Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (aml)
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (aml) nədir?
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) cinayət və ya terror təşkilatlarının qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş pul vəsaitlərinin yuyulması hərəkətləri ilə mübarizə məqsədi daşıyan maliyyə sektoruna xas qaydalar, anlayışlar, qanunvericilik aktları, qanunlar, qaydalar, proseslər və texnologiyalar məcmusudur. Bura şübhəli müştərilər və əməliyyatlar haqqında izləmə və hesabat daxildir. Bir çox ölkələrdə maliyyə institutları və digər müəssisələr qanunla bu təlimatlara əməl etməlidirlər. Məsələn, maliyyə və sığorta təşkilatlarından öz istehlakçıları üzərində “Müştərinizi tanıyın” yoxlanışı (KYC) aparmaq tələb olunur. Buraya həm legitimlik, həm də şəxsiyyətin yoxlanılması daxildir.
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı anlayış (aml)
AML, pulların qeyri-qanuni yolla əldə edilməsi və onun təmiz, qanuni ödəniş vasitəsinə çevrilməsi prosesi olan çirkli pulların yuyulmasının qarşısının alınmasıdır və üç mərhələdə: yerləşdirmə, təbəqələşmə və inteqrasiya.
Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu (FATF) 2001-ci il terror hücumlarından sonra daha da təkmilləşdirilmiş AML təlimatlarının ilkin dəstini yaratdı.
AML milli və dünya səviyyəsində banklar və ya sığorta şirkətləri kimi maliyyə sənayesi subyektlərindən/şəxslərindən müəyyən daxili prosedurları və nəzarətləri yerinə yetirməyi, habelə müvafiq orqanlara hesabat verməyi tələb edən qanunvericilik toplusu ilə tərtib edilir. Nəticə etibarı ilə, maliyyə institutları şübhəli depozitləri və ya əməliyyatları aşkar etmək və hesabat vermək üçün müştərilərinin davranışlarına nəzarət etməlidirlər. Maliyyə Təhqiqat Bölmələri (FIU) milli miqyasda AML-nin ön sıralarındadır. Onlar tələb olunan qurumlardan/fiziki şəxslərdən Şübhəli Fəaliyyət Hesabatlarını (SAR) alır və zəruri hallarda araşdırırlar.
AML, KYC və CFT arasındakı fərq nədir?
- AML və ya Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə – çirkli pulların yuyulmasını və digər ciddi maliyyə cinayətlərini dayandırmaq üçün hazırlanmış təlimatlar və qanunvericilik qrupu. Bu qaydalar və uyğunluqlar müştərinin şəxsiyyətinin yoxlanılması, sanksiyaların yoxlanılması, əməliyyatların monitorinqi və s. daxil ola bilər. KYC və CFT-nin daha yüksək səviyyəsi AML kimi tanınır
- KYC və ya Müştərinizi Tanıyın - bankların və maliyyə təşkilatlarının müştərilərinin şəxsiyyətini təsdiqləmək üçün istifadə etdikləri prosedurlar
- CFT və ya Terrorizmin Maliyyələşdirilməsi ilə Mübarizə – terrorizmə yönələn pul mənbələrini və məbləğlərini məhdudlaşdıra bilən qanunlar və təlimatlar toplusu.
AML, CFT və KYC bir-birindən bir qədər fərqlənir. Maliyyə institutları çirkli pulların yuyulması, terrorizmin maliyyələşdirilməsi və digər maliyyə cinayətlərinin qayğısına qalmalıdır, lakin banklar və digər maliyyə təşkilatları KYC-dən öz müştərilərinin şəxsiyyətini təsdiqləmək vasitəsi kimi istifadə edirlər. Bu məqsədlər üçün fiziki və ya rəqəmsal şəxsiyyət yoxlamasından istifadə edilə bilər. Banklar bu hərəkətləri yalnız öz təhlükəsizlikləri baxımından etməyə çalışırlar, həmçinin bu qaydaları pozan banklara böyük məbləğdə cərimələr tətbiq oluna bilər.
FAQ
AML qanunları millətdən millətə fərqli olsa da, çox vaxt oxşar təlimat və standartlara malikdir. Bu, diqqətli olmağı tələb edir müştəri əməliyyatlar və hər hansı şübhəli fəaliyyətin monitorinqi.
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı sertifikat əldə etmək üçün adətən AML qaydaları və uyğunluğu əhatə edən təlim proqramını və ya kursu tamamlamaq tələb olunur.
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanun və qaydaların əsas məqsədləri terrorizmin və digər maliyyə cinayətlərinin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı qanunsuz hərəkətlərin qarşısını almaq, müəyyən etmək və qarşısını almaqdır.
« Lüğət indeksinə qayıtMəsuliyyətdən imtina
uyğun olaraq Güvən Layihəsi qaydaları, lütfən nəzərə alın ki, bu səhifədə təqdim olunan məlumat hüquqi, vergi, investisiya, maliyyə və ya hər hansı digər məsləhət forması kimi təfsir edilməməlidir və təfsir edilməməlidir. Yalnız itirə biləcəyiniz şeyə investisiya qoymaq və hər hansı bir şübhəniz varsa, müstəqil maliyyə məsləhətləri axtarmaq vacibdir. Əlavə məlumat üçün biz emitent və ya reklamçı tərəfindən təmin edilən şərtlər və şərtlərə, həmçinin yardım və dəstək səhifələrinə müraciət etməyi təklif edirik. MetaversePost dəqiq, qərəzsiz hesabat verməyə sadiqdir, lakin bazar şərtləri xəbərdarlıq edilmədən dəyişdirilə bilər.
Müəllif haqqında
Damir komanda rəhbəri, məhsul meneceri və redaktordur Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse və kimi mövzuları əhatə edir Web3- əlaqəli sahələr. Onun məqalələri hər ay bir milyondan çox istifadəçinin kütləsini cəlb edir. O, SEO və rəqəmsal marketinq sahəsində 10 illik təcrübəyə malik mütəxəssis kimi görünür. Damirin adı Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto və digər nəşrlər. O, rəqəmsal köçəri kimi BƏƏ, Türkiyə, Rusiya və MDB arasında səyahət edir. Damir fizika üzrə bakalavr dərəcəsi qazandı və onun fikrincə, bu, ona internetin daim dəyişən mənzərəsində uğur qazanmaq üçün lazım olan tənqidi düşünmə bacarıqlarını verdi.
Ətraflı məqalələr
Damir komanda rəhbəri, məhsul meneceri və redaktordur Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse və kimi mövzuları əhatə edir Web3- əlaqəli sahələr. Onun məqalələri hər ay bir milyondan çox istifadəçinin kütləsini cəlb edir. O, SEO və rəqəmsal marketinq sahəsində 10 illik təcrübəyə malik mütəxəssis kimi görünür. Damirin adı Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto və digər nəşrlər. O, rəqəmsal köçəri kimi BƏƏ, Türkiyə, Rusiya və MDB arasında səyahət edir. Damir fizika üzrə bakalavr dərəcəsi qazandı və onun fikrincə, bu, ona internetin daim dəyişən mənzərəsində uğur qazanmaq üçün lazım olan tənqidi düşünmə bacarıqlarını verdi.
