Крипто подразделението на Robinhood постига споразумение за 30 милиона долара с NYDFS за вътрешен персонал
С началото на август случаят приключи с разследване от Министерството на финансовите услуги в Ню Йорк на скандална инвестиционна платформа Крипто подразделението на Robinhood. Първото по рода си правоприлагане на държавната агенция в крипто пространството започна през 2020 г., много преди IPO на Robinhood през 2021 г., обхващайки надзорен преглед и разследване на правоприлагането.
Тези разследвания установиха „значителни нарушения на анти-изпирането на пари и разпоредбите за киберсигурност“, каза началник Адриен А. Харис в a освободи. Robinhood crypto (RHC) първоначално се очаква през 2021 г. да плати глоба от $10 милиона, според Wall Street Journal, но по-късно коригира тази оценка до правилната крайна сума: 30 милиона долара.
Някои специфики в основата на последния сблъсък на Robinhood със закона произтичат от мащабируемост. Техният персонал и техническа инфраструктура не бяха в крак с метеоричния растеж на тяхната потребителска база, който достигна своя връх по време на пандемията. В съобщението на NYDFS се казва, че компанията „не е успяла да премине своевременно от система за ръчно наблюдение на транзакции, която е неадекватна за размера на RHC, профилите на клиентите и обемите на транзакциите“.
RHC също така не успя да осигури достатъчно персонал в необходимия си BSA/AML отдел и пренебрегна „критичните повреди“ в техните кибер защита програма, свързана с оперативните рискове. Те дори пренебрегнаха да се съобразят с простото изискване да посочат телефонен номер на техния сайт, предназначен за изпращане на потребителски жалби.
Чрез измама, небрежност или комбинация от двете, Robinhood все пак удостовери съответствие с Регламента за наблюдение на транзакциите на NYDFS и Регламента за киберсигурността и пренебрегна изискванията за докладване, определени от тяхното специално Споразумение за надзор с NYDFS.
Трийсет милиона долара не са и половината за Robinhood, който плати $65 милиона SEC споразумение през 2020 г. и още 70 милиона долара глоба на Регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA). Всяко отделно престъпление, свързано с „подвеждане на клиенти“, CNBC казах.
Само един ден след като окончателната сума на NYDFS беше публикувана за обществеността, изпълнителният директор на Robinhood Влад Тенев оповестен компанията ще съкрати близо една четвърт от служителите си – около 900 души – като се позовава на инфлацията, но не и на тяхната нетна загуба от 295 милиона долара, отчетена през второто тримесечие на 2 г.
„Въпреки че служителите от всички функции ще бъдат засегнати, промените са особено концентрирани в нашите операции, маркетинг и функции за управление на програми“, каза Тенев малко след като RHC беше глобен за недостиг на персонал.
NYDFS намали нарушенията на RHC до „неуспех да се насърчи и поддържа адекватна култура на съответствие“. Като глобален финансов център, правителството на щата Ню Йорк има огромна роля в създаването на основополагащ регулаторен прецедент в това процъфтяващо пространство.
Тазгодишната крипто зима има или служи за отмиване, завършвайки пословичната първа вълна. В ретроспекция това, което пространството претърпя, беше диво пътуване, което се случва веднъж в живота, което сега ще се разтърси в действително устойчиви системи. Стабилността може да донесе повече възможности, но изисква емоционална гъвкавост, илюстрирана от Моментална снимка тъй като те признаха предимствата на защитеното гласуване, докато спираха само за момент, за да си спомнят вълнението. DeFi ще трябва да стане малко по-истински, за да оцелее.
„Всички компании за виртуална валута, лицензирани в Ню Йорк-членка подлежат на същите разпоредби срещу прането на пари, защитата на потребителите и киберсигурността като традиционните компании за финансови услуги“, напомни Харис на читателите в съобщението. „DFS ще продължи да разследва и да предприема действия, когато някой лицензополучател наруши закона или разпоредбите на Министерството, които са от решаващо значение за защитата на потребителите и гарантирането на безопасността и стабилността на институциите.“
Междувременно Robinhood обеща своя ангажимент за етично подобрение.
„Ние постигнахме значителен напредък в изграждането на водещи в индустрията правни програми, програми за съответствие и киберсигурност и ще продължим да даваме приоритет на тази работа, за да обслужваме най-добре нашите клиенти“, каза помощник-главният юрисконсулт по съдебни спорове и регулаторно правоприлагане Черил Кръмптън в изявление, цитирано от WSJ.
„Продължаваме да се гордеем, че предлагаме по-достъпна платформа с по-ниска цена за покупка и продажба на крипто и сме развълнувани да продължим да развиваме бизнеса си по отговорен начин с нови продукти и услуги, които нашите клиенти искат.“
Като част от тяхното споразумение за 30 милиона долара тази седмица, Robinhood също ще работи с независим консултант, за да оцени и наблюдава техните усилия за възстановяване. Потребителската им база е намаляла в момента, но енергията е мощна. Така че може би Robinhood може купете дипа като положат известно усилие в тяхната етика, докато продължават мечите обстоятелства.
Прочетете свързани публикации:
Отказ от отговорност
В съответствие с Доверете се насоките на проекта, моля, имайте предвид, че предоставената на тази страница информация не е предназначена да бъде и не трябва да се тълкува като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или каквато и да е друга форма на съвет. Важно е да инвестирате само това, което можете да си позволите да загубите, и да потърсите независим финансов съвет, ако имате някакви съмнения. За допълнителна информация предлагаме да се обърнете към правилата и условията, както и към страниците за помощ и поддръжка, предоставени от издателя или рекламодателя. MetaversePost се ангажира с точно, безпристрастно отчитане, но пазарните условия подлежат на промяна без предизвестие.
За автора
Витория Бензин е базирана в Бруклин художествена писателка и лична есеистка, обхващаща съвременното изкуство с фокус върху човешкия контекст, контракултурата и магията на хаоса. Тя допринася за Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine и др.
Още статии
Витория Бензин е базирана в Бруклин художествена писателка и лична есеистка, обхващаща съвременното изкуство с фокус върху човешкия контекст, контракултурата и магията на хаоса. Тя допринася за Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine и др.
