La divisió criptogràfica de Robinhood arriba a una liquidació de 30 milions de dòlars amb NYDFS per dotació de personal intern
Quan es va obrir l'agost, el cas es va tancar a partir d'una investigació del Departament de Serveis Financers de Nova York sobre la infame plataforma d'inversió. La divisió criptogràfica de Robinhood. La primera aplicació de l'agència estatal a l'espai criptogràfic va començar el 2020, molt abans de la sortida a borsa de Robinhood el 2021, que va incloure un examen de supervisió i una investigació d'aplicació.
Aquestes investigacions van trobar “violacions importants de la normativa anti-blanqueig de diners i les regulacions de ciberseguretat”, va dir la superintendent Adrienne A. Harris en a alliberar. Robinhood crypto (RHC) inicialment s'esperava que el 2021 pagués una multa de 10 milions de dòlars, segons el Wall Street Journal, però més tard va ajustar aquesta estimació a la suma final correcta: 30 milions de dòlars.
Alguns detalls que sustenten el darrer enfrontament de Robinhood amb la llei sorgeixen l'escalabilitat. El seu personal i la seva infraestructura tecnològica no van seguir el ritme del creixement meteòric de la seva base d'usuaris, que va assolir el màxim durant la pandèmia. El comunicat de NYDFS va dir que la companyia "no va aconseguir la transició oportuna d'un sistema de control de transaccions manual que era inadequat per a la mida, els perfils dels clients i els volums de transaccions de RHC".
RHC tampoc no va dotar suficientment del seu departament BSA/AML necessari i va ignorar les "falles crítiques" en el seu departament. seguretat cibernètica programa relacionat amb els riscos operatius. Fins i tot es van oblidar de complir amb el simple requisit d'enumerar un número de telèfon al seu lloc dedicat a respondre les queixes dels consumidors.
Mitjançant l'engany, la negligència o una combinació d'ambdós, Robinhood encara va certificar el compliment del Reglament de supervisió de transaccions i el Reglament de ciberseguretat de NYDFS i va ignorar els requisits d'informació establerts pel seu Acord de supervisió a mida amb NYDFS.
Trenta milions de dòlars no són ni la meitat per a Robinhood, que va pagar 65 milions de dòlars SEC acord el 2020 i una altra multa de 70 milions de dòlars a l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA). Cada delicte independent relacionat amb "clients enganyosos" CNBC dit.
Només un dia després que la suma final de la NYDFS fos publicada per al públic, el CEO de Robinhood, Vlad Tenev anunciat l'empresa reduiria gairebé una quarta part dels seus empleats, unes 900 persones, citant la inflació, però no la pèrdua neta de 295 milions de dòlars registrada el segon trimestre del 2.
"Tot i que els empleats de totes les funcions es veuran afectats, els canvis es concentren especialment en les nostres funcions d'operacions, màrqueting i gestió de programes", va dir Tenev poc després que RHC fos multat per falta de personal.
El NYDFS va reduir les infraccions de RHC a "un fracàs per fomentar i mantenir una cultura adequada de compliment". El govern de l'estat de Nova York, un centre financer global que és, té un paper important a l'hora d'establir un precedent regulador fonamental en aquest espai en creixement.
El criptohivern d'enguany ha servit o està servint per remoure's, concloent la proverbial primera onada. En retrospectiva, el que va patir l'espai va ser un viatge salvatge un cop en la vida que ara es transformarà en sistemes realment sostenibles. L'estabilitat pot aportar més possibilitats però requereix agilitat emocional, exemplificada per Instantània ja que van reconèixer els beneficis del vot protegit mentre s'aturaven només un ritme per recordar l'emoció. DeFi haurà de ser una mica més real per sobreviure.
"Totes les empreses de moneda virtual amb llicència Estat de Nova York estan subjectes a les mateixes regulacions contra el blanqueig de capitals, la protecció del consumidor i la ciberseguretat que les empreses de serveis financers tradicionals", va recordar Harris als lectors en el comunicat. "DFS continuarà investigant i prenent mesures quan qualsevol llicenciatari infringeixi la llei o les regulacions del Departament, que són fonamentals per protegir els consumidors i garantir la seguretat i la solidesa de les institucions".
Robinhood, per la seva banda, es va comprometre amb la millora ètica.
"Hem avançat considerablement en la creació de programes legals, de compliment i de ciberseguretat líders en la indústria i continuarem prioritzant aquest treball per servir millor als nostres clients", va dir Cheryl Crumpton, consellera general associada de litigis i aplicació de la normativa, en un comunicat citat per WSJ.
"Ens sentim orgullosos d'oferir una plataforma més accessible i de menor cost per comprar i vendre criptografia i estem emocionats de continuar fent créixer el nostre negoci d'una manera responsable amb nous productes i serveis que volen els nostres clients".
Com a part del seu acord de 30 milions de dòlars aquesta setmana, Robinhood també treballarà amb un consultor independent per avaluar i supervisar els seus esforços de reparació. La seva base d'usuaris està baixa en aquests moments, però l'energia és potent. Així que potser Robinhood pot comprar el bany fent un esforç en la seva ètica mentre durin les circumstàncies baixistes.
Llegeix publicacions relacionades:
renúncia
En línia amb la Directrius del projecte Trust, si us plau, tingueu en compte que la informació proporcionada en aquesta pàgina no pretén ni s'ha d'interpretar com a assessorament legal, fiscal, d'inversió, financer o de cap altra forma. És important invertir només el que et pots permetre perdre i buscar assessorament financer independent si tens dubtes. Per obtenir més informació, us suggerim que feu referència als termes i condicions, així com a les pàgines d'ajuda i assistència proporcionades per l'emissor o l'anunciant. MetaversePost es compromet a fer informes precisos i imparcials, però les condicions del mercat estan subjectes a canvis sense previ avís.
About The Autor
Vittoria Benzine és una escriptora d'art i assagista personal amb seu a Brooklyn que cobreix l'art contemporani centrant-se en els contextos humans, la contracultura i la màgia del caos. Col·labora a Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine i més.
més articles
Vittoria Benzine és una escriptora d'art i assagista personal amb seu a Brooklyn que cobreix l'art contemporani centrant-se en els contextos humans, la contracultura i la màgia del caos. Col·labora a Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine i més.
