KYC nədir və 2023-cü ildə bu barədə nə bilmək lazımdır?
KYC və ya Müştərinizi Tanıyın, maliyyə institutlarının və digər şirkətlərin müştərilərinin kimliyini yoxlamaq üçün istifadə etdikləri bir prosesdir. Bu proses müştərilərinin dedikləri kimi olduqlarını və qeyri-qanuni və ya saxta heç bir işdə iştirak etmədiklərini yoxlamaqla bu təşkilatların təhlükəsizliyini və təhlükəsizliyini təmin etməyə kömək edir. 2023-cü ildə KYC maliyyə xidmətləri sənayesinin mühüm hissəsi olmağa davam edəcək, çünki təşkilatlar müştərilərinin şəxsiyyətlərini yoxlamalı və çirkli pulların yuyulmasından və digər cinayət fəaliyyətlərindən qorunmalıdırlar.
KYC-nin əsas elementlərindən biri şəxsiyyətin yoxlanılmasıdır. Bu proses bir sıra yollarla, o cümlədən pasportlar və ya sürücülük vəsiqələri kimi elektron sənədlərin istifadəsi və ya müştərilərə maliyyə institutu və ya digər şirkətlərin nümayəndələri ilə danışmağa imkan verən video yoxlama sistemləri vasitəsilə tamamlana bilər. 2023-cü ildə KYC, çox güman ki, aktual və təhlükəsiz qalmaq üçün şəxsiyyətin yoxlanılması üçün yeni texnologiyalar və metodları daxil etməyə davam edəcək.
KYC-nin digər vacib hissəsi qeydlərin aparılmasıdır. Maliyyə qurumları və digər şirkətlər hər hansı şübhəli və ya qeyri-qanuni fəaliyyət zamanı onlara müraciət edə bilmələri üçün bütün müştərilərinin şəxsiyyətlərinin qeydlərini aparmalıdırlar. 2023-cü ildə bu qeydlər daha da vacib olacaq, çünki texnologiya inkişaf etməyə davam edir və cinayətkarlar pul və digər aktivləri gizlətmək səylərində daha təkmilləşirlər.
Ümumilikdə, KYC maliyyə institutlarının və digər şirkətlərin təhlükəsizliyinin və təhlükəsizliyinin təmin edilməsinin vacib hissəsidir. Bundan sonra, təşkilatlar çirkli pulların yuyulması və digər fırıldaqçılıq fəaliyyəti ilə mübarizə apardıqları üçün maliyyə xidmətləri sənayesinin mühüm hissəsi olmağa davam edəcək.
KYC olmadan kriptovalyuta ilə ticarət edə bilərsinizmi?
KYC və ya Müştərinizi Tanıyın, maliyyə institutları və digər tənzimlənən təşkilatlar tərəfindən müştərilərinin kimliyini yoxlamaq üçün istifadə olunan prosesdir. Bu, adətən birjada kriptovalyuta ticarəti zamanı tələb olunur, çünki bu, fırıldaqçılıq və ya çirkli pulların yuyulması riskini azaltmağa kömək edir.
Bəzi kriptovalyuta birjaları sizə KYC-ni tamamlamadan ticarət etməyə imkan versə də, əksəriyyəti öz platformasında ticarətdə iştirak etmək üçün bu addımı tələb edir. Bəzi hallarda, hesabınız müəyyən müddət ərzində qeyri-aktiv olduqda KYC-ni yalnız bir dəfə və ya bəzən tamamlamağınız lazım ola bilər.
Əgər kriptovalyuta ticarətində yenisinizsə və tez bir zamanda başlamaq istəyirsinizsə, ticarətə başlamazdan əvvəl şəxsiyyətinizi birja ilə yoxlamanız tövsiyə olunur. Bu, platformanın bütün xüsusiyyətlərinə daxil olmanızı təmin edəcək və əməliyyatlar etmək istəyərkən hər hansı gecikmə və ya problemdən qaça bilərsiniz.
Ümumiyyətlə, KYC kripto ticarət platformaları üçün mühüm təhlükəsizlik addımıdır, çünki o, istifadəçiləri fırıldaqçılıqdan və ya çirkli pulların yuyulmasından qorumağa kömək edir. Bununla belə, mübadilə ilə əldə etdiyiniz rahatlıq və ya məxfilik səviyyəsinə gəldikdə bəzi güzəştlər ola bilər. Beləliklə, müəyyən bir platformada ticarət etmək üçün hansı tələblərə ehtiyacınız olduğunu başa düşmək və bunların fərdi ehtiyaclarınıza və seçimlərinizə uyğun olduğundan əmin olmaq vacibdir.
KYC necə işləyir?
KYC və ya Müştərinizi Tanıyın, bir çox maliyyə institutları və kriptovalyuta birjaları tərəfindən müştərilərinin kimliklərini yoxlamaq üçün istifadə edilən bir prosesdir. Bu, çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə (AML) qaydalarına və digər qanuni tələblərə riayət etmək, həmçinin dələduzluğun qarşısını almaq və şəxsiyyət oğurluğundan qorunmaq üçün edilir.
Müştərinin şəxsiyyətini yoxlamaq üçün kriptovalyuta mübadiləsi üçün onlar adətən müştəridən ad və ünvan kimi bəzi əsas şəxsi məlumatları təqdim etməyi tələb edirlər. Bəzi mübadilələr həmçinin şəxsiyyətinizi təsdiq edən sənədlər və ya yaşayış yerinizi təsdiq edən sənədlər kimi bəzi sənədlər formasını tələb edə bilər. Bu məlumatı yoxlamaq üçün mübadilə tez-tez onu müxtəlif verilənlər bazaları və üçüncü tərəf mənbələri, məsələn, ictimai qeydlər və ya kommersiya məlumat bazaları ilə yoxlayacaq.
Üz tanıma texnologiyası və biometrik skanlar da daxil olmaqla, KYC vasitəsilə kiminsə şəxsiyyətini yoxlamaq üçün bir neçə fərqli üsuldan istifadə edilə bilər. Bununla belə, bütün birjaların istifadə etdiyi vahid “standart” üsul yoxdur. Proses tez-tez vaxt aparan və müştərilər üçün məyusedici ola bilər. Bəziləri məxfiliyini qorumaq üçün KYC tələb edən mübadilələrdən qaçmağı seçə bilər. Çətinliklərə baxmayaraq, KYC onlayn maliyyə əməliyyatlarının təhlükəsizliyini və bütövlüyünü təmin etmək üçün vacib bir hissəsi olaraq qalır.
KYC müştəriləri fırıldaqçılıq və şəxsiyyət oğurluğundan qorumağa kömək edir, həmçinin AML qaydalarına uyğunluğu təmin edir. Bu, bəzən müştərilər üçün çox vaxt aparan proses olsa da, onlayn maliyyə əməliyyatlarının bütövlüyünü və təhlükəsizliyini təmin etməyin vacib hissəsidir.
KYC kriptovalyutasının üstünlükləri
Gəlin kriptovalyuta istifadəçiləri və bizneslər üçün kripto KYC-nin bəzi üstünlüklərinə nəzər salaq.
- Artan inam və təhlükəsizlik. İstifadəçilərdən şəxsi məlumatlarını onboarding prosesinin bir hissəsi kimi təqdim etmələrini tələb etməklə, mübadilələr platformalarında saxtakarlıq və ya digər zərərli fəaliyyət riskini azaldaraq, hər bir istifadəçinin dedikləri kimi olduğunu daha yaxşı yoxlaya bilər.
- Təkmilləşdirilmiş uyğunluq və tənzimləyici tələblər. Dünyanın bir çox hökumətləri kriptovalyuta sənayesini tənzimləməyə başlayır və KYC müəssisələrin bu qaydalara riayət etməsini təmin etmək üçün vacib bir hissədir.
- Daha yaxşı istifadəçi təcrübəsi. Bəzi birjalar KYC prosesini tamamlamaq müqabilində daha sürətli pul çıxarma vaxtları və ya daha yüksək ticarət limitləri kimi əlavə funksiyalar təklif edir. Bu, istifadəçilərə mübadilə təcrübələrindən daha çox yararlanmağa və bu əlavə üstünlüklərdən yararlanmağa imkan verir.
Bir çox kripto investorları ilkin olaraq KYC prosesi ilə bağlı tərəddüd edə bilsələr də, onun həm istifadəçilərə, həm də müəssisələrə verdiyi faydalar onu təhlükəsiz, etibarlı və etibarlı rəqəmsal valyuta ekosisteminin təmin edilməsinin vacib hissəsinə çevirir.
2023-cü ildə kriptovalyuta KYC ilə necə başlaya bilərəm?
2023-cü ildə kriptovalyuta KYC ilə işə başlamağın ən yaxşı yollarından biri bu sahədə istifadə olunan bəzi əsas anlayışlar, prinsiplər və texnologiyalarla tanış olmaqdır. Kripto KYC haqqında öyrənmək üçün ən yaxşı mənbələrdən bəzilərinə onlayn kurslar, vebinarlar və konfranslar, sənaye nəşrləri və bloglar, yerli görüşlər və ya onlayn qruplar daxildir. Bundan əlavə, bu sahədə mütəxəssislərlə əlaqə saxlamaq və ya kriptovalyuta KYC-dəki ən son inkişaflar və onların əyridən qabaqda qalmağınıza necə kömək edə biləcəyi barədə fikirlərini öyrənmək üçün həmyaşıdlarınız və həmkarlarınızla danışmaq istəyə bilərsiniz.
KYC kriptovalyutası ilə işə başlayarkən atmalı olduğunuz digər vacib addım bölgənizdə və ya ölkənizdə tətbiq olunan müxtəlif qaydaları araşdırmaqdır. Kriptovalyuta KYC xidmətlərindən istifadənizə təsir edə biləcək yerli qanun və qaydaları, həmçinin müştəriləri işə qəbul edərkən riayət etməli olduğunuz hər hansı siyasət və ya təlimatları başa düşmək çox vacibdir. Bu, şirkətinizi və müştərilərinizi kriptovalyuta KYC ilə əlaqəli potensial hüquqi risklərdən və ya tənzimləmə pozuntularından qoruya bilməyinizə kömək edəcək.
Nəhayət, kriptovalyuta KYC ilə işə başlayarkən prosesləri asanlaşdırmaq və ya avtomatlaşdırmaq üçün hansı resurslardan və ya vasitələrdən istifadə edə biləcəyinizi də nəzərə almaq vacibdir. Kriptovalyuta sənayesindəki bir çox şirkət uyğunluq proqramlarını təkmilləşdirmək və əməliyyatları boyunca səmərəliliyi və şəffaflığı artırmaq üçün qabaqcıl texnologiyalardan və proqram həllərindən istifadə edir. Bu cür alətlərə sərmayə qoymaqla siz müştərilərinizin kripto aktivlərinə daxil olmasını asanlaşdıra və daha rahat edə, eyni zamanda şirkətinizin ən son qaydalara və sənayenin ən yaxşı təcrübələrinə uyğun qalmasına kömək edə bilərsiniz.
2023-cü ildə kriptovalyuta KYC ilə başlamaq üçün çalışarkən, həmişə bu sahədə ən son inkişafları izləməyi unutmayın və yeni qaydalar və ya texnologiyalar ortaya çıxan kimi yanaşmanızı uyğunlaşdırmağa hazır olun. Bu əsas mülahizələrə diqqət yetirməklə və düzgün resurslara sərmayə qoymaqla siz kriptovalyuta KYC-nin şirkətinizə və müştərilərinizə təklif edə biləcəyi bir çox üstünlüklərdən yararlanmaq üçün yaxşı mövqedə olacaqsınız.
KYC-nin kriptovalyutalar üçün əhəmiyyəti
Sürətlə böyüyən kriptovalyutalar və blokçeyn texnologiyası dünyasında kriptovalyuta mübadilələri möhkəm “Müştərini tanı” proseslərini həyata keçirməlidir. Bunlar fərdi istifadəçilərin şəxsiyyətini yoxlamaq üçün nəzərdə tutulub ki, onların vəsaitləri və məlumatı zərərli şəxslərdən qorunub saxlanılsın. Treyderlərə öz platformalarına daxil olmağa icazə verməzdən əvvəl KYC yoxlanışını tələb etməklə, kriptovalyutalar onların müvafiq qaydalara və təlimatlara uyğun olmasını təmin edə bilər.
İstifadəçilərin şəxsiyyətini yoxlayaraq, bu platformalar yalnız səlahiyyətli şəxslərin onların xidmətlərinə çıxışının olmasını təmin edir. Bu, fırıldaqların və saxtakarlığın qarşısını almağa kömək edir, eyni zamanda istifadəçi məlumatlarını və vəsaitlərini qoruyur.
KYC yoxlanışı kriptovalyuta birjalarına onların müvafiq qaydalara və qanunlara uyğun olmasını təmin etməyə kömək edir. Bu, onların markasının və reputasiyasının bütövlüyünü qorumağa kömək edir, eyni zamanda uyğunsuzluğa görə cəza və ya cərimələrlə üzləşmə riskini azaldır.
Bir çox ölkələr AML qaydalarının bir hissəsi kimi ciddi KYC tələblərini tətbiq ediblər. Kriptovalyuta birjaları öz platformalarında KYC tətbiq etməklə, AML tələblərinə cavab verməklə və öz istifadəçilərini və vəsaitlərini çirkli pulların yuyulmasından və ya digər qeyri-qanuni fəaliyyətlərdən təhlükəsiz saxlamaqla onların bu ştatlarda fəaliyyət göstərməsinə icazə verilməsini təmin edə bilərlər.
KYC olmadan kriptovalyuta ala bilərsinizmi?
Əksər kriptovalyutalar KYC tələb etsə də, bəzi platformalar var ki, bu cür yoxlama tələb olunmur. Bununla belə, KYC-dən keçmədən bu platformalarda kriptovalyutaların alqı-satqısı ilə bağlı potensial riskləri bilmək vacibdir, çünki onlar digər birjalarla eyni təhlükəsizlik və tənzimləmə standartlarına malik olmaya bilər.
Bundan əlavə, istifadəçilər müəyyən funksiyalara daxil ola bilməyəcək və ya yalnız təsdiqlənmiş hesablar üçün mövcud olan digər üstünlüklərdən yararlana bilməyəcəklər.
Əgər KYC yoxlanışını tələb etməyən birjada kriptovalyuta almağı düşünürsünüzsə, hər hansı qərar qəbul etməzdən əvvəl araşdırma aparmaq və riskləri diqqətlə qiymətləndirmək vacibdir. Etibarlı, təcrübəli ilə işləməyi də düşünməlisiniz kripto broker bu prosesi idarə etməyə və məlumatlı qərarlar qəbul etməyinizi təmin etməyə kim kömək edə bilər.
Günün sonunda veriləcək əsas sual, KYC yoxlanışını tələb etməyən birjada kriptovalyuta alqı-satqısı ilə bağlı risklərdən rahat olub-olmamağınızdır. Əgər belədirsinizsə, o zaman davam edin və alış-verişinizi edin! Ancaq hər hansı bir şübhəniz və ya narahatlığınız varsa, daha möhkəm təhlükəsizlik və tənzimləmə standartlarına malik platformanı seçmək ən yaxşısı ola bilər.
Nəticə
KYC və ya Müştərini Tanı, istifadəçilərinin şəxsiyyətlərini və şəxsi məlumatlarını yoxlamaq üçün kriptovalyutaları tələb edən bir prosesdir. Bu, bu platformalarda həyata keçirilən əməliyyatların qanuni və qanuni olmasını təmin etmək, həmçinin cinayətkarların kriptovalyuta birjalarından çirkli pulların yuyulması və ya digər qeyri-qanuni fəaliyyətlər üçün istifadə cəhdlərinin qarşısını almaq üçün edilir.
FAQ
KYC “Müştərinizi tanıyın” mənasını verir və çirkli pulların yuyulmasının və digər qeyri-qanuni fəaliyyətlərin qarşısını almaq üçün maliyyə institutlarının riayət etməli olduğu tənzimləyici tələbdir. Kriptovalyuta kontekstində KYC müəyyən birjalarda ticarət etməyə və ya ICO-larda iştirak etməyə icazə verilməzdən əvvəl şəxsiyyətinizi yoxlamaq üçün nəzərdə tutulmuş bir neçə addımdan ibarətdir.
KYC, maliyyə institutları tərəfindən həyata keçirilən müştərilərin şəxsiyyətini yoxlamaq prosesidir. Bu, ad, ünvan və digər şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlər kimi şəxsi məlumatların toplanması və yoxlanılmasını əhatə edir. KYC tələbləri Birləşmiş Ştatlar, Aİ üzvləri və Avstraliya da daxil olmaqla, dünyanın bir çox ölkəsi tərəfindən qəbul edilən Müştərinizi Tanı qaydaların bir hissəsidir.
Kriptovalyuta birjalarının KYC tələb etməsinin əsas səbəblərindən biri çirkli pulların yuyulmasının və digər qeyri-qanuni fəaliyyətlərin qarşısını almaqdır. Dünyanın bir çox ölkəsində kriptovalyutaların cinayətkar istifadəsi ilə mübarizəyə kömək etmək üçün ciddi qaydalar mövcuddur və istifadəçilərdən öz şəxsiyyətlərini təsdiqləmələrini xahiş etməklə kriptovalyutalar bu qaydalara əməl edə bilərlər.
- Şəxsiyyət sübutu: Bu, dövlət tərəfindən verilmiş etibarlı fotoşəkilli şəxsiyyət vəsiqəsi, doğum haqqında şəhadətnamə və ya pasport kimi bir çox formada ola bilər.
- Ünvan sübutu: Bu, harada olduğunuzu göstərən hər hansı rəsmi yazışma ola bilər, məsələn, kommunal ödəniş və ya bank çıxarışı.
- Maliyyə məlumatı: Buraya gəlirləriniz və aktivləriniz haqqında məlumat, məsələn, ödənişlər, vergi bəyannamələri və investisiya hesabları və ya digər maliyyə məhsulları üçün hesab çıxarışları daxil ola bilər.
- Digər dəstəkləyici sənədlər: Sözügedən məhsul və ya xidmətdən asılı olaraq sizdən şəxsiyyətinizi təsdiq etməyə kömək edə biləcək digər məlumat və sənədləri, məsələn, sosial təminat nömrəsi və ya barmaq izləri kimi biometrik məlumatları təqdim etməyiniz tələb oluna bilər.
Əgər KYC prosesini tamamlamasanız, hesabınıza daxil olmaq və/və ya KYC prosesinin tamamlanmasına əsaslanan hər hansı məhsul və xidmətlərdən istifadə etmək sizə mane ola bilər. Əlavə olaraq, hesabınız potensial şübhəli və ya saxta fəaliyyətlə məşğul olduğu qeyd edilərsə, statusunu təsdiqləyənə qədər aktivlərinizin hamısını və ya bir hissəsini dondura bilərik. Hər hansı bir fəsadın qarşısını almaq üçün KYC prosesini mümkün qədər tez tamamladığınızdan əmin olun.
Əlaqəli məqalələr
- Başlayanlar üçün kriptovalyuta qrafiklərini necə oxumaq olar
- Bu gün BTC-ni necə ucuz və asan almaq olar?
- Binance və Coinbase: Bilməli olduğunuz şeylər
Məsuliyyətdən imtina
uyğun olaraq Güvən Layihəsi qaydaları, lütfən nəzərə alın ki, bu səhifədə təqdim olunan məlumat hüquqi, vergi, investisiya, maliyyə və ya hər hansı digər məsləhət forması kimi təfsir edilməməlidir və təfsir edilməməlidir. Yalnız itirə biləcəyiniz şeyə investisiya qoymaq və hər hansı bir şübhəniz varsa, müstəqil maliyyə məsləhətləri axtarmaq vacibdir. Əlavə məlumat üçün biz emitent və ya reklamçı tərəfindən təmin edilən şərtlər və şərtlərə, həmçinin yardım və dəstək səhifələrinə müraciət etməyi təklif edirik. MetaversePost dəqiq, qərəzsiz hesabat verməyə sadiqdir, lakin bazar şərtləri xəbərdarlıq edilmədən dəyişdirilə bilər.
Müəllif haqqında
Moses, texnologiyanın maliyyə sektorunu necə pozduğuna böyük maraq göstərən təcrübəli sərbəst yazıçı və analitikdir. O, həm investisiya baxımından, həm də texniki baxımdan kriptovalyutalar mövzusunda geniş yazılar yazıb. O, həmçinin iki ildən çoxdur ki, kriptovalyuta ticarəti ilə məşğuldur.
Ətraflı məqalələr
Moses, texnologiyanın maliyyə sektorunu necə pozduğuna böyük maraq göstərən təcrübəli sərbəst yazıçı və analitikdir. O, həm investisiya baxımından, həm də texniki baxımdan kriptovalyutalar mövzusunda geniş yazılar yazıb. O, həmçinin iki ildən çoxdur ki, kriptovalyuta ticarəti ilə məşğuldur.
