التمويل اللامركزي (DeFi): دليل المبتدئين (2023)
في سطور
حالة الاستخدام الأكثر شيوعًا لـ DeFi اليوم هو الإقراض والاقتراض.
التمويل اللامركزي ، أو DeFi، هي تقنية جديدة ومثيرة لديها القدرة على تغيير طريقة تفكيرنا بالمال والتمويل.
DeFi هي منطقة مزدهرة في صناعة العملات المشفرة وسلسلة الكتل التي توفر للمستخدمين طرقًا جديدة ومثيرة للاستفادة من قوة وأمن الشبكات اللامركزية. سيوفر هذا الدليل لمحة عامة عن DeFi، بما في ذلك التطبيقات المختلفة وحالات الاستخدام.
مفهوم DeFi تم تقديمه في أواخر شهر أغسطس 2018 كوسيلة لوصف النظام البيئي المتنامي للتطبيقات المالية اللامركزية التي تم إنشاؤها على رأس سلاسل الكتل العامة.
الفرضية وراء DeFi بسيط - بدلاً من الاعتماد على سلطة مركزية أو طرف ثالث لإدارة الشؤون المالية ، DeFi يستفيد من تقنية blockchain والعقود الذكية لأتمتة المعاملات وعمليات المؤسسة بطريقة آمنة وشفافة وغير موثوقة.
الغالبية العظمى من القيمة محصورة DeFi لا تزال التطبيقات تركز على Ethereum ، حيث تم إنشاء هذه التطبيقات في الأصل ، على الرغم من تزايد عدد المشاريع والأنظمة الأساسية بشكل مطرد في السنوات الأخيرة.
كيف DeFi العمل؟
DeFi يتضمن استخدام العقود الذكية لتمكين المعاملات من نظير إلى نظير. هذه العقود الذكية عبارة عن برامج كمبيوتر فعالة تعمل على blockchain وتعمل بمثابة وكلاء مستقلون يمكنها التفاعل مع الخدمات الأخرى المستندة إلى blockchain وتنفيذ أوامر المستخدم.
يسمح استخدام هذه العقود الذكية ببناء العديد من الأنواع المختلفة من المنتجات والخدمات المالية وتسليمها بطريقة لامركزية وغير موثوقة.
التمويل اللامركزي لديه القدرة على إحداث ثورة في الصناعة المالية من خلال خفض التكاليف وزيادة الشفافية وتحسين الكفاءة. يسمح استخدام تقنية blockchain أيضًا بدرجة أكبر من الخصوصية والراحة من الأنظمة المصرفية التقليدية.
كيف يمكن للمبتدئين الاستثمار فيها DeFi?
كيف تستثمر في DeFi: دليل خطوة بخطوة
- قم بإنشاء محفظة. لتحقيق أقصى استفادة من DeFi - بما في ذلك Staking والإقراض - يجب أن تكون خطوتك الأولى هي إنشاء محفظة. تتوفر المحافظ اللامركزية التي تخزن العملات المشفرة بدلاً من مطالبتك بتكليف طرف ثالث بها. المحفظة اللامركزية الأكثر شيوعًا اليوم هي MetaMask ، ولكن هناك العديد من البدائل للاختيار من بينها.
- أبحاث DeFi البروتوكولات. التمويل اللامركزي (DeFi) المنتجات والخدمات تتطور بسرعة - لذلك من المهم إجراء بحث شامل وفهم المخاطر قبل الاستثمار. قد يكون فك رموز المصطلحات أمرًا شاقًا ، لذا ابحث عن مصدر موثوق للمعلومات يشرح ذلك DeFi البروتوكولات في شروط الشخص العادي.
- افهم زراعة الغلة. زراعة الغلة جديدة نسبيًا DeFi النشاط ، حيث يشترك المستخدمون في عملاتهم المميزة في بروتوكولات لا مركزية لتوليد العائد لكسب المكافآت. إنها عملية معقدة ، لذا من المفيد إجراء بحث شامل وفهم المخاطر المرتبطة بزراعة المحاصيل قبل الاستثمار في هذه الاستراتيجية الجديدة.
- تقييم الإجراءات الأمنية. منصات التمويل اللامركزية لا تدعمها أي وكالة أو حكومة مركزية - مما يعني أنه لا يوجد من يحمي استثماراتك في حالة الاختراق أو أي هجوم آخر. تأكد من فهمك للإجراءات الأمنية التي تطبقها البروتوكولات اللامركزية قبل استثمار أي أموال.
التطبيقات المختلفة لـ DeFi
DeFi تم استخدامه في مجموعة واسعة من التطبيقات وحالات الاستخدام ، بما في ذلك:
الاقتراض والإقراض
حالة الاستخدام الأكثر شيوعًا لـ DeFi اليوم هو الإقراض والاقتراض. تعني الطبيعة اللامركزية لهذه المنصات أنها تسمح للمستخدمين بالاتصال مباشرة مع بعضهم البعض ، مما يلغي الحاجة إلى أطراف ثالثة مركزية ، مثل البنوك. كثير DeFi تستخدم تطبيقات الإقراض العقود الذكية لإدارة عمليات السداد ومعالجة المعاملات الأخرى تلقائيًا.
التجارة والتبادلات
مجال رئيسي آخر من DeFi التطبيقات هي التداول والتبادلات. تعني الطبيعة اللامركزية لهذه المنصات أنها غالبًا ما تكون أكثر أمانًا وكفاءة وشفافية من نظيراتها المركزية. يمكن أن يسهل استخدام العقود الذكية أيضًا مجموعة واسعة من استراتيجيات التداول المتقدمة ، مثل التحوط الآلي.
المدخرات والاستثمار
DeFi تُستخدم أيضًا لتزويد المستخدمين بطرق جديدة ومبتكرة لتوفير واستثمار أموالهم. يسمح استخدام العقود الذكية لهذه المنصات بتقديم خيارات استثمار خالية من الرسوم وأكثر شفافية من البنوك التقليدية أو شركات الاستثمار. تتضمن بعض التطبيقات الشائعة في هذا المجال خدمات إدارة الأصول المشفرة مثل Compound و Finance و Nuo Network ، بالإضافة إلى أسواق التنبؤ اللامركزية مثل Augur.
Tokenization
DeFi تُستخدم أيضًا لتسهيل ترميز أصول العالم الحقيقي ، مثل الأوراق المالية والعقارات. يسمح استخدام تقنيات blockchain بتمثيل هذه الأصول من خلال الرموز الرقمية التي يتم الاحتفاظ بها في العقود الذكية مع توفير قدر أكبر من الشفافية والأمان والكفاءة مقارنة بالطرق التقليدية.
الالعاب
وأخيرا، DeFi يتم استخدامه في صناعة الألعاب لإنشاء أنواع جديدة من الأصول الرقمية والاقتصادات داخل اللعبة. يسمح استخدام العقود الذكية لهذه الألعاب اللامركزية بتقديم ميزات ووظائف لا يمكن تحقيقها على الأنظمة الأساسية المركزية. تتضمن بعض الأمثلة الشائعة أسواق التنبؤ المستندة إلى Augur ، وخدمات تداول البطاقات مثل Gods Unchained ، وألعاب الأكوان المتعددة مثل The Abyss.
التمويل اللامركزي (DeFi) مقابل التمويل المركزي (CeFi)
المقارنة بين DeFi و CeFi كمقارنة بين التكنولوجيا الجديدة لـ blockchain والنظام المالي القديم الراسخ. كان التمويل المركزي يهيمن عليه تقليديًا البنوك والمؤسسات المالية الكبيرة التي تتحكم في مبالغ كبيرة من الأموال ، ومن ناحية أخرى ، فإن التمويل اللامركزي مبني على أحدث التقنيات التي تمنح الأفراد العاديين القدرة على إدارة مواردهم المالية. تم تصميم تطبيقات التمويل اللامركزية لتكون أكثر أمانًا وشفافية وفعالية من البدائل المركزية ، مما يجعلها جذابة للعديد من المستثمرين والمستهلكين.
لماذا يبرز التمويل اللامركزي مقابل الأساليب التقليدية؟
يُفضل التمويل اللامركزي على التمويل التقليدي لأنه لا يتطلب تشغيل البيروقراطية المالية. التطبيقات اللامركزية مبنية على blockchain ، مما يسمح بإجراء معاملات سريعة وآمنة دون الحاجة إلى وسيط مركزي.
يتيح استخدام التعليمات البرمجية مفتوحة المصدر والعقود الذكية أن يكون التمويل اللامركزي أكثر شفافية وكفاءة ، مما يمنحه ميزة تنافسية في المشهد المالي سريع التطور اليوم. على عكس التمويل المركزي ، يمكن للتمويل اللامركزي أن يوفر وصولاً أكبر إلى الخدمات المالية لجميع أفراد المجتمع. DeFi يقدم بديلاً فعالاً يسهل الوصول إليه عن المؤسسات المالية التقليدية للجميع.
تزداد شعبية التمويل اللامركزي لأنه يعزز الشفافية والانفتاح ، وهما صفتان غالبًا ما يفتقران إلى التمويل التقليدي. يتطلع العديد من المستثمرين للمشاركة في DeFi وجني ثمار هذه التكنولوجيا الجديدة المثيرة.
ومع ذلك ، يجب القيام بالكثير من العمل من قبل DeFi يصبح بديلاً سائدًا للطرق التقليدية. ومع ذلك ، من الواضح أن لديها القدرة على تحويل الصناعة المالية إلى الأفضل.
المخاطر التي يجب مراعاتها قبل القفز إلى عالم التمويل اللامركزي
الأمن هو أحد أكبر المخاطر المرتبطة بالتمويل اللامركزي. يعني استخدام العقود الذكية والتعليمات البرمجية مفتوحة المصدر أن هناك دائمًا إمكانية للجهات الفاعلة الخبيثة لاستغلال نقاط الضعف في هذه الأنظمة ، مما يعرض أموال المستخدمين للخطر.
بالإضافة إلى ذلك ، لأن DeFi يعتمد على تقنية blockchain ، فقد يكون من الصعب توسيع نطاقه لتلبية الطلب المتزايد. غالبًا ما تكون بنية Blockchain أبطأ وأقل كفاءة من البدائل المركزية ، مما يضغط على المطورين للتحسين والابتكار باستمرار من أجل البقاء في المنافسة.
هناك خطر آخر مرتبط بالتمويل اللامركزي وهو أن التكنولوجيا لا تزال جديدة نسبيًا ، لذلك قد يكون من الصعب على المستثمرين معرفة مدى موثوقية هذه التطبيقات أو استقرارها. قد يكون هناك أيضًا عدم يقين تنظيمي حول هذه المنصات ، حيث لا تزال الحكومات تحاول فهم كيفية القيام بذلك DeFi يناسب المشهد المالي الأوسع.
هل من الحكمة الاستثمار فيها DeFi?
التمويل اللامركزي ، أو DeFi، هي تقنية جديدة ومثيرة لديها القدرة على تغيير طريقة تفكيرنا بالمال والتمويل. المفتاح للمستثمرين والمستهلكين الذين يتطلعون إلى المشاركة في DeFi هو الموازنة بعناية بين المخاطر والفوائد المحتملة واتخاذ قرارات مستنيرة مناسبة لاحتياجاتهم الفردية.
مقالات ذات صلة:
- Bitcoin Blockchain: دليل المبتدئين
- ما هو البيتكوين؟ كيف يعمل؟
- استوديوهات Sortium Blockchain للتحدي Web3 اللعب مع "المعيشة NFTق '
- تقدم جامعة بنسلفانيا دورة Metaverse ابتداءً من هذا الخريف
- تشير لقطات مذهلة Unreal Engine 5 إلى مستقبل VR
إخلاء المسئولية
تتماشى مع المبادئ التوجيهية لمشروع الثقةيرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة في هذه الصفحة ليس المقصود منها ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو أي شكل آخر من أشكال المشورة. من المهم أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته وأن تطلب مشورة مالية مستقلة إذا كانت لديك أي شكوك. لمزيد من المعلومات، نقترح الرجوع إلى الشروط والأحكام بالإضافة إلى صفحات المساعدة والدعم المقدمة من جهة الإصدار أو المعلن. MetaversePost تلتزم بتقارير دقيقة وغير متحيزة، ولكن ظروف السوق عرضة للتغيير دون إشعار.
نبذة عن الكاتب
كين جيتونجا شغوف بالكتابة. يتضمن عمله كتابة مقالات مشفرة حول تحسين محركات البحث (SEO) ، والمواد المساعدة (TAs) ، وكتابة الأخبار ، Web3 المقالات والتنبؤ بأسعار التشفير وصياغة الورقة البيضاء. كين كاتب محتوى ومسوق. لقد عمل في صناعات تحسين محركات البحث وتسويق المحتوى لأكثر من 3 سنوات وساعد الشركات على زيادة تواجدها على الإنترنت وحركة المرور.
المزيد من المقالات
كين جيتونجا شغوف بالكتابة. يتضمن عمله كتابة مقالات مشفرة حول تحسين محركات البحث (SEO) ، والمواد المساعدة (TAs) ، وكتابة الأخبار ، Web3 المقالات والتنبؤ بأسعار التشفير وصياغة الورقة البيضاء. كين كاتب محتوى ومسوق. لقد عمل في صناعات تحسين محركات البحث وتسويق المحتوى لأكثر من 3 سنوات وساعد الشركات على زيادة تواجدها على الإنترنت وحركة المرور.
