قانون السرية المصرفية (BSA)
ما هو قانون السرية المصرفية (BSA)؟
يحظر قانون السرية المصرفية على المخالفين غسل وإخفاء أرباحهم غير المشروعة. تم الاعتراف بغسل الأموال والأعمال الحاقدة المماثلة الأخرى بنجاح ومنعها بشكل يومي نتيجة لهذا القانون. ال العملة وقانون الإبلاغ عن المعاملات الأجنبية هو اسم آخر للسياسة.
كثيرًا ما يتم الإشادة بنجاح BSA في تنظيم السلوك غير المشروع ، ولكن يتم أيضًا انتقاد السياسة لفشلها في شرح "المعاملات المشبوهة". لأن وكلاء إنفاذ القانون لا يحتاجون إلى أمر من المحكمة للوصول إلى البيانات.
فهم قانون السرية المصرفية (BSA)
تم تنفيذ قانون BSA لتحديد متى يتم استخدام غسيل الأموال لتعزيز مشروع إجرامي ، أو تمويل الإرهاب ، أو إخفاء الاحتيال الضريبي ، أو إخفاء الإجراءات غير القانونية الأخرى. تم استخدام القانون في البداية لمكافحة تمويل المنظمات الإجرامية ، لكنه سرعان ما توسع ليشمل تمويل المنظمات الإرهابية.
يستخدم المجرمون والمحتالون غسيل الأموال لإخفاء أنشطتهم غير المشروعة بدعوى الاحترام. غالبًا ما يتم استخدام النقد ، بدلاً من المعاملات التكنولوجية التي يمكن تتبعها ، لشراء منتجات وخدمات غير قانونية. تُستخدم تقنيات غسيل الأموال لإخفاء مصادر الإيرادات النقدية باعتبارها معاملات قانونية.
اقرأ المقالات ذات الصلة:
«رجوع إلى فهرس المصطلحاتإخلاء المسئولية
تتماشى مع المبادئ التوجيهية لمشروع الثقةيرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة في هذه الصفحة ليس المقصود منها ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو أي شكل آخر من أشكال المشورة. من المهم أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته وأن تطلب مشورة مالية مستقلة إذا كانت لديك أي شكوك. لمزيد من المعلومات، نقترح الرجوع إلى الشروط والأحكام بالإضافة إلى صفحات المساعدة والدعم المقدمة من جهة الإصدار أو المعلن. MetaversePost تلتزم بتقارير دقيقة وغير متحيزة، ولكن ظروف السوق عرضة للتغيير دون إشعار.
نبذة عن الكاتب
دامير هو قائد الفريق ومدير المنتج والمحرر في Metaverse Post، تغطي موضوعات مثل AI / ML و AGI و LLMs و Metaverse و Web3-حقول ذات صله. تجذب مقالاته جمهورًا هائلاً يزيد عن مليون مستخدم كل شهر. يبدو أنه خبير يتمتع بخبرة 10 سنوات في تحسين محركات البحث والتسويق الرقمي. تم ذكر دامير في Mashable، Wired، Cointelegraphو The New Yorker و Inside.com و Entrepreneur و BeInCrypto ومنشورات أخرى. يسافر بين الإمارات العربية المتحدة وتركيا وروسيا ورابطة الدول المستقلة كبدو رقمي. حصل دامير على درجة البكالوريوس في الفيزياء ، والذي يعتقد أنه منحه مهارات التفكير النقدي اللازمة للنجاح في المشهد المتغير باستمرار للإنترنت.
المزيد من المقالات
دامير هو قائد الفريق ومدير المنتج والمحرر في Metaverse Post، تغطي موضوعات مثل AI / ML و AGI و LLMs و Metaverse و Web3-حقول ذات صله. تجذب مقالاته جمهورًا هائلاً يزيد عن مليون مستخدم كل شهر. يبدو أنه خبير يتمتع بخبرة 10 سنوات في تحسين محركات البحث والتسويق الرقمي. تم ذكر دامير في Mashable، Wired، Cointelegraphو The New Yorker و Inside.com و Entrepreneur و BeInCrypto ومنشورات أخرى. يسافر بين الإمارات العربية المتحدة وتركيا وروسيا ورابطة الدول المستقلة كبدو رقمي. حصل دامير على درجة البكالوريوس في الفيزياء ، والذي يعتقد أنه منحه مهارات التفكير النقدي اللازمة للنجاح في المشهد المتغير باستمرار للإنترنت.
