Когато USDT не е това, което изглежда: Откриване и предотвратяване на измами със стейбълкойни
Накратко
Фалшивите USDT са нарастваща заплаха в криптовалутите, тъй като измамниците създават фалшиви стабилни монети, които изглеждат истински, причинявайки финансови загуби, освен ако потребителите не проверят интелигентния договор и балансите в портфейла си.
Възходът на криптовалутите е съпроводен от все по-сложни схеми за измами. Една от най-известните заплахи са фалшивите стабилни монети, предназначени да имитират Tether (USDT). Според специалисти по блокчейн, фалшивите USDT са нарастващ източник на финансови загуби както за физически лица, така и за бизнеса.
Неотдавнашен случай подчертава опасността. Клиент се свърза с крипто борса, за да поиска теглене. Техният Trust Wallet показа баланс от 34 967 USDT в мрежата BEP-20, получен от услуга на трета страна. Когато клиентът се опита да извърши малък тестов превод от 50 USDT към борсата, транзакцията беше маркирана като „успешна“ в блокчейна, но средствата така и не пристигнаха.
Разследването разкри, че общият баланс в долари на портфейла е останал само $0.40, въпреки видимия баланс в USDT. Проверка на смарт договора на токена потвърди проблема: адресът на договора не съвпада с официалния адрес на Tether. Клиентът е държал токен без реална стойност и загубата е настъпила в момента на получаването му.
Как работят фалшивите измами с USDT и как да ги разпознаем
Айс Доржинов, Съосновател на Системи за съвпадение, обясни, че тези измами експлоатират често срещано погрешно схващане за блокчейн технологията.
„Много хора вярват, че криптовалутата не може да бъде фалшифицирана“, каза експертът. „В действителност измамниците не хакват блокчейна – те създават нови токени със същото име, тикер и дори същата икона. Разликата е в адреса на интелигентния договор, който повечето потребители никога не проверяват.“
Тъй като повечето портфейли показват токените по име, а не по адрес на договора, потребителите може да видят „USDT“ и да предположат, че е истински. В много портфейли, включително Trust Wallet, информацията за договора е скрита в интерфейса, което улеснява измамниците да разчитат на визуално сходство.
Айс Доржинов очерта няколко често срещани схеми, които експлоатират фалшиви USDT. Сделките между потребители (peer-to-peer) и извънборсовите сделки са често срещан метод, при който купувачът прехвърля фалшиви токени като плащане за стоки или криптовалута. Продавачите могат да освободят истинския актив, преди да осъзнаят, че полученият USDT е безполезен. Други тактики включват непоискани сделки. airdropкоито задействат злонамерени разрешения за интелигентни договори, манипулирани интерфейси на измамни DeFi платформи и инвестиционни измами, при които проектите първоначално плащат в истински USDT, но по-късно преминават към фалшиви токени. Измамниците също така се представят за борси чрез имейл, като искат „такси за почистване“ след неуспешни тегления, за които експертът предупреждава, че винаги са измамни.
Откриването на фалшиви USDT, казва експертът, изисква само няколко прости стъпки. Първата е проверка на общия баланс в USD на портфейла след получаване на токени – ако той не се увеличи съответно, токенът може да е фалшив. Друг предупредителен знак е дублиран запис в USDT без цена в долар или със сива икона, докато истинските USDT винаги показват $1.00 със зеления символ ₮.
Най-надеждният метод, подчертава той, е проверката на адреса на интелигентния договор. Официалните адреси на USDT са публично изброени на уебсайта на Tether и на основните платформи за криптовалути. Потребителите могат да сравнят адреса в портфейла си с блокчейн браузър като Etherscan, Tronscan, BscScan или PolygonScan. За автентични USDT, транзакциите ще показват ясен еквивалент в USD; фалшивите токени не показват стойност.
Защита на себе си и намаляване на загубите
Айс Доржинов съветва физическите лица и фирмите да вземат строги предпазни мерки. Потребителите трябва да потвърдят общия баланс в щатски долари на портфейла си и да проверят договора, преди да завършат P2P транзакции, да избягват взаимодействие с непоискани токени и да внимават за проекти, обещаващи гарантирана възвръщаемост. Фирми като борси, OTC бюра и P2P платформи трябва да внедрят автоматизирана проверка на договорите, редовно да обучават персонала си относно развиващите се измами и да поддържат процедури за мониторинг и реагиране при инциденти.
След като бъде получен фалшив USDT, възможностите за възстановяване са ограничени, тъй като блокчейн транзакциите са необратими и измамниците бързо преместват активите си. Доржинов предупреждава срещу така наречените „агенти за възстановяване“, предлагащи да изтеглят откраднати средства срещу заплащане, тъй като това обикновено са вторични измами. Вместо това, жертвите трябва да документират всички данни, да докладват на правоохранителните органи, да уведомят борсата и да предоставят информация на специализирани фирми като Match Systems, които могат да наблюдават адресите и потенциално да замразят средствата, ако те все още са в обращение.
„Фалшивите USDT са широко разпространена заплаха, защото потребителите се доверяват на това, което виждат на екрана“, подчерта Айс Доржинов. „Защитата е проста: винаги проверявайте общия баланс в USD на портфейла си и потвърждавайте адреса на интелигентния договор в блокчейн браузър. Никога не пускайте стоки, услуги или криптовалута, докато не потвърдите, че активът е автентичен“, добави той.
Отказ от отговорност
В съответствие с Доверете се насоките на проекта, моля, имайте предвид, че предоставената на тази страница информация не е предназначена да бъде и не трябва да се тълкува като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или каквато и да е друга форма на съвет. Важно е да инвестирате само това, което можете да си позволите да загубите, и да потърсите независим финансов съвет, ако имате някакви съмнения. За допълнителна информация предлагаме да се обърнете към правилата и условията, както и към страниците за помощ и поддръжка, предоставени от издателя или рекламодателя. MetaversePost се ангажира с точно, безпристрастно отчитане, но пазарните условия подлежат на промяна без предизвестие.
За автора
Алиса, всеотдаен журналист в MPost, специализира в криптовалути, изкуствен интелект, инвестиции и обширната сфера на Web3. С остър поглед към нововъзникващите тенденции и технологии, тя предоставя изчерпателно покритие, за да информира и ангажира читателите в непрекъснато развиващия се пейзаж на дигиталните финанси.
Още статии
Алиса, всеотдаен журналист в MPost, специализира в криптовалути, изкуствен интелект, инвестиции и обширната сфера на Web3. С остър поглед към нововъзникващите тенденции и технологии, тя предоставя изчерпателно покритие, за да информира и ангажира читателите в непрекъснато развиващия се пейзаж на дигиталните финанси.
