Finançament descentralitzat (DeFi): una guia per a principiants (2023)
En breu
El cas d'ús més comú per DeFi avui és préstec i préstec.
Finances descentralitzades, o DeFi, és una nova tecnologia emocionant que té el potencial de transformar la nostra manera de pensar sobre els diners i les finances.
DeFi és una àrea en creixement de la indústria de la criptomoneda i la cadena de blocs que ofereix als usuaris noves maneres emocionants d'aprofitar el poder i la seguretat de les xarxes descentralitzades. Aquesta guia proporcionarà una visió general de DeFi, incloses les seves diferents aplicacions i casos d'ús.
- Com funciona DeFi funciona?
- Com pot invertir un principiant DeFi?
- Les diverses aplicacions de DeFi
- Finançament descentralitzat (DeFi) vs. finançament centralitzat (CeFi)
- Per què el finançament descentralitzat es diferencia dels mètodes tradicionals?
- Riscos a tenir en compte abans de saltar al món de les finances descentralitzades
- És prudent invertir-hi DeFi?
El concepte de DeFi es va presentar a finals del mes d'agost de 2018 com una manera de descriure l'ecosistema creixent d'aplicacions financeres descentralitzades que es construeixen sobre les cadenes de blocs públiques.
La premissa darrere DeFi és senzill, en lloc de confiar en una autoritat central o un tercer per gestionar les finances, DeFi aprofita la tecnologia blockchain i els contractes intel·ligents per automatitzar les transaccions i els processos empresarials d'una manera segura, transparent i sense confiança.
La gran majoria del valor tancat DeFi Les aplicacions encara es concentren a Ethereum, on es van crear originalment aquestes aplicacions, malgrat que el nombre de projectes i plataformes ha crescut de manera constant en els darrers anys.
Com funciona DeFi funciona?
DeFi implica l'ús de contractes intel·ligents per permetre transaccions peer-to-peer. Aquests contractes intel·ligents són programes informàtics efectius que s'executen en una cadena de blocs i actuen com a agents autònoms que poden interactuar amb altres serveis basats en blockchain i executar ordres d'usuari.
L'ús d'aquests contractes intel·ligents permet crear i oferir molts tipus diferents de productes i serveis financers d'una manera descentralitzada i sense confiança.
El finançament descentralitzat té el potencial de revolucionar el sector financer reduint costos, augmentant la transparència i millorant l'eficiència. L'ús de la tecnologia blockchain també permet un major grau de privadesa i comoditat que els sistemes bancaris tradicionals.
Com pot invertir un principiant DeFi?
Com invertir DeFi: una guia pas a pas
- Crea una cartera. Per treure el màxim profit DeFi —incloent-hi la aposta i el préstec—, el primer pas hauria de ser crear una cartera. Hi ha carteres descentralitzades disponibles que emmagatzemen criptomonedes en lloc d'exigir que les confieu a un tercer. La cartera descentralitzada més popular actualment és MetaMask, però hi ha moltes alternatives per triar.
- Recerca DeFi protocols. Finances descentralitzades (DeFi) els productes i serveis estan evolucionant ràpidament, per la qual cosa és important fer una investigació exhaustiva i comprendre els riscos abans d'invertir. Desxifrar la terminologia pot ser descoratjador, així que busqueu una font d'informació de confiança que ho expliqui DeFi protocols en termes senzills.
- Entendre l'agricultura de rendiment. L'agricultura de rendiment és relativament nova DeFi activitat, on els usuaris aposten les seves fitxes en protocols descentralitzats que generen rendiments per obtenir recompenses. És un procés complex, per la qual cosa val la pena investigar i comprendre a fons els riscos associats a l'agricultura de rendiment abans d'invertir en aquesta nova estratègia.
- Avaluar les mesures de seguretat. Les plataformes financeres descentralitzades no estan recolzades per cap agència o govern centralitzat, és a dir, no hi ha ningú per protegir les vostres inversions en cas d'un pirateig o un altre atac. Assegureu-vos d'entendre les mesures de seguretat que tenen els protocols descentralitzats abans d'invertir cap fons.
Les diverses aplicacions de DeFi
DeFi s'ha utilitzat en una àmplia gamma d'aplicacions i casos d'ús, incloent:
Préstec i préstec
El cas d'ús més comú per DeFi avui és préstec i préstec. La naturalesa descentralitzada d'aquestes plataformes fa que permeten als usuaris connectar-se directament entre ells, eliminant la necessitat de tercers centralitzats, com ara bancs. Molts DeFi Les aplicacions de préstec utilitzen contractes intel·ligents per gestionar els pagaments i processar altres transaccions automàticament.
Comerç i intercanvis
Una altra àrea clau de DeFi aplicacions és el comerç i els intercanvis. La naturalesa descentralitzada d'aquestes plataformes fa que sovint siguin més segures, eficients i transparents que les seves contraparts centralitzades. L'ús de contractes intel·ligents també pot facilitar una àmplia gamma d'estratègies comercials avançades, com ara la cobertura automatitzada.
Estalvi i inversió
DeFi també s'utilitza per oferir als usuaris maneres noves i innovadores d'estalviar i invertir els seus diners. L'ús de contractes intel·ligents permet que aquestes plataformes ofereixin opcions d'inversió més transparents i sense comissions que els bancs o empreses d'inversió tradicionals. Algunes aplicacions populars en aquest espai inclouen serveis de gestió d'actius cripto com Compound, Finance i Nuo Network, així com mercats de predicció descentralitzats com Augur.
Tokenització
DeFi també s'utilitza per facilitar la tokenització d'actius del món real, com ara valors i béns immobles. L'ús de tecnologies blockchain permet que aquests actius es representin mitjançant fitxes digitals que es mantenen en contractes intel·ligents alhora que ofereixen una major transparència, seguretat i eficiència que els mètodes tradicionals.
jocs
Finalment, DeFi s'està utilitzant a la indústria del joc per crear nous tipus d'actius digitals i economies en el joc. L'ús de contractes intel·ligents permet que aquests jocs descentralitzats ofereixin característiques i funcionalitats que no es poden aconseguir en plataformes centralitzades. Alguns exemples populars inclouen mercats de predicció basats en Augur, serveis de comerç de cartes com Gods Unchained i jocs multivers com The Abyss.
Finançament descentralitzat (DeFi) vs. finançament centralitzat (CeFi)
La comparació entre DeFi i CeFi es pot veure com una comparació entre la nova tecnologia de blockchain i l'antic sistema financer establert. Les finances centralitzades han estat tradicionalment dominades per grans bancs i institucions financeres que controlen grans quantitats de diners. D'altra banda, les finances descentralitzades es basen en una tecnologia d'avantguarda que dóna a les persones corrents el poder de gestionar les seves pròpies finances. Les aplicacions financeres descentralitzades estan dissenyades per ser més segures, transparents i eficients que les alternatives centralitzades, cosa que les fa atractives per a molts inversors i consumidors.
Per què el finançament descentralitzat es diferencia dels mètodes tradicionals?
El finançament descentralitzat és preferible al finançament tradicional perquè no requereix la burocràcia financera per funcionar. Les aplicacions descentralitzades es basen en blockchain, que permet transaccions ràpides i segures sense necessitat d'un intermediari central.
L'ús de codi de codi obert i contractes intel·ligents permet que el finançament descentralitzat sigui més transparent i eficient, donant-li un avantatge competitiu en el panorama financer actual en ràpida evolució. A diferència del finançament centralitzat, el finançament descentralitzat pot proporcionar un major accés als serveis financers per a tots els membres de la societat. DeFi ofereix una alternativa accessible i eficient a les institucions financeres tradicionals per a tothom.
El finançament descentralitzat és cada cop més popular perquè promou la transparència i l'obertura, dues qualitats que sovint manquen en les finances tradicionals. Molts inversors volen participar-hi DeFi i recollir els beneficis d'aquesta nova tecnologia emocionant.
Tanmateix, abans s'ha de treballar molt DeFi es converteix en una alternativa general als mètodes tradicionals. No obstant això, és evident que té el potencial de transformar el sector financer per a millor.
Riscos a tenir en compte abans de saltar al món de les finances descentralitzades
Un dels majors riscos associats a les finances descentralitzades és la seguretat. L'ús de contractes intel·ligents i codi de codi obert significa que sempre hi ha la possibilitat que els actors maliciosos explotin vulnerabilitats en aquests sistemes, posant en risc els fons dels usuaris.
A més, perquè DeFi es basa en la tecnologia blockchain, pot ser difícil augmentar-lo per satisfer la demanda creixent. L'arquitectura de la cadena de blocs sovint és més lenta i menys eficient que les alternatives centralitzades, la qual cosa pressiona els desenvolupadors perquè millorin i innovin contínuament per seguir sent competitius.
Un altre risc associat amb el finançament descentralitzat és que la tecnologia encara és relativament nova, per la qual cosa pot ser difícil per als inversors saber com de fiables o estables són aquestes aplicacions. També pot haver-hi incertesa normativa al voltant d'aquestes plataformes, ja que els governs encara estan intentant entendre com DeFi encaixa en el panorama financer més ampli.
És prudent invertir-hi DeFi?
Finances descentralitzades, o DeFi, és una nova tecnologia emocionant que té el potencial de transformar la nostra manera de pensar sobre els diners i les finances. La clau per als inversors i consumidors que volen implicar-s'hi DeFi és ponderar acuradament els riscos amb els beneficis potencials i prendre decisions informades que s'adaptin a les seves necessitats individuals.
Articles relacionats:
- La cadena de blocs de Bitcoin: una guia per a principiants
- Què és Bitcoin? Com funciona?
- Sortium Blockchain Studios per desafiar Web3 joc amb 'viure' NFTs '
- La Universitat de Pennsilvània ofereix un curs de Metaverse a partir d'aquesta tardor
- Les increïbles imatges d'Unreal Engine 5 apunten al futur de la realitat virtual
renúncia
En línia amb la Directrius del projecte Trust, si us plau, tingueu en compte que la informació proporcionada en aquesta pàgina no pretén ni s'ha d'interpretar com a assessorament legal, fiscal, d'inversió, financer o de cap altra forma. És important invertir només el que et pots permetre perdre i buscar assessorament financer independent si tens dubtes. Per obtenir més informació, us suggerim que feu referència als termes i condicions, així com a les pàgines d'ajuda i assistència proporcionades per l'emissor o l'anunciant. MetaversePost es compromet a fer informes precisos i imparcials, però les condicions del mercat estan subjectes a canvis sense previ avís.
About The Autor
Ken Gitonga és un apassionat per escriure. El seu treball consisteix a escriure articles criptogràfics sobre SEO, TA, escriptura de notícies, Web3 articles, predicció de preus criptogràfics i redacció de llibre blanc. Ken és escriptor de contingut i comercialitzador. Ha treballat a les indústries de SEO i màrqueting de continguts durant més de 3 anys i ha ajudat les empreses a augmentar la seva presència i trànsit en línia.
més articles
Ken Gitonga és un apassionat per escriure. El seu treball consisteix a escriure articles criptogràfics sobre SEO, TA, escriptura de notícies, Web3 articles, predicció de preus criptogràfics i redacció de llibre blanc. Ken és escriptor de contingut i comercialitzador. Ha treballat a les indústries de SEO i màrqueting de continguts durant més de 3 anys i ha ajudat les empreses a augmentar la seva presència i trànsit en línia.
