Водещи RWA токени, свързващи традиционните активи и крипто икономиката
Накратко
Токенизацията на реални активи бързо се разраства в криптовалутите, позволявайки частична собственост и достъп, базиран на блокчейн, до държавни облигации, недвижими имоти и институционален кредит, като същевременно привлича значителен инвеститорски и институционален интерес.
Една от най-бързо развиващите се области в криптовалутната индустрия е токенизацията на реални активи (RWA), която представлява сливане между конвенционалните финанси и блокчейн технологията. Използвайки държавни облигации, недвижими имоти, частни кредити и стоки като активи, RWA платформите ще осигурят достъп до ликвидност, безпроблемно сетълментиране и ще разширят достъпа до инвестиции, които преди това бяха достъпни само за институционалните пазари.
През последните няколко години индустрията се е преместила от своите експериментални пилотни проекти към бързо развиваща се финансова система, която привлича инвеститори с високи залози, мениджъри на активи и създатели на технологии. Токенизацията на активи в реалния свят все по-често се разглежда от анализаторите като една от движещите сили зад следващия етап от приемането на блокчейн технологията, а множество крипто проекти са на първа линия в опитите си да комбинират традиционните финансови инструменти с децентрализирана инфраструктура.
Според доклади от индустрията, вече токенизираните активи в реалния свят вече са достигнали стойност от десетки милиарди долари в блокчейн мрежите, като прогнозите показват, че пазарът може да достигне трилиони през следващите 10 години, тъй като допълнителни институции тестват модели на токенизация.
Някои от най-влиятелните крипто проекти, които оформят екосистемата на физическите активи, са изброени по-долу.
Ондо финанси
Друга от най-бързо развиващите се платформи за RWA е Ondo Finance, която е посветена на внедряването на финансови продукти с институционално качество, включително експозиция към държавни ценни книжа на САЩ и структурирани инвестиционни стратегии, в блокчейн мрежи.
Водещите продукти, предлагани от Ondo, дават възможност на клиентите да получат достъп до токенизирани фондове на Министерството на финансите на САЩ и други инструменти, генериращи доходност, чрез токени, използващи блокчейн технология. Те са насочени към това да бъдат подобни на традиционните продукти с фиксиран доход, но да имат предимството на прозрачност и композируемост на децентрализираното финансиране.
Сайтът е привлякъл голямо внимание както от играчи във финансовата индустрия, така и от криптовалутите, поради способността му да предлага продукти с нисък риск, които обикновено са ексклузивни за институционални портфейли. Чрез токенизацията на инструменти, обезпечени с държавни ценни книжа, Ondo Finance се стреми да осигури стабилна доходност и същевременно да бъде съвместим с блокчейн протоколите за децентрализирано финансиране.
Повишеното търсене на токенизирани държавни облигации е тенденция в по-голям индустриален мащаб, още повече, че инвеститорите търсят устойчива доходност на крипто пазара отвъд спекулативната търговия.
центрофуга
Centrifuge е общоприето считана за една от първите компании, които въведоха токенизацията на активи в реалния свят на децентрализираните финанси. Протоколът позволява на компаниите да токенизират реални активи като фактури, търговски вземания и заеми и да ги финансират, използвайки базирани на блокчейн пулове за кредитиране.
Фирмите, нуждаещи се от ликвидност, ще могат да токенизират такива активи и ще могат да се възползват от капитал, предоставен от инвеститори в децентрализирани пулове за ликвидност. Инвеститорите, от друга страна, получават доходност, базирана на действителните парични потоци в реалния свят.
Стратегията, използвана от Centrifuge, е полезна за свързване на традиционните кредитни пазари с децентрализиран капитал. Системата използва реална икономическа активност в екосистемата за блокчейн кредитиране, вместо просто да използва крипто обезпечение като цифрови токени.
Протоколът стана широко известен с връзките си с децентрализираната система за кредитиране зад MakerDAO, която добави Centrifuge пулове в подкрепа на реални активи, обезпечаващи стейбълкойна DAI.
RealT
Недвижимите имоти традиционно се считат за един от най-доходоносните видове, които могат да бъдат токенизирани, а RealT се откроява като лидер в тази ниша.
Платформата позволява разделянето на имоти на блокчейн-базирани токени с частична собственост. Тези токени могат да бъдат закупени от инвеститори и те ще получават своя справедлив дял от дохода от наем всеки път, когато бъдат разпределени.
Използвайки този модел, RealT позволява на международния инвеститор да навлезе на пазара на недвижими имоти с минимален начален капитал. Техниката на токенизация може също така да подобри ликвидността сред собствениците на имоти, които могат да продават малки части от имота си, вместо да купуват цели имоти.
По-голямата част от активите на RealT се превръщат в токени на блокчейн системи, които могат да бъдат поддържани от Ethereum и интегрирани с децентрализирани приложения за управление на финанси, включително услуги за кредитиране и добив на земеделие.
Идеята за частична собственост върху собственост, базирана на блокчейн технология, набира скорост в очите на инвеститорите, търсещи метод за диверсификация във физическия свят, без да губят лекотата на използване на цифровите токени.
Chainlink
Chainlink не е платформа за токенизация сама по себе си, а по-скоро е съществена част от екосистемата на RWA, тъй като е инфраструктурата, която свързва реалния свят с блокчейн мрежите.
Информацията, необходима на токенизираните активи, включва подходяща информация относно дейности извън веригата, като цени на активите, лихвени проценти и плащания. Децентрализираната мрежа на оракулите, предоставена от Chainlink, предоставя тази информация безопасно на интелигентните договори, така че те да могат да реагират на реални финансови данни.
Като пример, токенизираните фондове на Министерството на финансите, токените, обезпечени със стоки, и активите в недвижимите имоти са зависими от надеждни потоци от данни, за да функционират ефективно. Инфраструктурата Chainlink помага за предоставянето на блокчейн системите на възможността да проверяват стойностите на активите и автоматично да разгръщат финансови операции.
Поради нарастващите програми за институционална токенизация, пазарът на сигурни услуги на Oracle най-вероятно ще се увеличи, както и по-широкият пазар на RWA.
клен финанси
Другият забележителен участник в екосистемата на RWA е Maple Finance, която е специализирана в предлагането на институционални кредитни пазари в децентрализираните финанси.
С Maple, институционалните кредитополучатели (търговски фирми и финтех фирми) могат да придобиват недостатъчно обезпечени заеми чрез крипто инвеститори. Други от тези кредитни пулове са обезпечени с реални кредитни облигации, вместо само с цифрово обезпечение.
Това е хибриден модел, който комбинира класическо кредитно отчитане и капиталови пазари, базирани на блокчейн, позволявайки на институциите да имат достъп до децентрализирана ликвидност, без да е необходимо да променят съществуващите си финансови структури.
Разширяването на Maple е индикатор за нарастващия интерес към въвеждането на реална финансова дейност в блокчейн екосистемите, без да се губят професионалните практики за управление на риска.
Институционален импулс зад RWA
Освен крипто-ориентираните стартъпи, конвенционалните финансови институции също навлизат на пазара на токенизация.
Големи мениджъри на активи, банки и финтех фирми започват да експериментират с токенизирани фондове, цифрови облигации и системи за разплащане, базирани на блокчейн. Използването на компании като BlackRock в токенизирани инвестиционни продукти придаде известна сериозност на индустрията и е индикатор за нарастващ институционален интерес.
Подобни тенденции показват, че индустрията за RWA може да се окаже един от основните трансфери между конвенционалните финанси и децентрализираната инфраструктура.
Отказ от отговорност
В съответствие с Доверете се насоките на проекта, моля, имайте предвид, че предоставената на тази страница информация не е предназначена да бъде и не трябва да се тълкува като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или каквато и да е друга форма на съвет. Важно е да инвестирате само това, което можете да си позволите да загубите, и да потърсите независим финансов съвет, ако имате някакви съмнения. За допълнителна информация предлагаме да се обърнете към правилата и условията, както и към страниците за помощ и поддръжка, предоставени от издателя или рекламодателя. MetaversePost се ангажира с точно, безпристрастно отчитане, но пазарните условия подлежат на промяна без предизвестие.
За автора
Алиса, всеотдаен журналист в MPost, специализира в криптовалути, изкуствен интелект, инвестиции и обширната сфера на Web3. С остър поглед към нововъзникващите тенденции и технологии, тя предоставя изчерпателно покритие, за да информира и ангажира читателите в непрекъснато развиващия се пейзаж на дигиталните финанси.
Още статии
Алиса, всеотдаен журналист в MPost, специализира в криптовалути, изкуствен интелект, инвестиции и обширната сфера на Web3. С остър поглед към нововъзникващите тенденции и технологии, тя предоставя изчерпателно покритие, за да информира и ангажира читателите в непрекъснато развиващия се пейзаж на дигиталните финанси.
