Рискове от пране на пари в метавселената
От Джулиан Диксън, основател и председател на Нейпиър
Средствата текат през метавселената. Някога единствената резервация на геймърите, този завладяващ 3D свят на виртуална и разширена реалност видя потенциала си, разширен от подкрепата на големи марки и знаменитости, прогнозира се да генерира до 5 трилиона долара до 2030 г., според McKinsey.
От облечените в аватар дизайни на Gucci до незаменимия жетон на Джони Деп (NFT)-базирани произведения на изкуството, изкуството и модата са видни бенефициенти, продаващи виртуални версии на своите продукти за цифрови валути, за да достигнат до нови пазари и да повишат взаимодействието с клиентите
И все пак с иновациите идва рискът, а с печалбите паралелно нарастване на престъпната дейност. Прането на пари процъфтява в това бързо развиващо се, децентрализирано и нерегулирано пространство, тъй като незаконни участници се възползват от вратички в сигурността, което прави черните пари по-трудни за проследяване.
Криза на идентичността?
Притежаван от своите потребители, метавселената няма централен орган, който да държи хората под отговорност и да налага задължителното спазване на изискванията за борба с прането на пари (AML), което обикновено управлява компаниите за финансови услуги. Като такива, протоколите Know Your Customer (KYC) и Customer Due Diligence (CDD), които са централни за проверката на самоличността на клиента и оценката на риска преди откриване на акаунт, не винаги се прилагат от крипто борсите.
Въпреки че това често може да е резултат от неадекватни инструменти, а не от умишлен надзор, резултатът е същият; Опортюнистите се наслаждават на анонимността, крият се зад аватари или прикриват произхода на незаконно придобитите средства в дигиталните портфейли. В това преходно пространство фишинг измамите процъфтяват; капитализиране на бума в инвестициите в недвижими имоти в metaverse за източване на портфейли чрез фалшиви панели за влизане на законни доставчици на портфейли или домейни на добре известни платформи на metaverse.
За щастие, известна сигурност надделява. Като основа за проследяване и съхранение на всички цифрови обмени, блокчейн технологията на теория осигурява защитено от подправяне криптиране на критични транзакции. Следователно тази отчетност и сигурност трябва да бъде основата, върху която да се изгради стабилно решение за сигурност, въпреки че измамниците все още намират начини да замъглят следите си. От използването на множество блокови вериги и различни крипто валути – купуване на монети под една форма и продажба под друга – до прелитане между различни платформи на метавселената, черните пари имат сложно движение в системата.
Битката за регулиране
Съзнавайки, че новите технологии изпреварват съществуващите рамки за борба с прането на пари (AML), властите реагират, въпреки че преобладава усещането за наваксване.
Предвидено да бъде приложено през 2024 г., предложението на ЕС за пазарите на криптоактиви (MiCA) включва за първи път криптоактиви, емитенти на криптоактиви и доставчици на услуги за криптоактиви (CASP) в регулаторна рамка.
Намерението е да се защитят по-добре портфейлите на потребителите и да се въведе отговорност, ако крипто активите на инвеститорите бъдат загубени чрез престъпна дейност. И все пак в крайна сметка това не е достатъчно, особено по отношение на големите (CASP), които трябва да бъдат обект на по-голям надзор и по-строги изисквания, ако законопроектът иска да има значително въздействие върху сектора.
Разбира се, внасянето на повече ред и легитимност в платежните системи на метавселената, без да се задушават иновациите и свободата, които играчите на пазара могат да очакват от това децентрализирано пространство, е труден баланс за намиране. Наистина, осигуряването на това безгранично, бързо движещо се пространство изисква единство, яснота и последователност, но все пак има редица несъответствия, които трябва да се разберат, особено извън Европа.
Тъй като конституционните закони на САЩ традиционно се отнасят към законите на отделните щати, отговорите на измамите вероятно ще бъдат разпръснати, докато остават въпроси относно това как най-добре се определя юрисдикцията в този бързо развиващ се нов свят. Например, дали физическото местоположение на киберпрестъпника, когато е извършено престъплението, диктува отговорността или неговата националност влиза в игра?
Изграждане на доверие с клиенти и регулатори
Законът може все още да е в процес на работа, но регулацията е във възход и преобладава консенсусът: отсяването на престъпниците в момента на влизане остава ключово за справяне с злоупотребите в метавселената.
Съчетани от нарастващото геополитическо напрежение и нестабилната макро среда, основните принципи на идентичност и доверие трябва да бъдат в основата на крипто AML програма за улесняващи цифрови плащания. Това не само ще даде възможност трансграничните плащания за регионални и глобални търговци да бъдат улеснени по сигурен начин, но ще смекчи репутационните щети, причинени, когато лоши актьори се промъкнат през мрежата.
Въпреки че практически мигновеният характер на крипто плащането изглежда предизвикателство при откриване на измамно поведение, същата гъвкавост може да информира процеса на съответствие. Системите за плащане, които включват усъвършенствани технологии, като изкуствен интелект и машинно обучение, в своите мерки за KYC и CDD, ще видят ползите. Проверката в реално време на подробностите на новите потребители спрямо непрекъснато нарастващите глобални списъци със санкции и наблюдението на транзакциите, което може да подобри проверката на самоличността, ще помогне за по-бързото изкореняване на подозрителна дейност и ще осигури по-проактивен подход към сигурността.
Когато става въпрос за борба с финансовите престъпления в метавселената, технологията не е златният куршум, но има значителна роля. Подобряването на качеството и проследимостта на приложимите данни и прозрения, генерирани постоянно от блокчейна, ще бъде от решаващо значение за изграждането на цялостна картина на бързо развиваща се среда на заплахи. Справянето както с огромните рискове, така и с възможностите, които метавселената представя, ще изисква колективни усилия, при които най-напредналите процеси и процедури са все по-важни за подкрепа на нововъзникващите политики.
Прочетете още свързани статии:
Отказ от отговорност
В съответствие с Доверете се насоките на проекта, моля, имайте предвид, че предоставената на тази страница информация не е предназначена да бъде и не трябва да се тълкува като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или каквато и да е друга форма на съвет. Важно е да инвестирате само това, което можете да си позволите да загубите, и да потърсите независим финансов съвет, ако имате някакви съмнения. За допълнителна информация предлагаме да се обърнете към правилата и условията, както и към страниците за помощ и поддръжка, предоставени от издателя или рекламодателя. MetaversePost се ангажира с точно, безпристрастно отчитане, но пазарните условия подлежат на промяна без предизвестие.
За автора
Дамир е ръководител на екип, продуктов мениджър и редактор в Metaverse Post, обхващащи теми като AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse и Web3- свързани полета. Статиите му привличат огромна аудитория от над милион потребители всеки месец. Изглежда, че е експерт с 10 години опит в SEO и дигитален маркетинг. Дамир е споменат в Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto и други публикации. Той пътува между ОАЕ, Турция, Русия и ОНД като дигитален номад. Дамир получава бакалавърска степен по физика, която според него му е дала уменията за критично мислене, необходими за успех в непрекъснато променящия се пейзаж на интернет.
Още статии
Дамир е ръководител на екип, продуктов мениджър и редактор в Metaverse Post, обхващащи теми като AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse и Web3- свързани полета. Статиите му привличат огромна аудитория от над милион потребители всеки месец. Изглежда, че е експерт с 10 години опит в SEO и дигитален маркетинг. Дамир е споменат в Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto и други публикации. Той пътува между ОАЕ, Турция, Русия и ОНД като дигитален номад. Дамир получава бакалавърска степен по физика, която според него му е дала уменията за критично мислене, необходими за успех в непрекъснато променящия се пейзаж на интернет.
