět u svých spotřebitelů kontroly „Poznej svého zákazníka“ (KYC). To zahrnuje jak legitimitu, tak ověření identity.
Porozumění proti praní špinavých peněz (aml)
AML je prevence praní špinavých peněz, což je proces nelegálního získávání peněz a jejich přeměny na čisté, zákonné platidlo ve třech fázích: umístění, vrstvení a integrace.
Finanční akční skupina (FATF) vytvořila počáteční soubor pokynů pro boj proti praní peněz, které byly po teroristických útocích v roce 2001 dále vylepšeny.
AML je na národní a celosvětové úrovni rámováno souborem legislativy, která vyžaduje, aby subjekty/osoby finančního odvětví, jako jsou banky nebo pojišťovny, prováděly specifické interní postupy a kontroly, a také podávaly zprávy příslušným úřadům. V důsledku toho musí finanční instituce sledovat chování svých zákazníků, aby odhalily a nahlásily sporné vklady nebo transakce. Finanční vyšetřovací jednotky (FIU) jsou v čele AML v národním měřítku. Dostávají zprávy o podezřelé činnosti (SAR) od požadovaných subjektů/jednotlivců a v případě potřeby prošetřují.
Jaký je rozdíl mezi AML, KYC a CFT?
- AML nebo Anti-Money Laundering – skupina pokynů a právních předpisů vytvořených k zastavení praní špinavých peněz a dalších závažných finančních trestných činů. Tato pravidla a dodržování mohou zahrnovat ověření identifikace zákazníka, prověřování sankcí, monitorování transakcí a tak dále. Vyšší úroveň KYC a CFT je známá jako AML
- KYC neboli Poznej svého zákazníka – postupy, které banky a finanční organizace používají k potvrzení identifikace svých klientů
- CFT neboli boj proti financování terorismu – soubor zákonů a pokynů, které mohou omezit zdroje a množství peněz, které jdou na terorismus.
AML, CFT a KYC se od sebe mírně liší. Finanční instituce by se měly postarat o praní špinavých peněz, financování terorismu a další finanční zločiny, ale banky a další finanční organizace používají KYC jako prostředek k potvrzení identifikace svých klientů. Pro tyto účely lze použít fyzické nebo digitální ověření identity. Banky se tyto akce snaží dělat pouze z hlediska vlastní bezpečnosti a za porušení těchto předpisů mohou být bankám udělovány vysoké pokuty.
FAQ
I když se zákony v oblasti boje proti praní peněz liší stát od státu, často mají podobné směrnice a normy. To znamená hlídat zákazník transakce a sledování jakékoli podezřelé aktivity.
K získání certifikátu proti praní špinavých peněz je obvykle vyžadováno absolvování školicího programu nebo kurzu zahrnujícího pravidla a dodržování pravidel AML.
Hlavním cílem zákonů a předpisů proti praní špinavých peněz je zastavit, identifikovat a předcházet nezákonným akcím spojeným s financováním terorismu a jiné finanční trestné činnosti.
«Zpět na rejstřík pojmůOdmítnutí odpovědnosti
V souladu s Pokyny k projektu Trust, prosím vezměte na vědomí, že informace uvedené na této stránce nejsou určeny a neměly by být vykládány jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jakékoli jiné formy poradenství. Je důležité investovat jen to, co si můžete dovolit ztratit, a v případě pochybností vyhledat nezávislé finanční poradenství. Pro další informace doporučujeme nahlédnout do smluvních podmínek a také na stránky nápovědy a podpory poskytnuté vydavatelem nebo inzerentem. MetaversePost se zavázala poskytovat přesné a nezaujaté zprávy, ale podmínky na trhu se mohou bez upozornění změnit.
O autorovi
Damir je vedoucí týmu, produktový manažer a editor ve společnosti Metaverse Post, pokrývající témata jako AI/ML, AGI, LLM, Metaverse a Web3- související obory. Jeho články přitahují každý měsíc masivní publikum čítající více než milion uživatelů. Jeví se jako odborník s 10 lety zkušeností v oblasti SEO a digitálního marketingu. Damir byl zmíněn v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto a další publikace. Jako digitální nomád cestuje mezi SAE, Tureckem, Ruskem a SNS. Damir získal bakalářský titul z fyziky, o kterém se domnívá, že mu dal dovednosti kritického myšlení potřebné k úspěchu v neustále se měnícím prostředí internetu.
Další články
Damir je vedoucí týmu, produktový manažer a editor ve společnosti Metaverse Post, pokrývající témata jako AI/ML, AGI, LLM, Metaverse a Web3- související obory. Jeho články přitahují každý měsíc masivní publikum čítající více než milion uživatelů. Jeví se jako odborník s 10 lety zkušeností v oblasti SEO a digitálního marketingu. Damir byl zmíněn v Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto a další publikace. Jako digitální nomád cestuje mezi SAE, Tureckem, Ruskem a SNS. Damir získal bakalářský titul z fyziky, o kterém se domnívá, že mu dal dovednosti kritického myšlení potřebné k úspěchu v neustále se měnícím prostředí internetu.
