Punt de referència
Què és Benchmark?
Normalment, els inversors poden seleccionar un índex de mercat o una combinació d'índexs per servir com a referència de la cartera. Un índex mesura el rendiment d'una gran classe d'actius, com ara totes les accions cotitzades, o un segment més específic del mercat, com ara les accions d'empreses tecnològiques. Com que els índexs no es gestionen, fan un seguiment dels rendiments en funció de la compra i retenció, sense operacions per reassignar a valors que poden ser més atractius durant diferents cicles de mercat o esdeveniments del mercat. Els índexs reflecteixen un mètode d'inversió "passiu" i poden servir com un punt de referència decent per avaluar el rendiment d'una cartera gestionada de manera activa. Es pot utilitzar un índex per determinar quant de valor afegeix un gestor actiu i d'on prové aquest valor, o mitjançant quines inversions.
Comprensió de Benchmark
Els índexs de referència són índexs dissenyats per contenir diversos valors que representen algun aspecte del mercat global. S'han desenvolupat índexs de referència per a totes les classes d'actius. L'S&P 500 i el Dow Jones Industrial Average són dos dels punts de referència d'accions de gran capitalització més destacats del mercat de renda variable.
Els principals índexs de referència en renda fixa inclouen l'índex Barclays Capital United States Aggregate Bond, l'Índex Barclays Capital United States Corporate High Yield Bond i l'Índex Barclays Capital United States Treasury Bond. Els índexs Lipper, que utilitzen els 30 fons d'inversió més grans d'un sector determinat, són populars entre els inversors de fons d'inversió, mentre que els índexs MSCI són populars entre els inversors internacionals. El Wilshire 5000 és un altre punt de referència destacat que representa totes les accions que cotitzen en borsa als Estats Units.
Quan s'avalua el rendiment de qualsevol inversió, és fonamental comparar-la amb un punt de referència adequat.
Els inversors individuals poden trobar que identificar i crear un punt de referència és un component crucial de la inversió. A més de les característiques estàndard del mercat, com ara gran capitalització, mitjana capitalització, petita capitalització, creixement i valor. També estan disponibles per als inversors índexs basats en qualitats fonamentals, sectors, dividends, moviments del mercat i altres factors. Entendre o tenir interès en una forma específica d'inversió ajudarà un inversor a identificar els fons d'inversió rellevants i a comunicar millor els seus objectius i expectatives d'inversió a un assessor financer.
Un inversor hauria de tenir en compte el risc a l'hora de buscar punts de referència d'inversió. El grau de risc que un inversor està disposat a assumir s'ha de reflectir en el seu punt de referència. Altres preocupacions d'inversió relacionades amb els índexs de referència poden incloure l'import a invertir i el cost que l'inversor està disposat a pagar.
Llegeix articles relacionats:
« Tornar a l'índex del glossarirenúncia
En línia amb la Directrius del projecte Trust, si us plau, tingueu en compte que la informació proporcionada en aquesta pàgina no pretén ni s'ha d'interpretar com a assessorament legal, fiscal, d'inversió, financer o de cap altra forma. És important invertir només el que et pots permetre perdre i buscar assessorament financer independent si tens dubtes. Per obtenir més informació, us suggerim que feu referència als termes i condicions, així com a les pàgines d'ajuda i assistència proporcionades per l'emissor o l'anunciant. MetaversePost es compromet a fer informes precisos i imparcials, però les condicions del mercat estan subjectes a canvis sense previ avís.
About The Autor
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
més articles
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
