Пране на пари в Метавселената: NFTs, DeFi 2023
Накратко
Проучването установи, че най-популярният метод за пране на пари е чрез незаменими токени (NFTа).
Прането на пари в Metaverse е сложен проблем без лесно решение.
Скорошно проучване установи, че 17 милиона адреса на Ethereum се използват за пране на пари. Това е изненадващо голям брой, като се има предвид, че Ethereum съществува само от няколко години. Проучването установи, че най-популярният метод за пране на пари е чрез незаменими токени (NFTа). NFTs са цифрови активи, които не са взаимозаменяеми. всеки NFT е уникален и може да се използва за представяне на активи от реалния свят, като изкуство или колекционерска стойност.
От миналата година все повече крадци използват DeFi протоколи за изпиране на парите им. През 2021 г. Defi протоколите са получили 17% от цялата криптовалута, прехвърлена от нелегитимни адреси, спрямо 2% през 2020 г.
NFT продажбите също достигнаха над 25 милиарда долара през 2021 г., като отделните устройства се продават за цели 90 милиона долара. Въпреки това, широко разпространени измами през 2022 г. — включително кражба на 600 милиона долара на NFT бизнес с игри axie безкрайност през март и на стойност 2.8 милиона долара NFTвзети от акаунта в Instagram на Bored Ape Yacht Club през април - предизвикаха безпокойство на пазара.
С липсата на проверки на KYC и методи за проверка на AML, прането на пари се превърна в голям проблем в web3.0 платформи. В тази статия ще разгледаме причините за прането на пари, както и някои решения за предотвратяването му.
Какво е Web 3.0? Как може да помогне за улесняване на дейностите по пране на пари?
Web3.0 е децентрализирана токен икономика, която използва блокчейн технология и не изисква доверие или разрешение от никого. Валути и NFTкоито използват същата технология, ще станат по-популярни в резултат на това.
Прането на пари ще бъде по-трудно за проследяване и управление поради децентрализирания характер на web3.0. Перачите на пари ще могат да се възползват от това, като използват множество портфейли и адреси, за да направят по-трудно проследяването на техните дейности.
Един от начините да помогнете за предотвратяване на прането на пари е като познавате процедурите на вашите клиенти (KYC). Като изискват от клиентите да потвърдят самоличността си, фирмите могат да проверяват за червени знамена, които може да показват дейност за пране на пари. Друг начин за предотвратяване на прането на пари е чрез използване на усъвършенствани анализи за проследяване на модели и транзакции, които биха могли да бъдат подозрителни.
Докато web3.0 наистина представлява някои предизвикателства за предотвратяване на прането на пари, има и възможности да използваме функциите му в наша полза. Като сме наясно с рисковете и прилагаме някои от решенията, споменати по-горе, можем да помогнем web3.0 по-безопасно място за всички.
Защо са NFTе привлекателен за пране на пари?
NFTs са по същество инструменти на приносител, което означава, че всеки, който държи NFT притежава актива. Това ги прави привлекателни за пране на пари, тъй като не е необходимо да минавате през финансова институция, за да прехвърлите собствеността. NFTs могат лесно да бъдат разделени на по-малки части, което улеснява прането на малки суми пари.
Друга причина NFTса привлекателни за пране на пари е, че могат да бъдат използвани за представяне на активи от реалния свят. Това затруднява властите да проследят произхода на средствата от изпрани пари.
Сега е по-лесно от всякога тайно да се извършват финансови трансфери благодарение на блокчейните. Поради тези причини и в съответствие с Мрежата за борба с финансовите престъпления на САЩ (FinCEN), „Развиващият се пазар на цифрово изкуство“ представлява висок риск от пране на пари и финансови престъпления.
Според скорошно проучване има приблизително изпиране на пари на стойност 6 милиарда долара, което се извършва в блокчейна Ethereum. Това е изненадващо голям брой, като се има предвид, че Ethereum съществува само от няколко години. Проучването установи, че най-популярният метод за пране на пари е чрез незаменими токени (NFTа).
Как може да се противодейства на прането на пари в Metaverse?
Процедурите за пране на пари в метавселената са сложни и се случват бързо, като често преминават множество граници. Това затруднява откриването с помощта на настоящите методи.
Поради това е от съществено значение настоящите правила за AML да бъдат актуализирани и да се използват авангардни технологии като изкуствен интелект и машинно обучение. Мониторингът на транзакциите и проверката на идентификацията, например, могат да се извършват с изкуствен интелект в Metaverse.
Необходими са повече изследвания, за да се разбере как най-добре да се използват тези технологии в Metaverse. Междувременно фирмите трябва да обмислят прилагането им като част от тяхната програма за съответствие с AML.
Как IDcentral може да осигури съответствие в Metaverse
Решенията eKYC и KYX на IDcentral потвърждават самоличността, възрастта и документите чрез цифров процес. Това позволява на IDcentral ефективно да открива и предотвратява прането на пари в Metaverse, особено с използването на незаменими токени (NFTс). Чрез прилагане на стабилно решение KYX, което използва технология за машинно обучение и усъвършенствани инструменти за анализ на блокчейн, IDcentral може да идентифицира подозрителна дейност и да защити потребителите от измами.
В допълнение към своите eKYC и KYX решения, IDcentral също така предоставя достъп до децентрализирано финансиране (DeFi) инструменти, които позволяват на потребителите да управляват своите активи в Metaverse сигурно и отговорно. с DeFi, потребителите могат да се насладят на по-голяма гъвкавост, прозрачност и контрол върху средствата си от всякога. Предоставяйки тези услуги, IDcentral помага да се осигури съответствие и сигурност в разрастващата се екосистема на Metaverse.
Заключение
Прането на пари в Metaverse е сложен проблем без лесно решение. Въпреки това, като са наясно с рисковете и прилагат някои от решенията, споменати по-горе, фирмите могат да помогнат за превръщането на Metaverse в по-безопасно място за всички.
Още по темата:
- Върнете се в началото 5 NFT Проекти за залагане за 2022 г.: плюсове и минуси
- Върнете се в началото 15 NFT & Агенции за крипто маркетинг за 2022 г
- Как се съхранява NFTs: Най-доброто ръководство за 2022 г
- Заменяеми срещу незаменяеми токени (NFT): Каква е разликата?
Отказ от отговорност
В съответствие с Доверете се насоките на проекта, моля, имайте предвид, че предоставената на тази страница информация не е предназначена да бъде и не трябва да се тълкува като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или каквато и да е друга форма на съвет. Важно е да инвестирате само това, което можете да си позволите да загубите, и да потърсите независим финансов съвет, ако имате някакви съмнения. За допълнителна информация предлагаме да се обърнете към правилата и условията, както и към страниците за помощ и поддръжка, предоставени от издателя или рекламодателя. MetaversePost се ангажира с точно, безпристрастно отчитане, но пазарните условия подлежат на промяна без предизвестие.
За автора
Кен Гитонга е запален по писането. Работата му включва писане на крипто статии за SEO, TA, писане на новини, Web3 статии, прогнозиране на цените на крипто и изготвяне на бяла книга. Кен е автор на съдържание и търговец. Той е работил в индустриите за SEO и маркетинг на съдържание повече от 3 години и е помогнал на бизнеса да разшири своето онлайн присъствие и трафик.
Още статии
Кен Гитонга е запален по писането. Работата му включва писане на крипто статии за SEO, TA, писане на новини, Web3 статии, прогнозиране на цените на крипто и изготвяне на бяла книга. Кен е автор на съдържание и търговец. Той е работил в индустриите за SEO и маркетинг на съдържание повече от 3 години и е помогнал на бизнеса да разшири своето онлайн присъствие и трафик.
