Ръководство за начинаещи за алгоритмични стабилни монети (2023)
Накратко
Стабилната монета е вид криптовалута, чиято стойност е обвързана с актив от реалния свят, като фиатна валута или злато.
Те също са много сигурни поради децентрализирания си характер и използването на интелигентни договори за поддържане на връзка между стейбълкойна и основния му актив.
В блокчейн екосистемите алгоритмичните стабилни монети са предложеното решение за поддържане на запас от стойност и осигуряване на ценова стабилност.
Стабилната монета е вид криптовалута, чиято стойност е обвързана с актив от реалния свят, като фиатна валута или злато. Алгоритмичните стабилни монети, от друга страна, се създават и управляват от алгоритми, вместо да бъдат подкрепени от обезпечение от външен източник.
Какво е алгоритмичен стейбълкойн?
Стабилните монети са цифрови валути, базирани на блокчейн, които са фиксирани към щатския долар. Те се използват като валути за обмен на цифрови активи, тъй като работата в блокчейн има по-малко разходи за посредничество.
Стабилната монета се нарича алгоритмична, когато стойността се поддържа с помощта на алгоритми за интелигентни договори, вместо да се подкрепя с фиатни пари или други цифрови активи. Това може да осигури редица предимства, като по-бързи сетълменти, по-ниски транзакционни разходи и по-висока ликвидност. Популярен пример за алгоритмичен стейбълкойн е Dai (DAI) на Maker DAO.
Ключова характеристика на Dai е, че е a децентрализирана стейбълкойн, който не е притежаван, регулиран или отпечатан от никое правителство. Това означава, че всеки може да го използва, независимо в коя страна живее. Алгоритмичните стабилни монети обикновено са обезпечени с обезпечение, държано в блокчейна, депозирано от самите потребители или предоставено от трети страни, като доставчици на заеми и инвеститори.
Това създава CDP (Collateralized Debt Position), което представлява споразумение между кредитополучателя и кредитора за обмен на един актив за друг в определен момент от време или когато са изпълнени определени условия. След това алгоритъм за интелигентен договор ще използва този CDP, за да поддържа фиксирането на стейбълкойна и да гарантира, че той остава фиксиран към целевата валута.
Как работи алгоритмичният стейбълкойн?
Терминът „система с две монети“ се отнася до обща алгоритмична структура на стабилни монети, в която една монета се използва за „абсорбиране“ на нестабилността на пазара, докато другата работи за поддържане на фиксираната стойност. Този предишен токен, известен също като балансиращ или споделящ токен, се обменя редовно на вторични децентрализирани борси (DeXs), като Uniswap (UNI).
Част от общото предлагане на стейбълкойн се закупува от потребителите на DeXs и след това се „изгаря“, когато се обменят за фиатна валута.
Токенът за акции работи и за абсорбиране на колебанията в цените на базовия актив, което означава, че когато пазарните цени се колебаят, той поема основната тежест на въздействието, а не стейбълкойнът. Това позволява цената на стейбълкойна да остане по-стабилна и намалява волатилността. Част от общото предлагане също се освобождава от обращение, когато потребителите обменят фиатна валута за стейбълкойн, за да поддържат фиксирана стойност.
Алгоритмичните стабилни монети все още са сравнително нови, но предлагат редица предимства пред традиционните форми на пари, като по-бързи скорости на транзакции, по-ниски такси и глобална достъпност. В същото време те са много сигурни поради децентрализирания си характер и използването на интелигентни договори за поддържане на връзка между стейбълкойна и неговия основен актив. Като такива, те могат да станат все по-популярни в блокчейн екосистемите, тъй като повече хора осъзнават потенциала им.
USDC алго стейбълкойн ли е?
USD Coin (USDC) е стабилна монета, емитирана от CENTRE, което е съвместно предприятие между Coinbase и Circle. USDC е изграден върху блокчейн Ethereum и е подкрепен от щатски долари, съхранявани в регулирани финансови институции.
Това е вид алгоритмичен стейбълкойн, което означава, че използва алгоритми за постигане на ценова стабилност и поддържане на стойността си спрямо щатския долар. За разлика от други криптовалути, които са обект на нестабилност, USDC е проектиран да бъде надеждно средство за съхранение на стойност за плащания, парични преводи и търговия.
Видове алгоритмични стабилни монети
Следващите раздели описват трите основни подкатегории алгоритмични стабилни монети.
Алгоритмични стабилни монети за сеньораж
Алгоритмичните стабилни монети за сеньораж се създават и управляват от алгоритми. Популярен пример за този тип стабилни монети е Dai (DAI) на Maker DAO, който е подкрепен от Ethereum (ETH) на Ethereum. Част от общото предлагане на ETH се държи в интелигентен договор като обезпечение, което гарантира, че стойността на Dai се поддържа.
Алгоритъмът също така работи, за да абсорбира нестабилността на ETH и да предотврати влиянието му върху цената на Dai, позволявайки на потребителите да обменят цифрови активи, без да се притесняват от пазарните колебания. Част от общото предлагане също се освобождава от обращение, когато потребителите обменят фиатна валута за Dai, за да поддържат фиксирана стойност.
Подкрепени алгоритмични стабилни монети
Подкрепените алгоритмични стабилни монети са подобни на сеньоражните алгоритмични стабилни монети. Те обаче са подкрепени от обезпечение, държано в блокчейна. Популярен пример за този тип стабилни монети е Tether (USDT), който е обезпечен с щатски долари, съхранявани в резерв. Част от общото предлагане на USDT се освобождава от обращение, когато потребителите обменят фиатна валута за USDT, за да поддържат фиксирана стойност.
Хибридни алгоритмични стабилни монети
Хибридните алгоритмични стабилни монети са комбинация от двата предишни вида алгоритмични стабилни монети. Популярен пример за този тип стабилни монети е Basis (BAS), който е подкрепен от кошница от цифрови активи, съхранявани в блокчейна. Част от общото предлагане се освобождава от обращение, когато потребителите обменят фиатна валута за BAS, за да поддържат фиксирана стойност.
Алгоритмични стабилни монети: предимства и недостатъци
Иновациите във финансовите продукти не винаги са желано нещо и някои иновации – като проекти за алгоритмични стабилни монети – са умишлено проектирани да бъдат вродено нестабилни.
Предимства
Ниски такси: Алгоритмичните стейбълкойн проекти са проектирани да предлагат ниски такси в сравнение с други финансови продукти.
Повишена поверителност: Използвайки децентрализирана система, алгоритмичните стабилни монети осигуряват повишено ниво на поверителност за потребителите.
Глобална достъпност: Стабилната монета е достъпна за всеки с достъп до интернет, което позволява на потребителите лесно да извършват плащания и инвестиции по целия свят.
Бързина и ефективност: Транзакциите са по-бързи и по-ефективни от традиционните валути, което позволява на потребителите бързо да извършват плащания и инвестиции, без да чакат потвърждение от трета страна.
Недостатъци
Летливост: Стабилната монета все още е податлива на колебания в цената, което може да затрудни потребителите да предвидят нейната стойност.
Регулаторна несигурност: Стабилната монета не подлежи на същите разпоредби като традиционните валути, което затруднява правителствата и другите регулаторни органи да наблюдават нейната употреба.
Липса на ликвидност: Стабилната монета може да няма ликвидност, ако не се търгува широко или не е приета. Това затруднява потребителите да обменят своите притежания за пари или други активи.
Заключение
Алгоритмичните стабилни монети предлагат иновативен начин за управление на цифрови активи чрез обвързване на стойността им с активи от реалния свят. Предимствата на алгоритмичните стабилни монети включват ниски такси, повишена поверителност, глобална достъпност и бързина и ефективност.
Съществуват обаче и някои недостатъци, като нестабилност, регулаторна несигурност и липса на ликвидност, които трябва да се имат предвид, преди да се инвестира в този тип токени. А начинаещи ръководство към алгоритмични стабилни монети ще помогне на потребителите да разберат рисковете и ползите, свързани с тези видове токени, както и как могат да вземат обосновани решения, когато ги използват.
Още по темата:
- 16 най-добри университета за Metaverse и Web3: Образование, Изследвания, Курсове
- Обучението във VR обхваща 10 университета и открития космос
- Солана NFT Колекция „Okay Bears“ чупи рекорд и се нарежда на първо място в OpenSea
- Редки мечки NFT Discord Hack: На стойност почти $800,000 XNUMX NFTs Stolen
Отказ от отговорност
В съответствие с Доверете се насоките на проекта, моля, имайте предвид, че предоставената на тази страница информация не е предназначена да бъде и не трябва да се тълкува като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или каквато и да е друга форма на съвет. Важно е да инвестирате само това, което можете да си позволите да загубите, и да потърсите независим финансов съвет, ако имате някакви съмнения. За допълнителна информация предлагаме да се обърнете към правилата и условията, както и към страниците за помощ и поддръжка, предоставени от издателя или рекламодателя. MetaversePost се ангажира с точно, безпристрастно отчитане, но пазарните условия подлежат на промяна без предизвестие.
За автора
Кен Гитонга е запален по писането. Работата му включва писане на крипто статии за SEO, TA, писане на новини, Web3 статии, прогнозиране на цените на крипто и изготвяне на бяла книга. Кен е автор на съдържание и търговец. Той е работил в индустриите за SEO и маркетинг на съдържание повече от 3 години и е помогнал на бизнеса да разшири своето онлайн присъствие и трафик.
Още статии
Кен Гитонга е запален по писането. Работата му включва писане на крипто статии за SEO, TA, писане на новини, Web3 статии, прогнозиране на цените на крипто и изготвяне на бяла книга. Кен е автор на съдържание и търговец. Той е работил в индустриите за SEO и маркетинг на съдържание повече от 3 години и е помогнал на бизнеса да разшири своето онлайн присъствие и трафик.
