مخاطر غسيل الأموال في Metaverse
بقلم جوليان ديكسون ، مؤسس ورئيس مجلس إدارة شركة نابيير
الأموال تتدفق من خلال ميتافيرس. كان هذا العالم الغامر ثلاثي الأبعاد للواقع الافتراضي والمُعزز في يوم من الأيام حكراً على اللاعبين ، وقد شهد تضخيم إمكاناته من خلال دعم العلامات التجارية الكبيرة والمشاهير ، ومن المتوقع أن يدر ما يصل إلى 3 تريليونات دولار بحلول عام 5 ، وفقًا لماكنزي.
من تصاميم غوتشي المكسوة بالشخصيات الرمزية إلى رمز جوني ديب غير القابل للاستبدال (NFT) - الأعمال الفنية والفنون والأزياء هم من المستفيدين البارزين الذين يبيعون إصدارات افتراضية من منتجاتهم للعملات الرقمية للوصول إلى أسواق جديدة ورفع مستوى تفاعل العملاء
ومع ذلك ، تأتي المخاطر مع الابتكار ، ومع الأرباح تصاعد النشاط الإجرامي. يزدهر غسيل الأموال في هذا الفضاء سريع التطور واللامركزي وغير المنظم حيث يستغل الفاعلون غير الشرعيين الثغرات الأمنية ، مما يجعل تعقب الأموال السوداء أكثر صعوبة.
أزمة هوية؟
مملوكة لمستخدميها ، لا تملك metaverse سلطة مركزية لمحاسبة الأشخاص وفرض الامتثال الإلزامي لمكافحة غسل الأموال (AML) ، والذي يحكم عادةً شركات الخدمات المالية. على هذا النحو ، فإن بروتوكولات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) المركزية للتحقق من هوية العميل وتقييم المخاطر قبل فتح الحساب لا يتم تطبيقها دائمًا من خلال منصات تبادل العملات الرقمية.
في حين أن هذا يمكن أن يكون في كثير من الأحيان نتيجة لأدوات غير كافية بدلاً من الإشراف المتعمد ، فإن النتيجة واحدة ؛ يستمتع الانتهازيون بعدم الكشف عن هويتهم ، ويختبئون وراء الصور الرمزية أو يخفون أصول الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني في المحافظ الرقمية. في هذا الفضاء العابر ، تزدهر عمليات التصيد الاحتيالي. الاستفادة من الطفرة في الاستثمار العقاري metaverse لاستنزاف المحافظ من خلال لوحات تسجيل الدخول المزيفة لمزودي المحفظة الشرعيين أو مجالات منصات metaverse المعروفة.
لحسن الحظ ، يسود بعض اليقين. باعتبارها الأساس الذي يقوم عليه تتبع دفتر الأستاذ وتخزين جميع التبادلات الرقمية ، توفر تقنية Blockchain ، من الناحية النظرية ، تشفيرًا غير قابل للعبث للمعاملات الهامة. لذلك ، يجب أن تكون هذه المساءلة والضمان الأساس الذي يتم بناء عليه حل أمني قوي ، على الرغم من أن المحتالين لا يزالون يجدون طرقًا لتعكير مسارهم. من استخدام سلاسل الكتل المتعددة والعملات المشفرة المختلفة - شراء العملات في شكل وبيعها في شكل آخر - إلى التنقل بين منصات metaverse المختلفة ، فإن النقود السوداء لها رحلة معقدة حول النظام.
معركة التنظيم
وإدراكًا منها أن التقنيات الجديدة تتفوق على أطر مكافحة غسيل الأموال الحالية ، فإن السلطات تستجيب ، على الرغم من أن الشعور باللحاق بالركب يسود.
من المقرر تنفيذه في عام 2024 ، يستقطب اقتراح الاتحاد الأوروبي الخاص بأسواق الأصول المشفرة (MiCA) الأصول المشفرة ومصدري الأصول المشفرة وموفري خدمات الأصول المشفرة (CASPs) بموجب إطار تنظيمي لأول مرة.
القصد من ذلك هو حماية محافظ المستهلكين بشكل أفضل وإدخال المسؤولية في حالة فقدان الأصول المشفرة للمستثمرين من خلال نشاط إجرامي. ومع ذلك ، فإن هذا يقصر في النهاية ، لا سيما فيما يتعلق بالنطاق الواسع (CASPs) الذين يجب أن يخضعوا لإشراف أكبر ومتطلبات أكثر صرامة إذا كان لمشروع القانون أن يكون له تأثير ملموس على القطاع.
بطبيعة الحال ، فإن تحقيق المزيد من النظام والشرعية لأنظمة الدفع metaverse بدون خنق الابتكار والحرية التي يمكن للاعبين في السوق توقعها من هذا الفضاء اللامركزي هو توازن صعب لتحقيقه. في الواقع ، يتطلب تأمين هذه المساحة سريعة الحركة التي لا حدود لها الوحدة والوضوح والاتساق ، ولكن هناك عددًا من التناقضات التي يجب اكتشافها ، خاصة خارج أوروبا.
مع إرجاء القوانين الدستورية الأمريكية تقليديًا لقوانين الولايات الفردية ، من المرجح أن تكون الردود على الاحتيال متصدعة ، بينما تظل الأسئلة حول أفضل طريقة لتحديد الاختصاص القضائي في هذا العالم الجديد سريع التطور. على سبيل المثال ، هل الموقع المادي لمجرم الإنترنت عند ارتكاب الجريمة يفرض المساءلة ، أم أن جنسيتهم تلعب دورًا؟
بناء الثقة مع العملاء والمنظمين
قد لا يزال القانون قيد العمل ، لكن التنظيم في صعود ويسود الإجماع: يظل فرز المجرمين عند نقطة التحاقهم أمرًا أساسيًا لمعالجة سوء التصرف العكسي.
بالإضافة إلى تصاعد التوترات الجيوسياسية والبيئة الكلية المتقلبة ، يجب أن تكون المبادئ الأساسية للهوية والثقة في قلب تشفير AML برنامج لميسري الدفع الرقمي. لن يؤدي ذلك فقط إلى تسهيل المدفوعات عبر الحدود للتجار الإقليميين والعالميين بشكل آمن ، بل سيخفف من الضرر الذي يلحق بالسمعة عندما تتسلل الجهات السيئة عبر الشبكة.
في حين أن الطبيعة الفورية عمليًا للدفع بالعملات المشفرة قد تبدو تحديًا عند اكتشاف السلوك الاحتيالي ، فإن نفس المرونة يمكن أن تُعلم عملية الامتثال. ستشهد أنظمة الدفع التي تدمج التكنولوجيا المتقدمة ، مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، في إجراءات KYC و CDD الخاصة بها الفوائد. إن الفحص في الوقت الفعلي لتفاصيل المستخدمين الجدد مقابل قوائم العقوبات العالمية المتزايدة باستمرار ومراقبة المعاملات التي يمكن أن تعزز التحقق من الهوية سيساعد في استئصال النشاط المشبوه بشكل أسرع ويضمن اتباع نهج أكثر استباقية للأمان.
عندما يتعلق الأمر بمكافحة الجريمة المالية في metaverse ، فإن التكنولوجيا ليست الحلزون الذهبي ولكن لها دور مهم تلعبه. سيكون تحسين الجودة وإمكانية التتبع على البيانات والأفكار القابلة للتنفيذ التي يتم إنشاؤها باستمرار بواسطة blockchain أمرًا بالغ الأهمية في بناء صورة شاملة لمشهد التهديدات سريع التطور. سيتطلب التعامل مع كل من المخاطر والفرص الهائلة التي تقدمها metaverse جهدًا جماعيًا تكون فيه العمليات والإجراءات الأكثر تقدمًا أكثر حيوية من أي وقت مضى لدعم السياسات الناشئة.
اقرأ المزيد من المقالات ذات الصلة:
إخلاء المسئولية
تتماشى مع المبادئ التوجيهية لمشروع الثقةيرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة في هذه الصفحة ليس المقصود منها ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو أي شكل آخر من أشكال المشورة. من المهم أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته وأن تطلب مشورة مالية مستقلة إذا كانت لديك أي شكوك. لمزيد من المعلومات، نقترح الرجوع إلى الشروط والأحكام بالإضافة إلى صفحات المساعدة والدعم المقدمة من جهة الإصدار أو المعلن. MetaversePost تلتزم بتقارير دقيقة وغير متحيزة، ولكن ظروف السوق عرضة للتغيير دون إشعار.
نبذة عن الكاتب
دامير هو قائد الفريق ومدير المنتج والمحرر في Metaverse Post، تغطي موضوعات مثل AI / ML و AGI و LLMs و Metaverse و Web3-حقول ذات صله. تجذب مقالاته جمهورًا هائلاً يزيد عن مليون مستخدم كل شهر. يبدو أنه خبير يتمتع بخبرة 10 سنوات في تحسين محركات البحث والتسويق الرقمي. تم ذكر دامير في Mashable، Wired، Cointelegraphو The New Yorker و Inside.com و Entrepreneur و BeInCrypto ومنشورات أخرى. يسافر بين الإمارات العربية المتحدة وتركيا وروسيا ورابطة الدول المستقلة كبدو رقمي. حصل دامير على درجة البكالوريوس في الفيزياء ، والذي يعتقد أنه منحه مهارات التفكير النقدي اللازمة للنجاح في المشهد المتغير باستمرار للإنترنت.
المزيد من المقالات
دامير هو قائد الفريق ومدير المنتج والمحرر في Metaverse Post، تغطي موضوعات مثل AI / ML و AGI و LLMs و Metaverse و Web3-حقول ذات صله. تجذب مقالاته جمهورًا هائلاً يزيد عن مليون مستخدم كل شهر. يبدو أنه خبير يتمتع بخبرة 10 سنوات في تحسين محركات البحث والتسويق الرقمي. تم ذكر دامير في Mashable، Wired، Cointelegraphو The New Yorker و Inside.com و Entrepreneur و BeInCrypto ومنشورات أخرى. يسافر بين الإمارات العربية المتحدة وتركيا وروسيا ورابطة الدول المستقلة كبدو رقمي. حصل دامير على درجة البكالوريوس في الفيزياء ، والذي يعتقد أنه منحه مهارات التفكير النقدي اللازمة للنجاح في المشهد المتغير باستمرار للإنترنت.
