أفضل 10 منصات ذكاء اصطناعي للمؤسسات لتعزيز إدارة مخاطر تقنية البلوك تشين
مع تزايد دور البنوك ومديري الأصول ومقدمي خدمات الدفع في مجال الأصول الرقمية، يشكل الامتثال أحد أكبر التحديات في هذا القطاع.
جميع المؤسسات التي تنضم إلى أسواق التشفير يُطلب من فرق الامتثال مراقبة آلاف عناوين المحافظ الرقمية، ومتابعة المعاملات لرصد أي انتهاكات للعقوبات، والتحقق من الهوية، وتحديد أنشطة التداول المشبوهة، والالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وعلى عكس القطاع المصرفي، تُجرى معاملات البلوك تشين على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع وبشكل متكرر عبر عدة سلاسل بلوك تشين، مما يُولّد كميات هائلة من البيانات التي يتعين على فرق الامتثال التعامل معها.
لم تعد المراجعات اليدوية كافية.
يُساعد الذكاء الاصطناعي المؤسسات على مواكبة التطورات من خلال أتمتة مراقبة المعاملات، وتحديد السلوكيات غير الطبيعية، والحد من الإنذارات الكاذبة، وتحديد أولويات المعاملات عالية المخاطر. ولا يهدف الذكاء الاصطناعي إلى استبدال مسؤولي الامتثال، بل صُمم لمساعدتهم على التركيز على الأمور الأكثر أهمية.
مع اكتساب الأصول الرقمية مكانة في التيار الرئيسي للتمويل، تلعب هذه المنصات دورًا حاسمًا في مساعدة المؤسسات على إدارة الامتثال بكفاءة.
ثمانية صامتة
SilentEight هي شركة متخصصة في حلول تكنولوجيا الامتثال للمؤسسات المالية باستخدام الذكاء الاصطناعي.
يدمج النظام فحص العقوبات الآلي، وتحليل وسائل الإعلام السلبية، والتحقيقات في مكافحة غسل الأموال عبر نماذج التعلم الآلي، مع معدل منخفض للغاية للإنذارات الكاذبة. ويعطي النظام الأولوية للتنبيهات التي يُرجح أنها تمثل جرائم مالية، بدلاً من مراجعة آلاف التنبيهات يدويًا.
مع نمو الأصول الرقمية، أصبحت أدوات الأتمتة الخاصة بشركة Silent Eight أكثر أهمية للبنوك التي تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية.
ميزة الامتثال
برزت شركة ComplyAdvantage كمزود رائد لحلول الاستخبارات المتعلقة بالجرائم المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
تُجري المنصة فحصًا مستمرًا لقوائم العقوبات، والشخصيات السياسية البارزة، والتقارير الإعلامية السلبية، والكيانات عالية المخاطر، وتستخدم الذكاء الاصطناعي لتعزيز قدراتها في فحص العملاء ومراقبة المعاملات. ويمكن للمؤسسات المالية دمج تقنية البلوك تشين في عمليات الامتثال الأخرى.
يوفر قاعدة بيانات للمخاطر في الوقت الفعلي، مما يُمكّن فرق الامتثال من الاستجابة بشكل أسرع للمخاطر الجديدة.
سالف
ينصب تركيز منظمة سالف على العمل الجماعي في مجال منع الجرائم المالية.
يُسهّل هذا النظام تحديد المعاملات المشبوهة من خلال منصته المدعومة بالذكاء الاصطناعي وقدرته على تبادل المعلومات الاستخباراتية بشكل آمن عبر شبكات موثوقة، بين البنوك والمؤسسات المالية الخاضعة للرقابة. ومع ذلك، وبمساعدة تقنيات التعلّم الآلي والتحقيقات التعاونية، تستطيع المؤسسات تحليل الأنشطة الإجرامية التي قد لا تكون واضحة في الحالات الفردية.
مع تطور الجرائم المالية المتعلقة بالعملات المشفرة، أصبح تبادل المعلومات بشكل متزايد عنصراً أساسياً في الامتثال.
حق العلم
طورت شركة Flagright حلاً حديثاً للامتثال تم تحسينه خصيصاً لشركات التكنولوجيا المالية والبنوك وشركات الأصول الرقمية.
يقوم هذا النظام بأتمتة مراقبة المعاملات، وتقييم مخاطر العملاء، وفحص العقوبات، وإدارة الحالات ضمن منصة واحدة من خلال الاستفادة من... AIيمكن للمؤسسة وضع قواعد الامتثال، ويقوم نظام التعلم الآلي بفحص نشاط العملاء ونشاط الدفع باستمرار.
لقد كان من السهل نسبياً على الشركات المالية دمج بنيتها القائمة على واجهة برمجة التطبيقات (API) في سير عملها الخاص.
Unit21
تدمج Unit21 الذكاء الاصطناعي وعمليات الامتثال المصممة خصيصًا.
تُمكّن هذه المنصة المؤسسات المالية من أتمتة عمليات الكشف عن الأنشطة المشبوهة والتحقيق فيها والإبلاغ عنها، بالإضافة إلى مكافحة غسل الأموال والاحتيال، ومراقبة المعاملات. وعلى عكس الأنظمة التقليدية القائمة على القواعد، تستطيع تقنية الذكاء الاصطناعي في Unit21 رصد أنماط السلوك المتغيرة التي قد تُشير إلى جرائم مالية جديدة.
إن تنوع منصتها جعلها جذابة لشركات التكنولوجيا المالية التي تغامر بالدخول في مجال الأصول الرقمية.
نابير AI
تقدم شركة Napier AI حلول برمجية لمكافحة غسل الأموال تعتمد على التعلم الآلي على مستوى المؤسسات.
توفر المنصة خدمات العناية الواجبة بالعملاء، ومراقبة المعاملات، وفحص العقوبات، وإعداد التقارير التنظيمية، كما تعمل باستمرار على تطوير نماذج كشف المخاطر. وتتيح التحقيقات الآلية للمؤسسات المالية تقليل الجهد اليدوي والالتزام بمعايير الامتثال.
في عصر تتزايد فيه المتطلبات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، أصبحت المنصات المدعومة بالذكاء الاصطناعي مثل Napier ذات أهمية متزايدة.
صقر
تساعد شركة هوك، من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي، المؤسسات المالية في تعزيز تحقيقات الجرائم المالية.
تُقدّم المنصة تقارير عن المعاملات التي تتم عبر مختلف وسائل الدفع، وتُنبّه تلقائيًا إلى المعاملات التي تستدعي التحقيق، مع تقليل المراجعات غير الضرورية. وبذلك، تستطيع المؤسسات، دون الحاجة إلى إعادة بناء بنيتها التحتية للامتثال، تغيير نموذج إدارة المخاطر الخاص بها بمرونة مع تطور اللوائح.
كما أن التركيز على الذكاء الاصطناعي القابل للتفسير يساعد فرق الامتثال في فهم سبب وضع علامة على معاملات معينة.
ثيتراي
يجمع نظام ThetaRay بين قدرات الذكاء الاصطناعي المتطورة ومراقبة المعاملات والامتثال لأنظمة الدفع عبر الحدود.
تستطيع نماذج التعلم الآلي الخاصة بها رصد الشذوذات الدقيقة التي قد تشير إلى غسيل الأموال أو الاحتيال أو التهرب من العقوبات، بدلاً من الاعتماد على قواعد ثابتة. وقد نشطت المنصة بشكل خاص في شبكات الدفع الدولية حيث تزداد المعاملات تعقيداً.
نشهد استخدامًا متزايدًا للعملات المستقرة في التسويات عبر الحدود، مما يجعل اكتشاف الحالات الشاذة أكثر أهمية.
لوسينيتي
لوسينيتي هي عملية دمج بين الذكاء الاصطناعي التوليدي والتحقيقات في الجرائم المالية.
تساعد منصتها فرق الامتثال على تلخيص القضايا، وجمع الأدلة الداعمة، واقتراح إجراءات التحقيق، مع الحفاظ على الإشراف البشري. تُسرّع لوسينيتي أعمال الامتثال الروتينية، مما يُمكّن المحققين من التركيز على القضايا عالية المخاطر.
تُعدّ الشركة جزءاً من اتجاه متزايد نحو استخدام أنظمة مساعدة الطيارين المدعومة بالذكاء الاصطناعي للمساعدة في العمليات التنظيمية.
يشتمل على
حلول Oscilar لاتخاذ القرارات المتعلقة بالمخاطر والمدعومة بالذكاء الاصطناعي للمؤسسات المالية.
تدمج منصتها التحقق من الهوية، وكشف الاحتيال، وتسجيل العملاء الجدد، ومراقبة المعاملات في بيئة امتثال واحدة. ومع تطور سلوك العملاء، يتم تحديث تقييم المخاطر باستمرار باستخدام تقنيات التعلم الآلي، مما يُمكّن المؤسسات من الاستجابة الفورية للمخاطر الجديدة.
في سياق خدمات العملات الورقية والعملات المشفرة، أصبح من الأهمية بمكان أكثر من أي وقت مضى أن تمتلك المؤسسات استراتيجية موحدة لإدارة المخاطر.
أصبح الذكاء الاصطناعي العمود الفقري للامتثال في مجال العملات المشفرة
أصبحت السرية العمود الفقري للامتثال في مجال العملات المشفرة، وذلك بفضل الذكاء الاصطناعي.
في حين أن اعتماد المؤسسات للأصول الرقمية أمر مستمر، إلا أنه يعني أيضاً المزيد من المسؤوليات التنظيمية.
اليوم، تحتاج البنوك والمؤسسات المالية إلى تتبع المعاملات على العديد من سلاسل الكتل، والالتزام بالقوانين واللوائح الدولية المتغيرة، والكشف عن الجرائم المالية المعقدة بشكل متزايد مع الحفاظ على عملياتها التجارية المشروعة.
هذا التوازن أصبح ممكناً بفضل الذكاء الاصطناعي.
تستطيع أنظمة الذكاء الاصطناعي تحديد أولويات الأنشطة عالية المخاطر، وأتمتة التحقيقات الروتينية، والتكيف مع أنماط السلوك الجديدة مع تطور الجرائم المالية، بدلاً من إغراق فرق الامتثال بآلاف التنبيهات. وهذا يمكّن المؤسسات من تعزيز امتثالها وتحسين عملياتها.
يشير تقرير صادر عن شركة ديلويت، وفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وشركات تكنولوجيا المؤسسات إلى أن الذكاء الاصطناعي سيصبح ذا أهمية متزايدة مع تطور تقنيات التوكنة والعملات المستقرة والتمويل القائم على تقنية البلوك تشين.
تُشكّل شركات مثل Silent Eight وComplyAdvantage وSalv وFlagright وUnit21 وNapier AI وHawk وThetaRay وLucinity وOscilar مستقبل العملات الرقمية. تُثبت منصاتهم أن الامتثال لقوانين العملات الرقمية لا يقتصر على الالتزام بالقواعد فحسب، بل يتعداه إلى إدارة المخاطر بوتيرة الأنظمة المالية الحديثة باستخدام التكنولوجيا الذكية.
إخلاء مسؤولية
تتماشى مع المبادئ التوجيهية لمشروع الثقةيرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة في هذه الصفحة ليس المقصود منها ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو أي شكل آخر من أشكال المشورة. من المهم أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته وأن تطلب مشورة مالية مستقلة إذا كانت لديك أي شكوك. لمزيد من المعلومات، نقترح الرجوع إلى الشروط والأحكام بالإضافة إلى صفحات المساعدة والدعم المقدمة من جهة الإصدار أو المعلن. MetaversePost تلتزم بتقارير دقيقة وغير متحيزة، ولكن ظروف السوق عرضة للتغيير دون إشعار.
نبذة عن الكاتب
أليسا، صحفية متخصصة في MPost، متخصص في العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي والاستثمارات ومجال واسع من Web3. مع اهتمامها الشديد بالاتجاهات والتقنيات الناشئة، فإنها تقدم تغطية شاملة لإعلام القراء وإشراكهم في المشهد المتطور باستمرار للتمويل الرقمي.
المزيد من المقالات
أليسا، صحفية متخصصة في MPost، متخصص في العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي والاستثمارات ومجال واسع من Web3. مع اهتمامها الشديد بالاتجاهات والتقنيات الناشئة، فإنها تقدم تغطية شاملة لإعلام القراء وإشراكهم في المشهد المتطور باستمرار للتمويل الرقمي.
