يصل قسم التشفير في Robinhood إلى تسوية بقيمة 30 مليون دولار مع NYDFS بشأن التوظيف الداخلي
مع افتتاح أغسطس ، أغلقت القضية تحقيقًا أجرته إدارة الخدمات المالية في نيويورك في منصة الاستثمار سيئة السمعة قسم التشفير في Robinhood. بدأ أول تطبيق للوكالة الحكومية على الإطلاق في مجال العملات المشفرة في عام 2020 ، قبل الاكتتاب العام لشركة Robinhood في عام 2021 بفترة طويلة ، حيث امتد الفحص الإشرافي والتحقيق في تطبيق القانون.
خلصت هذه التحقيقات إلى "انتهاكات جسيمة لقانون مكافحةغسل الأموال وقال المشرف Adrienne A. Harris في أ الافراج عن. وفقًا لـ Wall Street Journal ، ولكن تم تعديل هذا التقدير لاحقًا إلى المبلغ النهائي الصحيح: 30 مليون دولار.
تنبع بعض التفاصيل التي تدعم أحدث جولة في Robinhood مع القانون من التدرجية. لم يواكب موظفوهم وبنيتهم التحتية التقنية النمو السريع لقاعدة مستخدميهم - التي بلغت ذروتها خلال الوباء. ذكر بيان NYDFS أن الشركة "فشلت في الانتقال في الوقت المناسب من نظام مراقبة المعاملات اليدوي الذي لم يكن مناسبًا لحجم RHC وملفات تعريف العملاء وأحجام المعاملات."
أخفقت RHC أيضًا في تعيين طاقم عمل BSA / AML المطلوب بشكل كافٍ وتجاهلت "الإخفاقات الحرجة" في الأمن السيبراني البرنامج المتعلق بالمخاطر التشغيلية. حتى أنهم أهملوا الامتثال للمتطلبات البسيطة المتمثلة في إدراج رقم هاتف على موقعهم مخصص لتقديم شكاوى المستهلكين.
من خلال الخداع أو الإهمال أو مزيج من الاثنين معًا ، لا تزال Robinhood معتمدة من الامتثال للوائح مراقبة المعاملات ولائحة الأمن السيبراني الخاصة بـ NYDFS وتجاهل متطلبات الإبلاغ المنصوص عليها في اتفاقية الإشراف المفصلة مع NYDFS.
ثلاثون مليون دولار ليست حتى نصفها لـ Robinhood ، التي دفعت 65 مليون دولار ثانية تسوية في عام 2020 وغرامة أخرى قدرها 70 مليون دولار لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). كل مخالفة منفصلة تتعلق بـ "تضليل العملاء" ، CNBC قال.
بعد يوم واحد فقط من نشر المبلغ النهائي لـ NYDFS للجمهور ، الرئيس التنفيذي لشركة Robinhood ، فلاد تينيف أعلن ستخفض الشركة ما يقرب من ربع موظفيها - حوالي 900 شخص - بسبب التضخم ، ولكن ليس صافي خسائرهم البالغة 295 مليون دولار المعلنة في الربع الثاني من عام 2.
قال تينيف بعد فترة وجيزة من تغريم RHC لقلة عدد الموظفين: "بينما سيتأثر الموظفون من جميع الوظائف ، تتركز التغييرات بشكل خاص في عملياتنا ، والتسويق ، ووظائف إدارة البرامج".
خفضت NYDFS انتهاكات RHC إلى "فشل في تعزيز والحفاظ على ثقافة الامتثال المناسبة". نظرًا لكونها مركزًا ماليًا عالميًا ، فإن حكومة ولاية نيويورك لديها دور كبير لتلعبه في وضع سابقة تنظيمية تأسيسية في هذا الفضاء المزدهر.
شتاء العملة المشفرة هذا العام قد أوشك على الانهيار ، واختتم الموجة الأولى التي يضرب بها المثل. في الماضي ، ما خضع له الفضاء كان رحلة برية لمرة واحدة في العمر والتي ستتحول الآن إلى أنظمة مستدامة بالفعل. يمكن أن يجلب الاستقرار المزيد من الاحتمالات ولكنه يتطلب خفة الحركة العاطفية ، التي يتجسد فيها لقطة حيث أقروا بفوائد التصويت المحمي مع التوقف مؤقتًا لتذكر الإثارة. DeFi سوف تحتاج إلى أن تصبح أكثر واقعية من أجل البقاء.
"جميع شركات العملات الافتراضية المرخصة في ولاية نيويورك ذكر هاريس القراء في البيان أن هذه الأنظمة تخضع لنفس أنظمة مكافحة غسيل الأموال وحماية المستهلك والأمن السيبراني مثل شركات الخدمات المالية التقليدية. "ستواصل DFS التحقيق واتخاذ الإجراءات عندما ينتهك أي مرخص له القانون أو لوائح الإدارة ، والتي تعتبر بالغة الأهمية لحماية المستهلكين وضمان سلامة وسلامة المؤسسات."
في غضون ذلك ، تعهدت Robinhood بالتزامها بالتحسين الأخلاقي.
قالت شيريل كرومبتون المستشار العام المساعد للتقاضي وإنفاذ اللوائح في بيان نقلته وول ستريت جورنال: "لقد أحرزنا تقدمًا كبيرًا في بناء برامج رائدة في المجال القانوني والامتثال والأمن السيبراني وسنواصل إعطاء الأولوية لهذا العمل لخدمة عملائنا على أفضل وجه".
"ما زلنا فخورون بتقديم نظام أساسي سهل الوصول إليه ومنخفض التكلفة لشراء وبيع العملات الرقمية ونحن متحمسون لمواصلة تنمية أعمالنا بطريقة مسؤولة من خلال المنتجات والخدمات الجديدة التي يريدها عملاؤنا."
كجزء من تسويتها البالغة 30 مليون دولار هذا الأسبوع ، ستعمل Robinhood أيضًا مع مستشار مستقل لتقييم ورصد جهود العلاج. قاعدة المستخدمين الخاصة بهم معطلة الآن ، لكن الطاقة قوية. لذلك ربما تستطيع Robinhood ذلك شراء تراجع من خلال إغراق بعض الجهد في أخلاقياتهم بينما تستمر الظروف الهابطة.
اقرأ المنشورات ذات الصلة:
إخلاء المسئولية
تتماشى مع المبادئ التوجيهية لمشروع الثقةيرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة في هذه الصفحة ليس المقصود منها ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو أي شكل آخر من أشكال المشورة. من المهم أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته وأن تطلب مشورة مالية مستقلة إذا كانت لديك أي شكوك. لمزيد من المعلومات، نقترح الرجوع إلى الشروط والأحكام بالإضافة إلى صفحات المساعدة والدعم المقدمة من جهة الإصدار أو المعلن. MetaversePost تلتزم بتقارير دقيقة وغير متحيزة، ولكن ظروف السوق عرضة للتغيير دون إشعار.
نبذة عن الكاتب
فيتوريا بنزين كاتبة فنية ومقيمة في بروكلين وتغطي الفن المعاصر مع التركيز على السياقات البشرية ، والثقافة المضادة ، وسحر الفوضى. تساهم في مجلة Maxim و Hyperallergic و Brooklyn Magazine والمزيد.
المزيد من المقالات
فيتوريا بنزين كاتبة فنية ومقيمة في بروكلين وتغطي الفن المعاصر مع التركيز على السياقات البشرية ، والثقافة المضادة ، وسحر الفوضى. تساهم في مجلة Maxim و Hyperallergic و Brooklyn Magazine والمزيد.
