غسيل الأموال في Metaverse: NFTs, DeFi 2023
في سطور
وجدت الدراسة أن الطريقة الأكثر شيوعًا لغسيل الأموال كانت من خلال الرموز غير القابلة للفطريات (NFTق).
يعتبر غسيل الأموال في Metaverse قضية معقدة ولا يوجد حل سهل لها.
وجدت دراسة حديثة أن 17 مليون عنوان Ethereum يتم استخدامها لغسيل الأموال. هذا رقم كبير بشكل مدهش ، مع الأخذ في الاعتبار أن Ethereum كان موجودًا منذ بضع سنوات فقط. وجدت الدراسة أن الطريقة الأكثر شيوعًا لغسيل الأموال كانت من خلال الرموز غير القابلة للفطريات (NFTق). NFTهي أصول رقمية غير قابلة للتبديل. كل NFT فريد ، ويمكن استخدامه لتمثيل الأصول الواقعية ، مثل الفن أو المقتنيات.
منذ العام الماضي ، تم استخدام المزيد والمزيد من اللصوص DeFi بروتوكولات غسيل أموالهم. في عام 2021 ، Defi تلقت البروتوكولات 17٪ من جميع العملات المشفرة المنقولة من عناوين غير شرعية ، ارتفاعًا من 2٪ في عام 2020.
NFT وصلت المبيعات أيضًا إلى أكثر من 25 مليار دولار في عام 2021 ، مع بيع الأجهزة الفردية بما يصل إلى 90 مليون دولار. ومع ذلك ، فإن عمليات الاحتيال البارزة في عام 2022 - بما في ذلك سرقة 600 مليون دولار NFT أعمال الألعاب أكسي إنفينيتي في مارس و 2.8 مليون دولار NFTالصور المأخوذة من حساب Bored Ape Yacht Club على Instagram في أبريل - تسببت في قلق السوق.
مع عدم وجود عمليات التحقق من KYC وطرق فحص مكافحة غسيل الأموال ، أصبح غسيل الأموال مشكلة كبيرة في web3.0 منصات. في هذا المقال ، سنتطرق إلى أسباب غسل الأموال بالإضافة إلى بعض الحلول للمساعدة في منعه.
ما هي تفاصيل Web 3.0؟ كيف يمكن أن تساعد في تسهيل أنشطة غسيل الأموال؟
Web3.0 هو اقتصاد رمزي لامركزي يستخدم تقنية blockchain ولا يتطلب ثقة أو إذنًا من أي شخص. العملات و NFTنتيجة لذلك ، ستصبح الشركات التي تستخدم نفس التقنية أكثر شيوعًا.
سيكون غسيل الأموال أكثر صعوبة في تتبعه وإدارته بسبب الطبيعة اللامركزية لـ web3.0. سيتمكن غاسلي الأموال من الاستفادة من ذلك باستخدام محافظ وعناوين متعددة لجعل تتبع أنشطتهم أكثر صعوبة.
تتمثل إحدى طرق المساعدة في منع غسيل الأموال في معرفة إجراءات عملائك (اعرف عميلك). من خلال مطالبة العملاء بالتحقق من هويتهم ، يمكن للشركات فحص العلامات الحمراء التي قد تشير إلى نشاط غسيل الأموال. هناك طريقة أخرى لمنع غسيل الأموال وهي استخدام التحليلات المتقدمة لتتبع الأنماط والمعاملات التي قد تكون مشبوهة.
بينما web30 يطرح بعض التحديات لمنع غسيل الأموال ، وهناك أيضًا فرص لاستخدام ميزاته لصالحنا. من خلال إدراك المخاطر وتنفيذ بعض الحلول المذكورة أعلاه ، يمكننا المساعدة في القيام بذلك web3.0 مكانًا أكثر أمانًا للجميع.
لماذا NFTجذابة لغسيل الأموال؟
NFTs هي في الأساس أدوات لحاملها ، مما يعني أن كل من يحمل NFT يمتلك الأصل. هذا يجعلها جذابة لغسيل الأموال لأنه لا توجد حاجة للذهاب من خلال مؤسسة مالية لنقل الملكية. NFTيمكن أيضًا تقسيم s بسهولة إلى أجزاء أصغر ، مما يسهل غسل مبالغ صغيرة من المال.
سبب آخر لماذا NFTs جذابة بالنسبة لغسيل الأموال ، حيث يمكن استخدامها لتمثيل أصول حقيقية. وهذا يجعل من الصعب على السلطات تتبع أصول الأموال المغسولة.
أصبح الآن إجراء التحويلات المالية سراً أسهل من أي وقت مضى ، وذلك بفضل سلاسل الكتل. لهذه الأسباب ، ووفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) ، فإن "سوق الفن الرقمي الناشئ" يمثل مخاطر عالية لغسيل الأموال والجرائم المالية.
وفقًا لدراسة حديثة ، هناك ما يقدر بنحو 6 مليارات دولار من غسل الأموال يحدث على سلسلة Ethereum blockchain. هذا رقم كبير بشكل مدهش ، مع الأخذ في الاعتبار أن Ethereum كان موجودًا منذ بضع سنوات فقط. وجدت الدراسة أن الطريقة الأكثر شيوعًا لغسيل الأموال كانت من خلال الرموز غير القابلة للفطريات (NFTق).
كيف يمكن مواجهة غسيل الأموال في Metaverse؟
إجراءات غسيل الأموال في metaverse معقدة وتحدث بسرعة ، وغالبًا ما تعبر حدودًا متعددة. هذا يجعل من الصعب الكشف باستخدام الأساليب الحالية.
لهذا السبب ، من الضروري تحديث قواعد مكافحة غسل الأموال الحالية واستخدام أحدث التقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي. على سبيل المثال ، يمكن إجراء مراقبة المعاملات والتحقق من الهوية باستخدام الذكاء الاصطناعي في Metaverse.
هناك حاجة إلى مزيد من البحث لفهم أفضل السبل لاستخدام هذه التقنيات في Metaverse. في غضون ذلك ، يجب على الشركات النظر في تنفيذها كجزء من برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
كيف يمكن لـ IDcentral ضمان الامتثال في Metaverse
تؤكد حلول eKYC و KYX من IDcentral الهوية والعمر والمستندات عبر عملية رقمية. يسمح ذلك لـ IDcentral باكتشاف ومنع غسل الأموال بشكل فعال في Metaverse ، لا سيما مع استخدام الرموز المميزة غير القابلة للاستبدال (NFTس). من خلال تنفيذ حل KYX القوي الذي يستفيد من تكنولوجيا التعلم الآلي وأدوات تحليل blockchain المتقدمة ، يمكن لـ IDcentral تحديد النشاط المشبوه وحماية المستخدمين من الاحتيال.
بالإضافة إلى حلول eKYC و KYX ، توفر IDcentral أيضًا إمكانية الوصول إلى التمويل اللامركزي (DeFi) الأدوات التي تمكن المستخدمين من إدارة أصولهم في Metaverse بشكل آمن ومسؤول. مع DeFi، يمكن للمستخدمين التمتع بقدر أكبر من المرونة والشفافية والتحكم في أموالهم أكثر من أي وقت مضى. من خلال توفير هذه الخدمات ، تساعد IDcentral على ضمان الامتثال والأمن في النظام البيئي المتنامي Metaverse.
وفي الختام
يعتبر غسيل الأموال في Metaverse قضية معقدة ولا يوجد حل سهل لها. ومع ذلك ، من خلال إدراك المخاطر وتنفيذ بعض الحلول المذكورة أعلاه ، يمكن للشركات المساعدة في جعل Metaverse مكانًا أكثر أمانًا للجميع.
مقالات ذات صلة:
- أعلى 5 NFT مشاريع Staking لعام 2022: إيجابيات وسلبيات
- أعلى 15 NFT ووكالات التسويق بالعملات الرقمية لعام 2022
- كيفية تخزين NFTs: الدليل النهائي 2022
- الرموز غير القابلة للفطريات مقابل الرموز غير القابلة للفطريات (NFT): ماهو الفرق؟
إخلاء المسئولية
تتماشى مع المبادئ التوجيهية لمشروع الثقةيرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة في هذه الصفحة ليس المقصود منها ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو أي شكل آخر من أشكال المشورة. من المهم أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته وأن تطلب مشورة مالية مستقلة إذا كانت لديك أي شكوك. لمزيد من المعلومات، نقترح الرجوع إلى الشروط والأحكام بالإضافة إلى صفحات المساعدة والدعم المقدمة من جهة الإصدار أو المعلن. MetaversePost تلتزم بتقارير دقيقة وغير متحيزة، ولكن ظروف السوق عرضة للتغيير دون إشعار.
نبذة عن الكاتب
كين جيتونجا شغوف بالكتابة. يتضمن عمله كتابة مقالات مشفرة حول تحسين محركات البحث (SEO) ، والمواد المساعدة (TAs) ، وكتابة الأخبار ، Web3 المقالات والتنبؤ بأسعار التشفير وصياغة الورقة البيضاء. كين كاتب محتوى ومسوق. لقد عمل في صناعات تحسين محركات البحث وتسويق المحتوى لأكثر من 3 سنوات وساعد الشركات على زيادة تواجدها على الإنترنت وحركة المرور.
المزيد من المقالات
كين جيتونجا شغوف بالكتابة. يتضمن عمله كتابة مقالات مشفرة حول تحسين محركات البحث (SEO) ، والمواد المساعدة (TAs) ، وكتابة الأخبار ، Web3 المقالات والتنبؤ بأسعار التشفير وصياغة الورقة البيضاء. كين كاتب محتوى ومسوق. لقد عمل في صناعات تحسين محركات البحث وتسويق المحتوى لأكثر من 3 سنوات وساعد الشركات على زيادة تواجدها على الإنترنت وحركة المرور.
