Contra el blanqueig de capitals (aml)
Què és la lluita contra el blanqueig de capitals (aml)?
El blanqueig de capitals (AML) és un conjunt de normes, conceptes, legislacions, lleis, reglaments, processos i tecnologies particulars del sector financer que tenen com a objectiu combatre les accions de blanqueig d'efectiu obtingut il·lícitament de les organitzacions criminals o terroristes. Això inclou el seguiment i la notificació de clients i transaccions sospitosos. En molts països, les institucions financeres i altres empreses estan obligades per llei a seguir aquestes directrius. Les institucions financeres i d'assegurances, per exemple, han de dur a terme comprovacions "Coneix el teu client" als seus consumidors (KYC). Això inclou tant la legitimitat com la verificació d'identitat.
Comprendre la lluita contra el blanqueig de capitals (aml)
L'AML és la prevenció del blanqueig de capitals, que és el procés d'adquirir diners il·legalment i convertir-los en moneda de curs legal neta en tres etapes: col·locació, estratificació i integració.
El Grup d'Acció Financera (GAFI) va crear el conjunt inicial de directrius AML, que es van millorar encara més després dels atacs terroristes de 2001.
L'AML s'emmarca a nivell nacional i mundial per una col·lecció de legislació que exigeix que les entitats/persones del sector financer, com ara bancs o companyies d'assegurances, executin procediments i controls interns específics, així com informes a les autoritats pertinents. Com a resultat, les entitats financeres han de controlar el comportament dels seus clients per detectar i denunciar dipòsits o transaccions qüestionables. Les unitats d'investigació financera (UIF) estan a l'avantguarda de l'AML a escala nacional. Reben informes d'activitats sospitoses (SAR) d'entitats/individus requerits i investiguen si cal.
Quina diferència hi ha entre AML, KYC i CFT?
- AML o anti-blanqueig de capitals: un grup de directrius i legislació creada per aturar el blanqueig de capitals i altres delictes financers greus. Aquestes normes i compliments poden incloure la verificació d'identificació del client, el control de sancions, el seguiment de transaccions, etc. El nivell més alt de KYC i CFT es coneix com AML
- KYC o Know Your Customer: els procediments que els bancs i les organitzacions financeres utilitzen per confirmar la identificació dels seus clients
- CFT o Combating the Financing of Terrorism: un conjunt de lleis i directrius que poden restringir les fonts i les quantitats de diners destinades al terrorisme.
AML, CFT i KYC difereixen lleugerament entre si. Les institucions financeres s'han de fer càrrec del blanqueig de diners, el finançament del terrorisme i altres delictes financers, però els bancs i altres organitzacions financeres utilitzen KYC com a mitjà per confirmar la identificació dels seus clients. Amb aquesta finalitat, es pot utilitzar una verificació d'identitat física o digital. Els bancs estan intentant fer aquestes accions només en termes de la seva pròpia seguretat, i també es podrien imposar grans multes als bancs per infringir aquestes regulacions.
FAQ
Tot i que les lleis AML difereixen d'una nació a una altra, sovint tenen directrius i estàndards similars. Això implica estar vigilant client transaccions i seguiment de qualsevol activitat sospitosa.
Per obtenir un certificat contra el blanqueig de capitals, normalment es requereix completar un programa de formació o un curs que cobreixi les normes AML i el seu compliment.
Els principals objectius de les lleis i regulacions contra el blanqueig de capitals són aturar, identificar i prevenir accions il·legals relacionades amb el finançament del terrorisme i altres delictes financers.
« Tornar a l'índex del glossarirenúncia
En línia amb la Directrius del projecte Trust, si us plau, tingueu en compte que la informació proporcionada en aquesta pàgina no pretén ni s'ha d'interpretar com a assessorament legal, fiscal, d'inversió, financer o de cap altra forma. És important invertir només el que et pots permetre perdre i buscar assessorament financer independent si tens dubtes. Per obtenir més informació, us suggerim que feu referència als termes i condicions, així com a les pàgines d'ajuda i assistència proporcionades per l'emissor o l'anunciant. MetaversePost es compromet a fer informes precisos i imparcials, però les condicions del mercat estan subjectes a canvis sense previ avís.
About The Autor
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
més articles
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
